经典案例 | 澳门人借款型诈骗罪成功刑事立案

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引言：跨境借款型诈骗犯罪因证据链碎片化、资金流向隐蔽、管辖衔接复杂等特点，长期以来是被害人维权的难点。近期，梁玮律师团队成功代理W先生被澳门籍嫌疑人A某诈骗案，通过精准锁定"私换贷款放款卡号"这一核心罪证，突破跨境诈骗案刑事控告壁垒，推动案件刑事立案。本案从当事人自行报案未果到最终启动侦查程序，充分体现了刑事控告的专业性与复杂性。

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案情概况

2024年11月至12月期间，澳门非永久性居民A某以"归还银行贷款""发放员工工资""办理房贷需定金凭证""补充银行流水"等为由，先后四次向W先生借款共计149万元。A某通过出示房屋产权证明扫描件、公司注册文件、伪造聊天记录等方式获取W先生信任，W先生按其要求将款项转入指定的内地银行账户。

2024年12月4日，银行出具同意贷款意向书，额度可覆盖全部借款，但A某以涉澳事务为由拖延还款。2025年1月面谈时，A某在录音中承认：其自始无还款能力，借款时已知公司负债远超资产；2024年12月10日收到银行放款后，立即更换收款卡号，资金到账后48小时内转入澳门公司的离岸账户，用于偿还其他债务。

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刑事控告的关键突破路径

（一）当事人自行报案未获立案

主体身份模糊：未附通行证复印件，导致公安机关无法核实境内居住地址及出入境记录；

证据缺失：未提供资金流向澳门的具体凭证，难以证明嫌疑人"非法占有目的"；

法律适用争议：被认为"借款不还属民事纠纷"，未被认定为诈骗的刑事违法性。

（二）律师团队的解决方案

梁玮律师团队接受委托后，制定"跨境证据链构建+精准法律论证"方案，具体措施包括：

1.管辖权论证：

从犯罪行为发生地看，A某借款请求、获取信任的行为均发生在境内；从犯罪结果发生地看，W先生的资金损失发生在内地。依据属地管辖原则，内地公安机关对该案具有管辖权。

2.证据补强：

收集并提交W先生向A某指定账户转账的全部银行流水，清晰呈现每笔借款的时间、金额及去向；

获取A某相关账户资金流转明细，佐证资金跨境转移路径，为证明"非法占有目的"提供支撑。

3.关键事实论证：

将"私换卡号"与"跨境转移"行为结合，证明A某利用澳门身份优势逃避内地监管，强化"非法占有目的"的跨境特征。

（三）法定控告程序推进

接报环节：团队陪同W先生到公安机关，详细陈述被骗经过，提交身份信息、资金流水、聊天记录等整理完备的证据材料，协助获取接报文书；

受理阶段：就案件性质、证据关联性与办案人员沟通，解答疑问，按要求补充说明材料，助力审查推进；

立案结果：2025年7月4日，公安机关出具《立案决定书》对A某以诈骗罪立案侦查，嫌疑人A多次主动联系我方律师协商退赔方案。

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跨境诈骗罪控告要点解析

（一）跨境因素对诈骗罪构成的影响

管辖适用

根据《刑法》第六条，凡在中华人民共和国领域内犯罪的，适用本法。本案中：

犯罪行为地：借款协商（微信聊天IP属地为珠海）、资金交付（转账银行位于珠海）均在境内；

犯罪结果地：W先生财产损失发生在境内，且嫌疑人利用内地金融系统实施诈骗。即使嫌疑人是澳门居民，仍需适用内地刑法追究责任。

"非法占有目的"的跨境证明普通诈骗中"转移资金"即可证明非法占有，跨境诈骗中以下行为进一步强化该目的：

刻意选择澳门账户作为最终收款方，利用两地金融监管差异隐蔽资金流向；

更换卡号未告知被害人，操作时间与放款时间高度吻合，显系预谋；

资金进入澳门账户后立即转入离岸公司，脱离内地司法冻结范围。

诈骗故意的认定

A某虚构的"澳门公司发工资""澳门房屋过户"等事由，利用被害人对澳门商业环境的不熟悉实施欺骗，属于"针对跨境交往特点设计的诈骗手段"，可作为"虚构事实"的补强因素。

（二）民事欺诈与刑事诈骗的界限（结合本案）

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诈骗罪构成要件与量刑标准

（一）构成要件

主观方面：故意且具有非法占有目的（本案中"私换卡号+跨境转移"直接证明）；

客观方面：实施虚构事实、隐瞒真相的行为（如虚假借款理由、隐瞒卡号变更）；

主体：年满16周岁的自然人；

客体：公私财物所有权。

（二）量刑标准

根据《刑法》及相关司法解释：

数额较大（3000元至1万元以上）：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

数额巨大（3万元至10万元以上）：处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数

额特别巨大（50万元以上）：处十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可结合本地区经济社会发展状况，在规定数额幅度内确定具体执行标准。

（三）办案小结

跨境诈骗案件的维权，需要对"法律适用、证据获取、跨境协作、控告流程把控"综合进行。本案通过精准构建证据链与法律论证，成功突破跨境管辖壁垒，为被害人挽回损失奠定基础，也为同类跨境诈骗案件的刑事控告提供了实践参考。

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律师简介

梁玮律师

业务领域：具有独到、敏锐思维视角，结合理论与多年、大量案件实践，带领专业团队办案，擅长处理刑民交叉、经济犯罪、虚拟货币领域、涉外刑案等疑难法律事务。担任跨境供应链企业常年法律顾问，对企业国际贸易信用证交易流程法律风险防控具有丰富经验。

职务：

●京师全国涉外刑事法律研究中心主任；

●京师华南区刑专委执行主任;

●广东省律师协会涉外刑事专业委员会“优秀委员”；

●珠海市律协刑事专业委员会副主任；

荣誉：

●曾被地方人大常委会任命为“检察员”职称；

●2024年京师全国优秀辩护词大赛“十佳辩护词”获得者；

●广东省律师协会2024年度涉外刑事专业委员会“优秀委员”；

实战经验：

●无罪辩护案件20+；

●独立办理疑难复杂刑事案件600+；

●专注刑事案件办理13年+；

专业文章：

●出版专著《虚拟货币类犯罪法律实务》；

●微信公众号“涉外刑律谋略堂”主理撰稿人，发表原创刑事实务文章十余篇，包括：无罪辩护案件系列、有效辩护案件系列等亲办案例律师手记，《虚拟货币如何安全出金》等法律实务热点文章，阅读量过万。

●曾在某检察内刊发表大量法律实务文章《盗挖他人苗木行为应当如何认定》、《以婚恋为名的出资行为应当如何认定》等；

●在法制博览杂志发表文章《有限责任公司股权转让法律问题研究》；

成功案例：

累计为20余位当事人成功取得无罪辩护结果，所代理案件大部分能得到无罪、罪轻或缓刑等有效辩护结果。

潇然律师

潇然，北京市京师（珠海）律师事务所律师，曾就职于某市公安局五年，深耕执法一线。执业期间，代理多起刑事案件，精准把握证据链条与程序要点，有效维护当事人合法权益；同时辅助团队拓展涉外法律服务领域，为跨国企业提供国际贸易合规咨询、跨境合同审核等专项服务，助力企业规避风险。凭借公安背景的独特视角，善于从实务中提炼案件关键点，结合扎实的法律功底与严谨细致的工作风格，全面核查案件细节。执业过程中，始终以客户需求为核心，为其提供专业高效的法律解决方案，深受客户信赖。