入市交易，开户，权限，手续

第二章 交易指南（带您开启股票交易之旅）
第一节 入市开户（办理股票交易通行证）

在日常生活中，护照是证明我们身份的重要证件之一，并且是出国旅行必不可少的条件。类比到股票交易领域，证券账户就如同股票交易的“通行证”，它是进行股票交易的必备条件，更是开启证券投资之旅的首要步骤。接下来，我们将深入了解办理证券账户的具体方法，以及办理过程中需要重点关注的各类问题。

1. 投资者入市交易需办理什么手续？

投资者若期望参与上市证券的投资活动，需要完成一系列手续。证券账户是用于记录投资者所持有证券种类、数量及其变动情况的载体，资金账户则是投资者用于证券交易资金清算、记录资金的存入、取出和余额等情况的账户。

详细说明投资者可选择在交易所会员，也就是证券公司的营业部，通过现场或非现场的方式申请开立证券账户和资金账户。在成功开立这两个账户之后，投资者便可以在开户的证券营业部申请开通该营业部所提供的委托方式，以此来进行股票交易。通常情况下，证券营业部提供的委托方式丰富多样，包括柜台委托，即投资者亲自到证券公司营业部的交易柜台，填写委托单来进行交易委托；自助委托，投资者借助证券公司营业部内的自助终端设备，自行输入交易指令完成委托；电话委托，投资者通过拨打证券公司提供的委托电话，按照语音提示输入相关交易信息来下达委托指令；热键委托，一般是在电脑上安装特定软件，通过按下预设的热键快速进行交易委托；可视电话委托，结合了电话委托和可视化操作，让投资者能更直观地进行委托；网上交易委托，借助互联网，通过证券公司指定的交易软件，投资者可随时随地进行交易委托。当下，随着互联网技术的普及，网上委托成为了最主要的交易方式。在整个交易过程中，所有的交易指令都会进入交易所的交易系统，由系统自动按照一定规则进行撮合，以达成交易。

小张是一位新手投资者，他选择了一家离家较近的证券公司营业部现场开户。在工作人员的指导下，顺利开立了证券账户和资金账户。之后，他考虑到日常工作繁忙，经常外出，便选择开通了网上交易委托方式。在后续的股票交易中，小张通过手机下载了该证券公司的交易软件，无论身处何地，只要有网络，就能便捷地进行股票交易操作。

2. 投资者入市开户交易的基本操作流程是怎样的？

这一系列流程是投资者从选择证券公司到最终完成股票交易的标准步骤，每个环节都紧密相连，不可或缺。

详细说明首先，投资者要选择一家合适的证券公司营业部，可以选择现场前往营业部办理相关手续，也可通过非现场的线上渠道进行操作。接着，投资者需向证券公司出示有效的证件以及相关文件，这些证件和文件用于证明投资者的身份以及相关资质等信息。随后，投资者要与证券公司签署开户协议，协议中会明确双方的权利和义务等重要内容。完成上述步骤后，证券公司会为投资者开立资金账户和证券账户。此时，投资者就可以根据自己对股票市场的判断和分析，下达委托买卖指令进行申报。这些申报指令进入交易系统后，由电脑主机按照价格优先、时间优先等原则进行撮合。如果撮合成功，交易即达成；若未能成功撮合，则交易不成交。在交易完成后，还需要进行交割，交割是指在证券买卖成交后，交易双方通过结算系统实现证券与资金的收付，完成交易的最终清算。

小王经过多方对比，决定通过某证券公司的线上平台进行非现场开户。他准备好自己的身份证等有效证件，按照线上系统的提示，一步步完成了证件信息上传、协议签署等流程，成功开立了资金账户和证券账户。之后，小王在对某只股票进行研究分析后，通过交易软件下达了买入 1000 股的委托买卖指令。交易系统接收到指令后进行撮合，由于当时该股票的卖盘较为活跃，很快就匹配到了合适的卖方，电脑主机撮合成功，小王顺利完成了股票买入交易。随后，在规定时间内完成了交割，小王正式持有了这 1000 股股票。

