华夏理财第五届理财节盛大开启：“万亿体验金狂欢节”引领普惠金融新实践，交互式客户陪伴体系再升级

（来源：中国银行保险报网）

转自：中国银行保险报网

2025年8月28日，华夏理财有限责任公司（以下简称“华夏理财”）对外宣布，备受各界期待的第五届“华夏理财节”正式启动。本届理财节以“华夏理财万亿体验金狂欢节”为主题，是华夏理财站在成功突破万亿管理规模的崭新节点上，依托前沿金融科技与创新互联网思维，为投资者全力打造的零门槛沉浸式投资新体验。

今年6月，华夏理财管理规模首次突破万亿元大关，创成立以来历史新高。这一里程碑式成就，展现了公司五年来深耕高质量发展所交出的辉煌答卷。万亿规模的稳健攀升，植根于行业发展的时代机遇，更源于公司战略定力下的多维突破：以“理财工厂”模式迭代升级为核心，从1.0阶段的规模化生产、科技赋能，到2.0阶段的定制化服务、数字化转型，构建起专业化运作的坚实骨架；以“依托母行但不依赖母行”为路径，行外代销规模占比超55%，打造出韧性增长的动力引擎；以组织创新和业务创新为翼，在市场首推“天工指数”相对收益产品、科创股权理财等首发突破，精准响应客户多元需求。

据了解，目前，华夏理财管理规模较成立首年末规模接近翻番，其中2023年、2024年和2025年上半年，华夏理财管理规模增速连续位居同业领先；华夏理财净资产规模亦较成立之初华夏银行的资本投入接近翻番。

万亿不是终点，而是新起点，华夏理财将以此为新的“跃升支点”，持续将高质量发展推向更高维度。本次“华夏理财节”开创性的“百万体验金”活动实践落地，也将更进一步向广大投资者展示银行理财子公司服务实体经济、践行金融为民的决心与定力。

百万体验金：交互式服务的理念低成本实践范本

华夏理财表示，“百万体验金”是本届理财节的核心亮点，贴合互联网用户的使用习惯设计了更流畅的活动参与方式，参与者进入活动即可领取100万元虚拟体验金，用于申赎模拟真实市场净值波动的理财产品组合。

“百万体验金”不仅是投资者教育的深度实践，更是华夏理财深化客户体验战略的典范落地。作为业内较早成立专业客户体验部、系统性建设客户旅程全生命周期服务体系的理财子公司，历经两年深耕，华夏理财已完成服务模式的重大转型：从单向输出普适性投教内容，升级为以客户为中心的交互式陪伴服务。

交互式服务的得以实现，离不开精确的客户洞察与响应机制。在华夏理财成熟应用的AI技术驱动下，本次“百万体验金”活动将交互式陪伴服务的理念进一步具象化——强调用户参与感、实时反馈与行为洞察，确保各项服务能带来客户“愿接受、乐参与、有收获”的积极效果。

技术与渠道突破：数字化赋能普惠金融

在居民财富管理需求多元化的背景下，行外渠道可帮助银行理财子公司更快响应细分市场需求，抢占市场先机。本次华夏理财的“百万体验金”活动在技术实现与渠道拓展上实现了双重突破，华夏理财与多家头部代销平台深度联动，活动直接嵌入其平台APP，客户无须跳转即可实现便捷参与。

对于华夏理财来说，更重要的是在技术层面本次活动采用“零开发”对接模式，展现了强大的技术输出能力与平台化运营思维，显著提升了内外部合作效率与客户体验流畅度。这标志着银行理财行业在数字化转型赛道上，正从单点合作迈向高效、开放的生态共建新阶段。

在丰富的外销渠道与强大技术支持的合力推动下，华夏理财本次活动构建了多维度、强交互的财富服务生态，进一步确立了精准呼应客户旅程的服务体系：在“产品体验官”专区，用户购买后可发表深度点评，形成真实产品口碑库。“财富知识库”为用户提供体系化理财课程，内容精准匹配客户生命周期需求。在“同路人社区”，投资者可以在线实时分享实战心得，构建互助成长平台。

AI技术：客户旅程体验全面升级的基石

值得强调的是，华夏理财自成立以来不断积累的服务客户旅程全生命周期AI技术“兵器库”，已经在实战中锻炼出了足以支撑本次理财节强交互、高响应特性的底层支持能力。

首先是热点捕捉与知识转化技术：目前，华夏理财实现了AI大语言模型实时追踪社会及财经热点，赋能服务体系快速生成关联理财知识讲解与行情解析，确保投教内容兼具时效性与吸引力。

其次是复杂信息可视化技术：华夏理财使用文生图模型将专业金融数据与概念转化为直观图表、信息图与漫画，显著降低理解门槛，提升客户学习体验。

最后是智能洞察与响应技术：华夏理财在客户互动、反馈收集、行为分析等环节深度应用AI，实现需求精准洞察与服务敏捷迭代，为包括理财节在内的所有客户触点提供智能化支撑。

五年蝶变：理财节见证数字化转型之路

2020年9月，华夏理财正式成立，作为首家注册在北京的股份制银行理财子公司，华夏理财打造的标志性客户体验活动——“华夏理财节”也已经走过了五年砥砺前行的发展之路。它是银行业财富管理数字化转型的生动缩影，更为华夏理财留下了以客户体验为核心的体系能力持续升级的一个个里程碑。

在公司初创期，华夏理财节1.0版本以线下深耕为主要开展模式，公司以银行网点为圆心，建立起基础服务触点网络。

在公司发展期，华夏理财节2.0版本逐步向线上迁移，积极拥抱互联网渠道并成立客户体验部，公司开启了体系化、智能化建设的新阶段。

在公司成熟期，即本届华夏理财节3.0版本，以布局智慧生态为重心，以平台化合作、流量化运营、沉浸式体验为特色，构建“科技+精准内容+互动社区”三位一体服务网，进一步推动客户体验从“输出型”向“交互型、响应型、陪伴型”的跃迁。

华夏理财节发展演进至今，始终将国家设立理财子公司的初衷铭记于心——通过专业能力与科技手段，打破金融服务壁垒，让优质理财资源惠及更广泛的群体。理财节的持续创新与内涵深化，推动华夏理财服务边界不断拓展，为践行金融为民理念提供了有力支撑。

万亿起点新篇章：专业与温度并重，做投资者财富路上的“智慧长情陪伴者”

本届“华夏理财节”不仅让客户直观感受到服务升级的温度与效率，更印证了华夏理财在客户体验赛道上的前瞻布局与扎实积淀。一分耕耘，一分收获，历年理财节的完善升级，深度承载了华夏理财作为业内打造客户体验体系的先行者，在构建智能化、交互式客户旅程服务体系中付出的汗水与收获的果实。

“规模突破万亿是信任，更是责任。”华夏理财负责人表示，“理财节绝非短期营销，而是公司‘以客户为中心’长期服务战略的核心载体。我们率先构建并成熟运行覆盖客户旅程全生命周期的智能化服务体系，目标就是精准洞察需求、敏捷响应反馈、提供有温度的专业陪伴。本次‘万亿体验金狂欢节’通过‘体验金’降低学习门槛，通过多元互动激发参与热情，正是这一强大体系支撑下交互式服务能力的集中展现。在市场的波澜壮阔中，华夏理财矢志成为投资者看得见、信得过、靠得住、懂所需的智慧护航者与温暖陪伴者。”

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