男子轻信“炒股”App，半个月被骗200余万元！警方跨省斩断黑色产业链抓获13人

“他现在非常后悔，当初真不该相信那个投资诈骗App……”提及被骗者李威（化名）的遭遇时，靖安县公安局刑侦大队民警邹晨宇不禁唏嘘道。

9月8日，记者从靖安县公安局获悉，2024年12月中旬，靖安县居民李威不幸陷入一场精心设计的“投资理财”骗局，短短半个月内便被骗走200.6万元。案发后，靖安县公安局刑侦大队迅速行动，在宜春市公安局刑侦支队的大力支持下，第一时间成立专案组，围绕资金流、网络流双线并进，全面展开侦查工作。

警方历时近8个月，不仅成功打掉一个为境外诈骗分子提供银行账户、协助洗钱的“跑分”团伙，更顺藤摸瓜摧毁了一条非法注册、贩卖企点QQ账号的“号商”黑色产业链，共计抓获13名犯罪嫌疑人，同时为被害人追回经济损失60万元。

“导师”怂恿造势

半个月内资金全无

2024年12月14日，李威在家刷短视频时，被一场宣称“能指导炒股稳赚不赔”的直播吸引。在直播“导师”的怂恿下，他在评论区留下个人信息，很快便被拉入名为“炒股导师”的短视频群聊。

群聊满员后，因短视频平台风控严格，“导师”迅速将包括李威在内的“学员”引流至更隐蔽的企点QQ群——这既是李威噩梦的开端，也是诈骗分子推进核心骗局的第一步。

在该QQ群内，所谓“导师”与群友刻意营造“人人都能赚大钱”的狂热氛围，并诱导李威下载一款名为“某大机构金阳光”的App。“这款App界面精良、功能齐全，甚至模仿了正规券商软件的K线图等核心模块，极具迷惑性。”邹晨宇介绍，该App实为诈骗分子仿冒的虚假平台，其内部所有资金数据、盈利参数均由诈骗分子随意操控。

更让李威深信不疑的是，群内除“导师”外，还有不少看似与他一样的“普通学员”——这些人频繁晒出“盈利截图”，反复夸赞“导师”推荐的项目“靠谱”“来钱快”。然而他始终不知，群里除自己外，其余全是诈骗分子安排的“托”。看着“群友”在“导师”指导下账户余额飞速增长，李威渐渐放松了警惕。

在“导师”怂恿、“群友”造势、虚假高额回报的三重诱导下，李威开始不断追加投资。他先是试探性投入10万元，很快便看到平台显示的“收益”，这串虚假数字让他彻底深陷骗局。此后半个月内，他按照App客服提供的多个不同银行卡号，陆续转账10余次，总投入高达200.6万元。其间，他既未尝试提现，也丝毫未怀疑群里那些热情分享“赚钱经验”的“群友”。

“近50人的群里全是‘托’，所有人都在围着一个人演戏、设局，目的就是诱惑他持续投钱。”邹晨宇表示。直至2024年12月28日，李威突然发现“某大机构金阳光”App无法登录，QQ群也已解散，这才意识到自己遭遇了诈骗，随即向靖安县公安局报案求助。

警方循线追踪

抓获“黑产”团伙

接到报案后，靖安县公安局刑侦大队在宜春市公安局刑侦支队协助支持下，迅速成立专案组开展侦查，并兵分两路同步推进工作：一路紧急追查涉案资金流向，另一路则对涉案App、QQ群等网络信息流展开深度研判。

“资金流”追查堪称与时间赛跑。民警第一时间发现被害人李威的资金已转入多个银行卡账户，而这些账户均隶属于为诈骗分子提供洗钱服务的“跑分”团伙，随即对涉案账户启动紧急止付与冻结。但因报案时间距离最后一笔转账已有间隔，该“跑分”团伙收到赃款后，早已将资金层层转移、拆分。“赃款到账后，他们会把钱从一级卡转至二级卡，甚至三级卡，通过多环节操作完成资金洗白。”据邹晨宇介绍，尽管未能第一时间冻结大额赃款，但民警通过对一级、二级卡主的深度侦查，成功锁定了隐藏在国内的“跑分”团伙。