3. 如何办理证券账户开户业务？

证券账户开户业务是投资者进入股票市场的关键一步，通过这一业务，投资者获得参与股票交易的合法身份标识。

详细说明投资者可以选择现场开户和非现场开户这两种主要方式。现场开户时，投资者应携带有效的身份证件，前往任意一家证券公司营业部，在营业部现场，由工作人员协助办理证券账户及资金账户的开立业务。非现场开户又分为两种情况，一种是投资者可通过具有非现场开户业务资格的证券公司所提供的网上开户系统，根据系统的详细提示，自助完成开户手续，整个过程便捷高效，投资者无需前往营业部；另一种是投资者向证券公司进行预约，通过见证方式办理开户手续，例如证券公司会安排工作人员与投资者通过视频连线等方式，核实投资者身份并见证开户过程。

小李平时工作忙碌，没有时间前往证券公司营业部。他选择了某大型证券公司的网上开户系统进行非现场开户。小李在晚上下班后，打开电脑，登录该证券公司的网上开户页面，按照系统提示，依次上传了自己的身份证照片，进行了人脸识别，回答了一些风险测评问题，完成了一系列操作后，成功开通了证券账户和资金账户，整个过程仅花费了不到半小时。而小赵则觉得网上开户不太放心，他选择向证券公司预约见证开户。证券公司安排工作人员与小赵约定了周末的时间进行视频见证开户。在视频过程中，工作人员核实了小赵的身份信息，小赵签署了相关电子协议，顺利完成了开户手续。

4. 境内自然人投资者应携带哪些材料办理证券账户开户业务？

这些材料是境内自然人投资者证明自身身份以及符合开户条件的必要凭证，确保开户过程的合规性和投资者信息的准确性。

详细说明作为境内自然人投资者，在申请开立证券账户时，首先需要提交《证券账户开立申请表》，该申请表用于填写投资者的基本信息、开户类型等重要内容。其次，要提供有效的第二代居民身份证及复印件，身份证是证明投资者身份的核心证件。若投资者选择委托他人代办开户业务，除上述材料外，还需提供经公证的委托代办书，委托代办书明确了委托人与代办人的委托关系及权限等内容，同时要提供代办人有效身份证明文件及复印件，以此证明代办人的身份合法性。

小陈打算自己去证券公司营业部开户，他在前往营业部之前，准备好了自己的第二代居民身份证原件及复印件，同时从证券公司官网下载并填写好了《证券账户开立申请表》。到达营业部后，工作人员审核了他提供的材料，确认无误后，为小陈办理了证券账户开户业务。而小孙由于工作原因无法亲自办理开户，他委托自己的朋友小张代办。小孙提前在公证处办理了委托代办书的公证手续，小张携带自己的有效身份证明文件及复印件、小孙的身份证复印件以及经公证的委托代办书，前往证券公司营业部，顺利为小孙完成了开户手续。

5. 若您为境内工作生活的港澳台居民，办理证券账户开户业务时需提供哪些材料？

针对境内工作生活的港澳台居民，规定了相应的开户材料要求，旨在确保其合法合规地参与股票交易，同时能有效证明其在境内的工作生活状况及身份信息。

详细说明

（1）在境内工作生活的港、澳、台居民申请开立 A 股账户、封闭式基金账户时，需提交

《证券账户开立申请表》，用于填写个人基本信息及开户相关内容。

投资者持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证申请开立账户的，需提交境内机构出具的就业证明及该机构的营业执照或统一社会信用代码证复印件，这是为了证明投资者在大陆有合法的工作单位及工作情况；或者公安机关出具的临时住宿登记证明表及复印件等能够证明该投资者在大陆工作生活的书面证明材料（需加盖公安机关公章），以此证明其在境内的居住及生活状态。若投资者持港澳台居民居住证申请开立账户的，则无需提交工作生活书面证明材料，因为港澳台居民居住证已能充分证明其在境内的合法居住及相关权益。

委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件，与境内自然人委托代办类似，明确委托关系及代办人身份。

（2）港、澳、台居民申请开户立 B 股账户时，需提交

《证券账户开立申请表》。

投资者有效身份证明文件（香港、澳门居民身份证或港澳居民居住证，台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证）及复印件，用于证明投资者身份。

