《财富管理师》封面人物 ▏潘韵：以极致专业守护客户安稳人生

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（来源：辰珵）

人生的转折，往往始于一次不得不的“暂停”。潘韵的保险故事就是这样开始的。

在加入保险行业之前，她是一名市场营销人，忙碌是她的生活常态，当这枚螺丝被越拧越紧，高强度的工作让她的身体健康亮起了红灯。或许，人生就是需要一段留白，才能真正看清某些东西的价值。在休养的半年时间里，她翻出自己配置过的保单，梳理哪些风险还未被覆盖。而也正是在这个过程中，她重新读懂了“保险”二字，同时对于下一份事业将要走向何方，她也有了答案。

2019年，潘韵加入同方全球，成为一名专业的保险代理人。六年时间里，她不仅为自己找到了时间自主、价值自驱的事业，更重要的是，她成为了很多家庭风险规划中的“守护人”。而今，她依然坚定地走在这条路上。她说：“这份事业真正动人的地方，是能让人在不确定的世界中，争取到一份属于自己的确定感。那是一种深入生活的安心，亦是一种心怀希望的自由。”

我们相信，在那些希望之中，有感人的故事、有真挚的情怀、有爱，更有赤子之心。接下来，就让我们一起走近潘韵，听她讲述这一切如何发生。

《财富管理师》：您为什么会坚定地选择同方全球？

潘韵：对我来说，选择一个平台，其实是在选择一种价值观，选择走向一个怎样的事业未来。同方全球最打动我的，首先是它的前瞻性。它不是被动地跟随市场，而是始终站在行业的前端思考，未来的五年、十年甚至更长远的时间里，保险市场需要的是什么？保险工具在客户的生活中应当扮演何种角色？比如，怎么通过“产品+服务”真正缓解用户的健康担忧、养老焦虑？又如何借助科技的力量让平台的理赔流程更透明、更高效？这种前瞻和务实，让我觉得踏实，也更有信心。

不仅如此，同方全球有着极其扎实的专业培训体系。它不是泛泛而谈，而是真正聚焦在保险代理人每一天面对客户时的真实场景，比如怎么做精准的需求分析、如何解读条款背后的深层含义，甚至包括法商、财税等跨领域知识的培训。这就让我们得以超越单纯的销售，为客户提供让他们“看得懂、更安心”的保障方案，并最终成为值得客户长期信赖的财富管理顾问。

而最让我坚定留在同方全球的，是这里的文化——简单、真诚、共好。这里没有复杂的算计或内耗，同事之间追求的不是你输我赢，而是共同成长。就像今年3月我晋升高级业务经理时，大家是真心为我高兴。我曾经对我的团队长说：“如果有一天我离开同方全球，那一定是因为我要离开这个行业了。”这句话背后，就是我对同方全球这个平台深深的认同与热爱。

《财富管理师》：结合多年的保险从业经历，请问您是怎么看待保险这份事业的？

潘韵：说实话，其实刚入行时，我也曾把这份事业仅仅看作是一份工作，直到我经历了第一次理赔，而那个人，是我的母亲。她当时意外摔伤，腿部骨折需要手术。幸好之前我就在同方全球为她配置了意外险，理赔非常顺利，并且公司理赔部的同事还特地去医院看望她。那次之后我母亲也深受触动，真正理解了我在做的事情是有温度、有意义的。

还有一位客户，当初找我给她和两个孩子配置医疗保障。起初她对小女儿的一份保单有些犹豫，想再等等。但我对她说：“保障是不该有缺漏的，尤其我也是一个母亲，我不希望任何一点风险成为你日后不安的来源。”好在，她接受了建议。就在前不久的某天，凌晨四点我接到她的电话，得知她小女儿突发急性肺炎住院。我第一时间就告诉她：“别害怕，你有保险，你安心地告诉医生用最好的治疗方案。”那份保单就成了她当时最足的底气。

