中国民生银行郑州分行 警惕“洗钱”陷阱 守护群众“钱袋子”

■河南经济报记者 杨磊 通讯员 王思琪

为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》(2024修订)(以下简称“新《反洗钱法》”)要求，增强全体员工及社会公众的反洗钱意识和能力，有效防范洗钱风险，近日，中国民生银行郑州分行积极履行反洗钱工作职责，通过内部宣教和外部宣传相结合的方式，组织开展新《反洗钱法》宣传教育系列活动。

内部宣教，强化员工合规意识

该分行通过总行在内部学习平台搭建的“反洗钱学习地图”，组织行内员工积极参与新《反洗钱法》线上课程学习。课程结合新法修订内容，聚焦中高级管理层、反洗钱管理岗、客户经理、产品经理、服务经理等反洗钱关键岗位的履职要点，通过有效引导管理人员及各条线员工自主学习、查漏补缺，实现反洗钱知识“随时学、全覆盖”。

该分行积极采购新《反洗钱法》权威解读书籍，发放给各层级反洗钱岗进行学习。开展新《反洗钱法》专题解读会，分别组织一线与反洗钱密切相关工作人员及二线反洗钱管理岗位人员先后开展5场专题学习，围绕“新法修订背景、金融机构反洗钱义务、法律责任”等核心内容，逐条学习研讨新法内容，通过“政策解读+案例分析+互动答疑”模式，深化各层级员工对新法的理解与应用。

各基层机构围绕新法修订内容，结合自身业务特点，积极自主开展本机构内部现场培训，聚焦“客户尽职调查制度、大额和可疑交易监测”“受益所有人识别”等实操要点，累计开展培训47场，有效推动反洗钱要求下沉落地，提升一线员工合规操作能力。

对外宣传，普及公众反洗钱知识

在全辖网点LED电子屏幕滚动播放以新《反洗钱法》主题的宣传标语，在厅堂显著位置摆放新《反洗钱法》宣传折页，引导客户主动取阅、了解新《反洗钱法》知识。

各机构厅堂人员在服务期间结合业务办理契机开展“厅堂微宣讲”，向客户讲解“反洗钱法概要”“单位和个人的反洗钱要求”等新规要点，将反洗钱宣传融入服务流程，实现“业务+宣教”协同推进。

该分行及下辖机构通过走进企业、进入校园、深入社区、步入公园、走进医院、警银联合等方式，共计开展新《反洗钱法》外出宣传活动40余场。

本次活动，该分行通过线上线下分层培训体系，使全行员工对新《反洗钱法》的认知度、熟悉度显著提升;通过多元宣传场景，有效普及反洗钱知识，提升社会公众洗钱风险防范意识。未来，该分行将持续深化反洗钱宣教工作，巩固活动成果，为维护金融秩序稳定、防范洗钱风险贡献力量。