从拓场景到定标准 在陆家嘴感知“AI+资产管理”新风向

7月2日，上海全球资产管理中心建设资管科技大会暨2025资管科技创业者与投资者大会在陆家嘴金融城举办，旨在推动新技术特别是人工智能、大模型技术在资产管理行业的应用。

此次大会围绕股权投资、产业并购、证券投资等资产管理核心业务场景，邀请近百家科技企业和资产管理机构，共同探讨“AI+资产管理”新风向。

上海市委金融办副主任葛平表示，金融行业作为实体经济的血脉，正在积极拥抱人工智能，重塑企业的金融创新生态。目前，上海已在金融大模型、金融语料库等方面取得积极进展。

上海市经济和信息化委员会副主任张宏韬表示，上海将加大人工智能落地赋能，围绕金融等重点领域，推动产学研用协同联动，加强场景开放，鼓励打造包括金融行业在内的国家级应用示范基地。

资管领域大模型应用建设目前仍处于初期阶段，存在业务场景试错成本高、模型选型经验不足、技术方案缺乏系统指导等问题。为此，在上海市委金融办的领导下，上海资产管理协会、智能投研技术联盟拟联合业界机构共同研制《大模型在资产管理领域应用标准指南》，并在大会上启动《大模型在资产管理领域应用标准指南》行业标准立项。目前已初步完成标准研制工作组筹备组建，涵盖研究机构、金融机构、金融科技公司以及法律及审计服务机构等。在业内人士看来，研制行业标准可为大模型在资产管理领域的应用建设提供规范指导，明确技术要求和业务规范，降低试错成本，避免无序发展。

大会上，《资产管理、财富管理大模型与金融语料应用典型案例》征集活动同步启动。

浦东新区副区长李慧表示，浦东将以更广阔的格局、更强劲的动能推动资管科技生态建设，着重从三个领域发力，分别为持续聚焦金融科技前沿技术，抓住行业发展风口；激活资本引擎，打造金融科技全生命周期孵化体系，发挥区域内风险投资、资本市场、银行信贷和科技保险等机构作用，为区域内的金融科技体验提供孵化、投资等支持；持续加强金融科技生态圈建设，推动传统金融与科技企业的跨界融合，发挥浦东金融基础设施、制度创新、机构集聚、专业人才等优势，着力培育一批创新性强、应用性广、示范性好的项目。

作为全球资产管理中心核心功能区，陆家嘴金融城目前已集聚了8000多家各类金融机构，一系列标志性金融业扩大开放成果也在陆家嘴率先落地。

陆家嘴管理局金融科技产业发展服务办公室副主任王燕燕接受记者采访时表示，陆家嘴金融城发展资管科技具有独特优势，一是应用场景丰富，陆家嘴集聚的银行理财、保险资管、证券资管、外资资管等各类机构，形成了丰富的资管业态，为资管科技提供丰富的应用场景和数据基础。二是金融科技生态完善，近年来，陆家嘴积极推动金融基础设施、持牌金融机构和大型科技企业设立金融科技子公司、金融科技研发中心、开放式创新平台，加快形成应用场景全、创新引领力强的金融科技企业集群。三是国际资源集聚，陆家嘴金融城具备全球化的资本、人才、技术要素配置能力。此外，陆家嘴拥有超30万海内外金融从业人员，为发展资管科技提供有力人才资源支持。

以冰鉴科技为例，该公司作为独立第三方人工智能解决方案提供商，为海内外各类金融机构提供个人及企业风控服务、模型定制服务以及垂直领域的大语言模型服务。上海冰鉴信息科技有限公司副总裁周扬接受记者采访时表示，大型金融机构本身的技术能力强，大模型应用探索起步早，在风控领域需要第三方供应商提供差异化的技术思路和辅助，有时在语音文本转换、大模型营销等领域有合作需求，而中小金融机构技术底子薄，AI及专业人才欠缺，则需要提供定制化的联合建模和系统开发服务，尤其是结合行内数据和第三方数据进行大模型的微调训练，因地制宜地契合业务需求。

“发展资管科技，对于陆家嘴金融城建设全球资管中心而言，一方面可以资管科技为突破口，推动人工智能技术在全球资管领域应用示范，助力陆家嘴成为全球资管科技创新的策源地；另一方面，可通过资管科技大会等平台，吸引全球顶尖资管机构、科技企业、人才与资本向陆家嘴集聚。”王燕燕说。

同步开启的“2025资管科技创新季”，将围绕AI大模型技术在资产管理领域的合规应用，开展技术展示和交流活动，推动新技术与资管业务场景的对接和应用落地。

王燕燕介绍，“2025资管科技创新季”将围绕“人工智能在股权投资领域的应用”“人工智能在证券投资领域的应用”“金融数据、算力和模型治理”等多个细分主题，邀请数十家资管科技企业进行项目展示和新技术发布，并定向邀请金融机构、创投机构、监管机构代表，开展技术交流与合作。