澳大利亚在读中国研究生回国取98万现金装修房子？银行：喂，是110吗？

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7月17日11点左右，一男子来到河南省郑州市南五里堡支行欲现场提取98万元存款。该男子表示这笔钱是用于房子装修，并以装修合同为证。营业主管王媛媛发现客户在网点的行为较为异常，便与辖区反诈中心民警取得了联系。

民警很快就赶到现场，经过询问，得知该男子姓刘，27岁，上海籍，系澳大利亚在读研究生。民警根据刘某提供的装修地址进行核实，发现该地址纯属虚构，合同中的信息也是漏洞百出。

“该合同内容中缺乏双方的权利义务内容，填写的信息也有问题，装修方身份证号缺几位。”民警察觉刘某极可能遭遇了典型的诈骗，决定将其带回反诈大队，并紧急联系其家人。

经过长达6个小时的耐心劝导和案例讲解，刘先生终于意识到，他落入了一场精心设计的“跨国骗局”当中。

刘某告诉警方，今年6月15日，在悉尼留学的他接到一通自称当地卫生部门的电话，对方声称他在某医院有预约记录，要求其提供机主信息核实。虽然他当即表示该手机号并非本人所有，但对方却要求他必须提供中国警方出具的相关证明，并迅速将电话转接至所谓的“中国警方”。

民警说：“转接之后电话那头自称是中国警察，过了一会儿告诉他，他名下有张银行卡涉及到一起跨国洗钱犯罪案件，需要刘某配合调查。”

起初受害人刘某并不相信，但当对方准确说出他的个人信息后，刘某逐步放下了戒备。

刘某说：“前两年出差所住的酒店记录，乘坐过的高铁等交通方式，还有一些银行卡的开户信息，其他出入境的消息记录他们也都有。”

在持续施压过程中，对方声称刘某即将面临600天的刑事拘留，但是可以通过缴纳170万元保释金免除处罚。为获取信任，对方表示体谅刘某的学生身份，已经为其“垫付”70万元，并出示了相关公文信息。

这些所谓的“官方文件”让刘某深信不疑，于是他以向父母索要了98万元。受换汇额度限制，嫌疑人提出让其回国提取现金现场缴纳罚款。

7月13日，刘某按照对方指示返回国内。7月15日，对方要求刘某赶到郑州缴纳保证金。7月16日，对方要求刘某预约取现。

警方介绍，冒充“公检法”诈骗的犯罪分子往往通过非法渠道获取受害人个人信息，逐步诱导受害人陷入“涉案”恐慌，受害人在被深度洗脑后往往对劝阻置若罔闻。

来源：中国银行保险报微信公众号综合央视网、邮储银行微工会