信息流排查同样取得关键突破。民警通过分析被害人加入的群聊数据，精准锁定用于诈骗的“企点QQ群”，并顺线挖出一条隐藏的非法注册、贩卖企点QQ账号黑色产业链——其核心正是专门为诈骗分子提供作案聊天工具的“号商”团伙。“企点QQ需以公司名义注册，涉案账号先由境内人员协助注册，再流转至境外诈骗分子手中；诈骗分子通过这些账号组建QQ群，进而对被害人实施精准诈骗。”邹晨宇解释道。

该“号商”团伙分工严密：一方面通过网络渠道伪造大量假营业执照、假公章、假法定代表人身份证等材料，用于通过平台注册审核；另一方面收购大量手机卡接收验证码，并以“兼职”名义诱导他人完成人脸识别实名认证。“账号注册完成后，会按‘三工号’‘五工号’等功能分类打包，以每个数百元至近千元的价格，通过某加密聊天软件卖给境外诈骗分子。”邹晨宇补充。循着这条线索，警方在全国多地部署抓捕行动。

2025年1月，民警先抓获为该案提供洗钱服务的“跑分”团伙4名成员；4月底，在山西、江苏等地抓获非法注册、贩卖企点QQ号的3名主要犯罪嫌疑人；经审讯深挖，6月中旬，另3名提供注册服务的团伙成员在河南落网。至此，这个专为诈骗分子提供“作案工具”的国内“号商”团伙被一举捣毁。

实现全链打击

挽回部分资金

成功抓获6名“号商”后，专案组并未止步，而是持续深挖线索。民警在对该非法贩卖企点QQ号犯罪团伙的手机展开侦查时发现，该团伙均通过“纸飞机”加密软件，与一个“号商中介”团伙建立联系并完成交易，该中介团伙正是连接国内企点QQ号“供货商”与境外诈骗分子的关键枢纽。

“境外诈骗分子先向‘号商中介’提出账号数量需求，中介团伙再与非法贩卖企点QQ号的犯罪团伙对接并派发订单，收购账号后加价转卖给境外诈骗分子。”据邹晨宇介绍。循着这一线索，民警很快精准锁定了以“某边”为代号的核心中介及其团伙成员。经查，“某边”在相关犯罪圈子内颇具“名气”，不仅业务网络庞大，且对接境外诈骗盘口上百个。2025年7月，抓捕时机成熟，民警在浙江、贵州等地成功将该中介团伙的3名成员抓获归案。至此，一条为境外诈骗分子提供作案通讯工具的国内黑色产业链被彻底斩断。

为实现“全链条打击”目标，民警进一步对“某大机构金阳光”虚假App的安装包展开深度分析，最终从安装包解析的一些特征值关键信息中，成功锁定一名身在境外的核心技术成员。经查，该技术成员不仅负责联络国内技术员开发、打包并维护此类诈骗软件，还承担着向国内“跑分”团伙派发洗钱任务的重要职责，是整个诈骗犯罪链条中的关键一环。目前，公安机关已对该成员启动网上追逃，相关劝返工作正在有序推进。

同时，鉴于涉案资金已被转移，为争取被害人谅解并为涉案人员争取从宽处理，已到案犯罪嫌疑人家属主动与李威协商退赔事宜。最终双方达成一致，家属共计赔付李威60万元，用以弥补其经济损失。

当被问及“投入大量资金时为何未察觉是诈骗”时，李威坦言：“我一开始看到能盈利，就继续追加投资，从来没考虑过提现到银行卡的事，也就没发现异常。”退赔后的三天内，民警对李威开展回访并同步进行反诈宣传教育，提醒他切勿轻信所谓“导师”和“内部消息”，面对“高额回报”诱惑时务必保持清醒，切实守护好自己的“钱袋子”。

截至目前，该案13名国内犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、伪造国家机关证件罪以及伪造公司、企业印章罪，均已被依法采取刑事强制措施。其中，1名“跑分”团伙成员已由法院依法判决；其余犯罪嫌疑人正处于逮捕审批流程中，该案正在进一步侦办中。

来 源：新法治报、靖安公安

编 辑：陈方圆

审 核：占向勤

核 发：陈金辉