而这些故事并非个例。当我越发深入地走进这份职业，亲身参与一个个家庭的风险规划，才真正意识到保险这项金融工具背后更温情的连接，它是急难时刻的缓冲，是让人心安的支持，它关乎保障，关乎安心，更关乎一种不动声色的爱。

当然，这条路从来都不是一帆风顺的。展业时被客户拒绝是常有的事，我也曾反复自问：究竟是什么让我坚持到了今天？直到我一次次地见证一份保单如何守护一个家庭，我才逐渐明白，支撑我的是强大的精神自驱力。通过保险事业，我收获的不止于物质回报、荣誉奖项，更触摸到了马斯洛需求理论中所说的“自我实现”，即在为客户守护幸福的过程中，我也更加确认了自身价值，是这份信念给了我能够持续走下去的力量。

《财富管理师》：在保险行业迈向高质量发展的时代，保险从业者也正面临着前所未有的挑战。您觉得怎样才能在这条事业路上行稳致远？

潘韵：在我看来，想要真正走得远、走得好，核心并不在于追求短期业绩，而在于两件事：一是如何在专业服务的基础上，持续为客户提供多元价值？二是如何打造一支有高续航能力的团队？

作为一名保险代理人，为客户设计专业的保障方案是我们的本职工作。但是随着市场的演变升级，如今客户需要的是一个既能精准配置保障，又能解决其多元需求的专业顾问。为此，我们也在打造自身的差异化竞争路线。

通过整合同方全球以及自身积累的资源，我会为客户提供教育、健康、养老等领域的延伸服务，例如举办子女教育沙龙、健康管理讲座、组织养老社区体验活动等。甚至当客户有企业经营、人脉对接的需求时，我也会尽力牵线搭桥，促成价值互换。总之，做保险不应总想着“我要卖什么”，而是多问“客户需要什么”。只有始终围绕客户的初衷、对准其真实需求去设计保障方案，才不会偏离发心，规划才有意义。

其次，人才是事业的根本，只有大家的心在一起，劲儿才能往一处使，也才能穿越周期，将这份事业经营得长久。我特别看重团队的“高续航能力”。这要求我们不计短期回报，而是要静下心来研究产品、吃透条款、理解市场，并主动把所学所思反哺给团队。我坚信“教学相长”，只有共享共学，才能彼此滋养。所以，除了尽职做好讲师工作外，我也一直致力于营造一种感恩、互助、共好的团队文化，让每个人都能被看到、被信任，从而自发地成长，发挥长处，为团队持续赋能。

《财富管理师》：展望未来，您有什么规划？

潘韵：在我看来，持续成长既是个人的功课，也是团队发展的基石。在专业精进方面，我是一个不仅要“知其然”还要“知其所以然”的人。为此，在即将到来的10月，我也将进入上海交大开始攻读MBA学位，希望通过系统学习金融和管理知识，把过去多年的保险实战经验沉淀为一套带有个人思考和理解的方法论。同时，我也期待在与来自不同行业同学的交流中，打开新视野、激发新思路。另一方面，我会带领团队持续完善知识库，把那些经过市场验证、切实可行的经验和模式，整理成一套可复制、可传承的体系。

虽然我们是一支年轻的团队，但我们信念坚定。我们相信，只要坚持做对的事，与客户、与市场共同成长，未来一定会有更坚实的收获，赢得一份可持续的事业。

(本文来源《财富管理师》杂志,编辑林漫。《财富管理师》杂志是OTTO家族智库旗下非盈利媒体,财富管理领域唯一一本聚焦“人物”的领航期刊,杂志定位为“您身边的财富管理专家”,读者主要为财富管理领域从业者以及高端财富人群。杂志通过聚焦于财富投资、资产配置、财富保全、安全传承、税务筹划、财富养老等话题,为财富人群提供财富管理指南,让读者与财富管理人士共同思考。)