以法务咨询为幌 对金融机构虚假投诉要求退款——上海警方侦破一起敲诈勒索案

近日，在上海市公安局“砺剑2025”部署下，经侦总队依托“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，在湖北等地警方协助下，联合嘉定分局成功侦破一起敲诈勒索证券投资咨询公司案，抓获龙某等6名犯罪嫌疑人，查证非法获利600余万元。

今年5月，本市一证券投资咨询公司通过“蓝鲸”护企工作站向上海嘉定警方报案称，近期集中收到了大量客户的“异常投诉”，这些客户均声称该司在提供证券投资咨询服务期间存在“暗示预估收益、确保投资风险”等违规行为而要求退还服务费用。

但经过公司内部核查，这些发起投诉的客户均已结束服务项目至少一年以上，在合同约定的服务期间从未与证券公司发生过纠纷，在公司回访时均表示满意。该公司表示，其是经中国证券监督管理委员会批准许可，具有合法资质，且专业从事证券投资咨询业务的；提供的服务也并不存在违规情况，怀疑有人教唆客户发起虚假恶意投诉，遂向警方报案。

接到报案后，嘉定警方即在市局经侦总队指导下，全面调取了相关资料并开展走访调查，发现了这些恶意投诉的背后疑似有团伙代为操作。

以客户万先生为例，其于2024年5月至6月期间，购买了该证券投资咨询公司180天的投资咨询产品，公司则每日向万先生推送市场行情资讯，并提供讲师做大盘分析。在服务期间，万先生认为确对其投资策略调整有参考意义。

但就在快一年后，万先生接到了一个自称专业从事法律咨询的人员电话，询问其是否购买了某证券投资咨询公司的产品。对方表示，其所在公司可以帮万先生申请退回购买服务的花销。万先生起先拒绝了对方，但对方仍不断拨打万先生电话，并发送了多起退费成功的案例，引导万先生认为证券投资咨询公司在课程中分析推荐股票板块就是变相承诺风险可控、夸大宣传，在对方不断怂恿下，万先生最终同意与其签订所谓服务合同。

在获取万先生相关信息后，一方面，该公司即代为编写了一段投诉话术，怂恿万先生拨打证券投资咨询公司线下客服电话；另一方面，其以万先生身份注册了账号，在线上频繁发起不实投诉，以证券投资咨询公司的声誉为要挟索要退费。历经10余轮协商后，不堪其扰的证券投资咨询公司退还万先生7万元。万先生则向该公司支付了2.8万元手续费。

经查，2023年8月起，犯罪嫌疑人龙某、何某等人通过非法途径获取证券投资咨询公司客户信息，在不具备法律职业资格的情况下，假借专业提供法律咨询之名，由公司销售人员，以“全程托管即可退费”为噱头，通过拨打电话方式联系客户，承诺代理退款事宜，以虚构、捏造证券投资咨询公司服务期间存在虚假广告、承诺保本等事由的方式进行反复投诉，并以证券投资咨询公司名誉进行威胁，迫使证券投资咨询公司在无过错、无责任的情况下同意协商退费，并按退款金额的30%至40%收取手续费。

警方在锁定作案人员架构后，于5月20日开展集中抓捕行动，在湖北等地警方配合下，一举抓获包括公司实际控制人龙某在内的6名犯罪嫌疑人。截至案发，犯罪嫌疑人龙某等人共与3400余人签署《委托合同》，共计收取600余万元手续费。

目前，龙某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲诈勒索罪被检察机关批准逮捕，另有3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲诈勒索罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

下一步，警方将依托“蓝鲸”护企工作站，对全市金融机构开展风险提示预警，帮助强化内部合规管理以及对异常投诉的调查能力，指导机构在日常经营中提升风险识别和防范意识，对异常举报和投诉等行为保持警惕，强化可疑电话、邮件、信件等记录留存。

警 方 提 示

不法分子以虚假举报、散布不实信息、恶意诽谤等手段实施敲诈勒索，严重扰乱了正常市场经营秩序，警方将全力依法保护金融机构的合法经营，严厉打击各类违法犯罪行为。同时，提醒广大市民群众和机构组织，勿轻信不法分子的花言巧语，警惕“轻易退费”陷阱，谨防被不法分子利用作为“工具人”、在不知情中帮助了犯罪，如有服务费争议或退费需求，应直接通过官方正规渠道咨询办理，切勿轻易委托他人代办，如发现线索积极向警方举报，共同维护金融市场安全，维护社会秩序。

值班编辑：江皓天 赵一蓉

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