两度违规！晋商银行因基金销售负责人资质问题收警示函

极目新闻记者 刘闪

实习生 王子新

8月11日晚间，山西证监局官网公布行政监管措施决定书，晋商银行因基金销售业务存在两项明确的违规行为，被依法采取出具警示函的监管措施，相关违规行为已同步记入证券期货市场诚信档案。这也是该行近两年来在基金销售领域第二次收到监管罚单。

山西证监局在核查中发现，晋商银行存在两项违规事实。其一，该行基金销售部门负责人在未取得基金从业资格的情况下便履行相关职责；其二，在对基金销售部门负责人进行调整后，未按规定报送相关人员的免职、任职备案材料。

中国证监会山西监管局表示，上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第八条第四项，以及《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（证监会令第 195 号）第十一条第一款、第四十一条第一款、第五十六条的规定。并将其记入证券期货市场诚信档案。

对此，山西证监局要求晋商银行高度重视此次问题，严格按照基金销售相关的法律法规，立即采取有效措施对上述问题进行整改，同时需要做到，建立健全相关内控制度，强化人员资质管理，严格落实备案报告要求，提高基金销售合规管理水平。并在收到决定之日起30日内，向山西证监局提交书面整改报告。

值得注意的是，这并非晋商银行首次在基金销售领域出现违规。追溯到2023年5月6日，山西证监局就曾发布决定，指出晋商银行存在多项违规行为，包括未对基金管理人九泰基金进行充分的审慎调查和风险评估；合规风控人员未对基金宣传推介材料出具合规审核意见，且使用的宣传推介材料不规范；《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更后，未在规定的5个工作日内向中国证监会申请换领许可证；未按规定建立健全相关制度，如未制定销售高风险产品的专门工作程序，明确追加了解相关信息、给予更多考虑时间等内容。

从业绩表现来看，晋商银行正面临一定的压力。资料显示，晋商银行总行设在山西太原，2019年7月18日在港交所上市。2024年该行实现营业收入57.91亿元，同比减少0.2%，实现净利润17.50亿元，同比减少12.6%，这是其自上市以来首次出现净利润下滑。

从资产质量方面看，2024年末，晋商银行不良贷款率为1.77%，较上年底下降0.01个百分点，拨备覆盖率为205.46%。截至2024年末，晋商银行总资产达到3763.06亿元，较上年末增长150.01亿元，增幅4.2%。

（来源：极目新闻）