今年以来,农发行新余市分行认真贯彻落实人民银行及上级行反洗钱工作部署,紧紧围绕“防风险、守底线、促稳定”的工作目标,坚持机制创新与能力提升并重,全面推进反洗钱工作水平。
强化协同联动,压实责任链条。该行始终将反洗钱工作作为金融安全的重要屏障。一是统筹推进。成立工作领导小组,建立各部门反洗钱职责,全面构建“横向到边、纵向到底”的责任体系,明确各部门、各岗位反洗钱职责,推动形成“人人有责、层层落实”的工作格局。二是明确分工。建立部门协同联动机制,风控部门持续加强反洗钱风险监测、监督管理和考核评价;前台部门及各经营机构严格执行穿透式业务审核,切实发挥第一道防线作用;“三合一”专员认真履行监督职能,有效推动反洗钱工作提质增效。
注重能力提升,夯实专业基础。一是开展专项培训。全面提升员工履职水平,组织开展反洗钱专项培训,聚焦客户身份识别重点环节,通过“制度解读+案例实操+答疑互动”的形式,着力提升员工专业水平和风险识别能力。二是参加线上培训。组织8名反洗钱岗位人员参加“2025年风险为本的银行业反洗钱与反恐怖融资履职能力认证建设”在线培训班,帮助掌握反洗钱法律法规履职要点,强化“风险为本”理念,进一步提升反洗钱履职技能。三是发布工作提示。不定期发布反洗钱工作提示,将监管部门及上级行相关要求和风险警示及时传导到经办人员,进一步提升操作的规范性和合规性。
深化精细管理,提升工作质效。一是建立“每日监督提醒”机制。每日在工作群对反洗钱系统待办事项进行提醒,并进行跟踪督办,进一步提升待办事项处理时效,确保不超期。二是开展非现场监测。每月定期开展非现场监测,对反洗钱系统中客户基础信息与外部网站信息进行全面比对,提升客户信息的完整性与准确性。三是开展专项排查。围绕账户信息核实、重点行业风险等开展专项排查,确保风险隐患早发现、早处置。四是健全整改机制。针对检查发现的反洗钱相关问题,建立问题台账和整改清单,建立“问题台账-整改责任-验收销号”全流程管理机制,确保措施到位、整改闭环,不断提升风险防控质效。
下一步,该行将持续强化责任意识和风险意识,进一步健全工作机制、提升队伍素质,推动反洗钱工作规范化、精细化,为农发行新余市分行高质量发展筑牢坚实的安全屏障。(肖叶)
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