委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

香港居民李先生在深圳工作，他想开立 A 股账户进行股票投资。李先生准备好港澳居民来往内地通行证、所在公司出具的就业证明以及公司的营业执照复印件，同时填写了《证券账户开立申请表》，前往证券公司营业部申请开户。工作人员审核材料后，为李先生顺利办理了开户业务。而台湾居民林女士在上海生活，她持有港澳台居民居住证，选择通过网上开户的方式开立 A 股账户。林女士按照网上开户系统的提示，上传了港澳台居民居住证照片，填写了《证券账户开立申请表》，完成了一系列操作后，成功开通了 A 股账户。

6. 若您为获得中国永久居留权的外国人，申请开立证券账户时，需要携带哪些材料？

对于获得中国永久居留权的外国人，规定其开户所需材料，既保障其投资权益，又确保开户流程符合相关法规要求，明确其身份及投资资格。

详细说明作为获得中国永久居留资格的境外自然人，在申请开立证券账户时，需提交

《证券账户开立申请表》，用于记录开户相关信息。

投资者有效身份证明文件（外国人永久居留证）及复印件，外国人永久居留证是其在中国合法居留及享有相关权益的重要凭证，以此证明投资者身份。

委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件，明确委托关系及代办人身份合法性。

美国人约翰获得了中国永久居留权，他对中国股票市场很感兴趣，打算开立证券账户进行投资。约翰准备好自己的外国人永久居留证原件及复印件，填写了《证券账户开立申请表》，前往证券公司营业部申请开户。由于约翰不太熟悉开户流程，他委托自己的中国朋友王女士代办。王女士携带自己的有效身份证明文件及复印件、经公证的委托代办书，与约翰一同前往营业部，顺利为约翰完成了开户手续。

5. 如何开通创业板交易权限？

创业板是深交所的一个专属板块，其上市企业多为高科技、高成长的中小企业，交易规则和风险特征与主板有所不同。开通创业板交易权限是投资者参与创业板股票交易的必要前提。

详细说明开通创业板交易权限原则上要求投资者具有两年以上（含两年）股票交易经验方可申请开通。这里的交易经验起算时点为投资者本人名下账户在深圳、上海证券交易所发生首笔股票交易之日。申请开通创业板交易权限时，投资者需要在证券公司营业场所现场书面签署《创业板市场投资风险揭示书》，该风险揭示书详细说明了创业板市场的风险特点，提醒投资者谨慎投资。若投资者为尚未具备两年交易经验的自然人投资者，从风险防控角度考虑，原则上鼓励通过购买创业板相关投资基金、理财产品等间接参与创业板投资。但如果投资者仍坚持直接参与创业板交易，除现场签署风险揭示书外，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，以表明投资者充分知晓并愿意承担创业板投资的风险。在完成上述相关文件签署后，方可开通创业板交易权限。

老张已经有五年的股票交易经验，他认为创业板市场有更多的投资机会，决定开通创业板交易权限。老张前往自己开户的证券公司营业部，在工作人员的指导下，认真阅读并签署了《创业板市场投资风险揭示书》，随后顺利开通了创业板交易权限。而刚接触股票交易不到一年的小李，也想参与创业板股票交易。证券公司工作人员向小李详细介绍了创业板的风险以及开通权限的要求后，建议小李先通过购买创业板相关基金来间接参与。但小李经过考虑后，仍坚持直接开通创业板交易权限。小李在营业部现场签署了《创业板市场投资风险揭示书》，并抄录了“特别声明”，在满足相关流程后，五个交易日后成功开通了创业板交易权限。

6. 投资者提交开户申请材料后，多久可以开户成功，何时可用于申报证券交易？

明确开户申请成功的时间以及可用于交易的时间节点，有助于投资者合理安排投资计划，知晓自己何时能正式进入市场进行股票交易操作。

详细说明投资者提交开户申请材料后，证券公司会对材料进行审核，审核通过后，证券公司将向中国结算统一账户平台报送开户数据，该平台会实时处理开户申请。一般情况下，证券账户开立后的次一交易日可用于申报证券交易及非交易业务，这意味着投资者在开户成功后的第二个工作日就可以进行股票买卖等交易操作。对于申请开通创业板证券账户交易权限的情况，参照上述流程，签署相关文件后，具有两年以上（含两年）交易经验的投资者两个交易日后开通交易；未具备两年交易经验的投资者，五个交易日后才能开通交易。

