日照银行青岛分行——多措并举持续开展反洗钱宣传活动

为进一步提升社会公众反洗钱意识，有效防范洗钱风险，维护金融市场秩序，日照银行青岛分行积极响应监管要求，近期围绕新反洗钱法等核心内容，多维度、多层次开展了反洗钱常态化宣传活动，取得了良好的社会成效。

一、多点发力筑防线 立体宣传显实效

1. 阵地宣传“零距离”营造浓厚氛围：活动期间，各支行充分发挥营业网点作为宣传主阵地的优势。在各营业网点大厅的显著位置摆放反洗钱宣传折页，折页内容涵盖反洗钱基础知识、常见洗钱手段、真实案例解析等，以图文并茂、通俗易懂的方式呈现，方便客户随时取阅了解。同时，在网点悬挂横幅，展示“警惕洗钱陷阱，守护财产安全”“反洗钱，人人有责”等警示标语，利用LED屏滚动播放反洗钱宣传口号和相关视频，营造出浓厚的宣传氛围，让每一位进入网点的客户都能直观地感受到反洗钱宣传的信息。

网点大堂经理在客户办理业务的过程中，将反洗钱宣传巧妙融入其中。结合业务流程，主动向客户讲解洗钱的常见手段，如利用虚假投资项目、高收益理财诱惑、网络赌博等方式进行洗钱；强调洗钱行为对个人、社会和国家金融安全的严重危害；传授客户识别洗钱风险的方法，如关注资金来源和去向的合理性、警惕陌生人的转账要求等。针对老年客户群体，由于他们金融知识相对薄弱、防范意识较低，客服经理会更加耐心细致地讲解，重点提醒他们不要轻信“高收益理财”骗局，保护好自己的银行卡和个人信息。对于企业负责人，着重强调出租出借公司账户用于洗钱的法律风险，引导他们合法合规使用金融服务。

2. 走出去宣传“接地气”覆盖重点群体：支行积极组织业务骨干员工走进周边社区和企业，开展集中宣传活动。在社区活动现场，工作人员设置了咨询台，摆放宣传展板，吸引众多居民驻足。通过现场答疑的方式，对居民提出的关于反洗钱的各种疑问进行详细解答；结合实际发生的案例，生动形象地讲解洗钱犯罪的过程和后果，让居民深刻认识到洗钱活动就在身边，增强他们的防范意识。

走进企业后，宣传团队主要面向企业财务人员开展宣传培训。举办小型讲座，深入普及《中华人民共和国反洗钱法》

等法律法规，强调企业在反洗钱工作中的责任和义务；详细解读“出租出借银行卡涉嫌洗钱”“配合金融机构身份识别是法定义务”等关键要点，指导企业建立健全内部反洗钱制度，规范财务操作流程，防范洗钱风险。

二、宣传落地见成效 风险防范意识提升

本次反洗钱常态化宣传活动覆盖范围广泛，各网点累计接受群众咨询230余次。通过多样化的宣传方式，有效增强了社会各界对反洗钱工作的认识和理解，提升了公众的反洗钱意识和风险防范能力，得到了广大客户和群众的积极反馈和认可，取得了良好的社会效果。

三、长效机制强保障 持续护航金融安

下一步，日照银行青岛分行将持续把反洗钱宣传工作融入日常经营活动中，形成常态化、长效化的宣传机制。一方面，加强对员工的常态化培训，定期组织反洗钱知识学习和案例分析会，不断提升员工的专业能力和业务水平，确保员工能够准确、深入地向客户宣传反洗钱知识；另一方面，根据不同客户群体的特点和需求，开展精准化引导，创新宣传方式和手段，如制作针对性地宣传短视频、开展线上直播宣传等，进一步扩大宣传覆盖面，切实提高客户的风险防范意识，为维护金融市场秩序稳定贡献更大的力量。