河南
民生银行南阳长江路支行堵截一起异常开卡案
8月15日，记者从民生银行南阳长江路支行了解到，该行工作人员近日精准识别潜在风险，成功堵截一起异常开卡案，以实际行动助力打击电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
8月初某日下午，一男一女两名客户结伴进入民生银行南阳长江路支行网点，客户表示他们刚从北京某工地辞职回来，工资还未结清，老板要求办理民生工资卡用于结清尾款。服务经理询问公司名称。女客户表示记不清楚，需要问下老板。电话沟通后，客户表示公司全称为北京某建筑工程有限公司。服务经理通过查询确实存在该公司，但经过系统查询发现该公司未在该行开立对公账户。面对这一情况，女客户立即再次拨电话，从沟通内容可以听出对方引导客户改口说自己消费使用。基于该情况，服务经理委婉劝阻客户，并现场讲解出租出借账户的严重性。客户即将走出大厅时，服务经理听见对方电话指导客户再去其他民生银行网点试一下，不要再说是工资卡，要强调是自己使用。
服务经理立即将该情况上报至厅堂营运主管并将客户情况同步至辖内其他网点及社区支行。对客户进行出租出借提醒后客户离开网点，营运主管将客户信息面向同城网点进行线索共享，提高防范。15：20左右客户再次至同城其他支行进行开户申请，均被婉拒。
“近年来，电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动频发，不法分子常通过冒名开户、虚假开户等手段获取银行账户，用于转移非法资金。”该行相关负责人表示，民生银行南阳分行长江路支行全体工作人员在日常工作中将时刻保持风险敏感性，办理业务时，不仅要严格执行操作流程，更要关注客户表述细节，识别潜在风险。同时，支行还将统筹开展内外部协同，遇到可疑情况及时上报，联动处理。加强跨网点、跨系统共享信息，助力南阳分行各机构更全面掌握客户开卡等行为轨迹，筑牢风险防线。全媒体记者 曹立峰 通讯员 杜秋月
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