小赵在周一上午提交了证券账户开户申请材料，证券公司在当天下午完成审核并报送开户数据，周二小赵的证券账户正式开立成功，周三小赵就可以使用该账户进行股票交易申报。而小钱在周四申请开通创业板交易权限，他具有三年的股票交易经验，在证券公司营业部签署了《创业板市场投资风险揭示书》后，下周一（两个交易日后）小钱的创业板交易权限开通，他可以开始进行创业板股票的交易。

7. 什么是一码通账户，与现有证券账户是什么关系？

一码通账户是为了更好地整合投资者的证券资产信息，对投资者证券持有及变动总体情况进行统一记录的账户；现有证券账户则是针对投资者在单个交易场所及特定交易品种投资情况的具体记录账户。

详细说明一码通账户是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，它在权属一致的基础上，实现了投资者证券资产的集中登记。例如，投资者在沪深两市持有的不同股票、基金等证券资产，都可以通过一码通账户进行汇总展示。现有证券账户，像沪深 A、B 股等证券账户，是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。在中国结算的账户体系构建中，在现有沪深 A、B 股等证券账户基础上，为每个投资者增设一码通账户。在业务处理过程中，先按照证券子账户进行具体交易业务的处理，之后再将各个子账户的业务数据汇总形成一码通总账户的数据，从而全面反映投资者的证券资产状况。

投资者老孙之前分别在上海证券交易所和深圳证券交易所开立了 A 股账户，用于买卖不同市场的股票。随着一码通账户体系的推行，中国结算为老孙增设了一码通账户。之后，老孙无论是在上海市场买入股票，还是在深圳市场卖出基金，相关交易记录首先会在对应的证券子账户中体现，然后这些交易数据会汇总到一码通账户中，老孙通过查询一码通账户，就能清晰了解自己在整个证券市场的资产持有及变动情况。

8. 投资者能否开立多个账户？

对投资者开户数量进行限制，旨在维护证券市场的秩序，防止过度开户可能带来的市场混乱以及潜在风险，同时保障投资者的合法权益。

详细说明一个投资者只能申请开立一个一码通账户，这是为了确保投资者证券资产信息的唯一性和集中管理。对于单个市场而言，一个投资者在同一市场最多可以申请开立 3 个 A 股账户、封闭式基金账户，这样既给予了投资者一定的选择空间，例如可以在不同证券公司开立账户，享受不同的服务，又避免了投资者过度开户导致管理混乱。同时，投资者只能申请开立 1 个信用账户、B 股账户，信用账户涉及到融资融券等特殊业务，需要严格把控风险，限制开户数量有助于证券公司对投资者信用风险进行有效管理；B 股账户由于其交易特点和市场定位，也规定投资者只能开立 1 个。

投资者小周已经在一家证券公司开立了一个 A 股账户，后来他觉得另一家证券公司的交易软件功能更丰富，想再开一个 A 股账户。小周了解到相关规定后，知道自己在同一市场最多可以开立 3 个 A 股账户，于是他前往另一家证券公司顺利开立了第二个 A 股账户。但当小周想再开立一个信用账户时，却被告知他只能拥有 1 个信用账户，无法再新开。

小贴士

证券账户与投资者的切身利益紧密相连，其安全性至关重要。为了切实保障自身权益，投资者务必选取正规的证券公司办理开户业务。投资者可通过中国证监会官方网站及中国证券业协会的官方网站，查询经有关监管部门批准设立的证券公司详细信息，确保所选择的证券公司合法合规。同时，切勿将证券账户相关信息告知他人，包括账号、密码、交易密码等重要信息，因为一旦信息泄露，他人可能利用投资者的账户进行非法交易操作，从而给投资者带来经济损失，损害自身利益。例如，曾有投资者因轻信网络上不明身份人员的诱导，将自己的证券账户信息告知对方，结果账户内资金被恶意挪用进行高风险交易，导致资金大幅亏损。所以，投资者一定要增强风险防范意识，保护好自己的证券账户信息。