北京
国际大宗商品价格瞬息万变，一笔千万美元的大宗商品订单可能因3天的银行审核期就错失交易窗口，甚至影响企业信誉——这是过去十年中国离岸贸易企业的普遍困境。
日前，央行宣布将在临港新片区开展离岸贸易金融服务改革综合试点。据悉，本次改革内容以“离岸专营子公司+免审单结算”为核心突破，通过优化对试点银行的离岸贸易收支偏离度考核，从而免于办理“事前”真实性审核，实现一线离岸贸易业务的全面放开，从根本上破解离岸贸易结算效率难题，为上海建设国际贸易中心提供关键制度支撑。
将结算周期压缩至实时
以往，由于离岸贸易所涉货物不进出我国一线关境，银行在为企业办理离岸贸易结算前，需鉴别合同、发票、提单等凭证是否真实有效，还要判断企业在交易中是否切实实现了货权转移，这一过程往往需要2到3个工作日。
即便是白名单企业，依然面临不同程度的审核，由此带来的跨境结算时效滞后不可避免。
此次改革方案将扭转这一局面。据介绍，试点银行在履行“三反”义务基础上，将无需逐笔审核合同、提单等单据，直接凭试点企业收付款指令即可为其办理资金结算等业务，将原本2到3天的结算周期压缩至实时，显著提升企业运营效率和国际竞争力。这项制度创新，也标志着临港新片区在离岸贸易结算效率上，首次实现与国际最高标准的实质性接轨。
在具体操作路径上，企业需在临港新片区设立并注册离岸贸易专营子公司。临港新片区管委会负责认定和推荐符合资质的企业进入“白名单”，试点银行随后为这些企业开设区内机构自由贸易账户(FTE账户)，专用于独立开展离岸业务结算。
对银行而言，临港管委会通过前置的“白名单”机制对企业风险进行首轮把控，也能降低其过去承担的“无限审核责任”的操作风险和责任压力，从而有动力积极服务离岸贸易企业。
另一方面，这种操作方式还可以依托自由贸易账户的功能特性，有效落实“一线放开、二线管住”，从而在扩大金融开放的同时做好风险把控。
“此举将离岸资金流与境内主体完全隔离，即便发生异常波动，也不会传导至国内金融体系。”上海社会科学院世界经济研究所研究员彭羽指出，在临港设置离岸专营子公司，还能有效将企业的离岸业务与境内主体资金流分离，避免混杂监管。
进一步释放离岸贸易潜力
本次离岸贸易金融改革试点落地临港，是国家战略与区域产业基础深度耦合的必然结果。近年来，不论是在制度创新还是产业规模上，临港在离岸贸易领域都在持续突破。
去年4月1日，离岸贸易印花税优惠政策在上海自贸试验区及临港新片区开启试点。试点一年来，累计减免印花税1.82亿元，惠及企业377户，临港也借此契机新增开展离岸贸易业务企业110户，离岸贸易蓬勃发展。
据外管局统计，2024年全年，临港新片区离岸转手买卖规模为247.8亿元，同比增长87.5%，占全市比重高达46.1%；进入2025年，增长势头依然不减，第一季度离岸转手买卖规模约为81.35亿元，同比增长56.67%。
临港新片区管委会金贸处处长殷军表示，未来，临港将加大力度持续吸引在境外拥有生产加工基地的制造业企业，依托临港离岸贸易平台和本次金融试点的制度优势，打造“全球接单、境外加工、临港结算”模式，进一步释放离岸贸易增长潜力，推动其规模实现新的跨越。
(来源：解放日报 作者：沈思怡)
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