万通保险投资帝国（三）：狮山砺炼五十载，维港见证铸千秋！

20世纪70年代，香港进行首次经济转型，寿险业务进入萌芽期。此时拥有最悠久寿险历史的万通保险（YF Life）进入香港，不仅成为香港保险发展的参与者，更成为80年代推动香港分红寿险变革的引领者！

狮山砺炼五十载，“天命之年”的万通保险重磅推出「Envision Invesurance|投有远见，保有未来 」50周年主题。通过汇聚美国万通跨越世纪的寿险及资管优势，融合霸菱和景顺顶级固定/权益资产的长远投资视野，叠加云锋金融控股生态圈新兴另类资产投资优势，市场首创「Invensurance」投资理念，洞见保险投资真谛，维港见证万通保险续写新的篇章！

另类深耕15载，港式领航现东方

作为云锋金融控股生态圈的核心成员，万通保险借助云锋基金（YF Capital）资深的另类投资优势，开辟一条专属的财富增长道路！

1.云锋基金：持续布局私募股权赛道，铸就另类资管标杆！

自2010年成立以来，云锋基金已发行4支美元基金及5支人民币基金，其中YF Fund一期和二期净内部回报率分别超过31%和22% ¹ ，以卓越业绩验证雄厚的另类资产投资实力！截至2024年末，云锋基金资管规模突破150亿美元大关，为万通保险构建稳健的财务保障体系！

图源：云锋基金官网

2.万通保险：联袂顶级另类资管巨头，助力实现超额回报！

自2000年起，万通保险在深化与霸菱资管战略合作的同时，携手CVC、贝恩资本等全球顶级另类资管巨头，前瞻布局稀缺另类资产，实时把握全球投资机遇！

3.富饶千秋：狮山砺炼五十载，维港见证铸千秋

在环球与亚洲的另类投资赛道中，持续创造超额回报，驱动相关分红保单兑现 “真收益、真年金、真分红” 的价值承诺。淬年铸脉，富饶千秋！

更懂投资有“远见”，Invesurance铸“千秋”

凭借锐意创意的经营理念，万通保险（YF Life）扎根香港50年间，推出90多款保险及理财方案，开拓万用寿险、终身年金计划等多项全港澳首创保险方案， 从系列到，万通保险坚守“真收益、真年金、真分红”产品标准，为千万客户提供切实的财富保障！

1.真收益：中长期收益市场领先，潜在回报问鼎7.24%！

受惠于显著的优惠力度， 「富饶千秋」可轻松实现10年3.82%，20年率先突破6.37%，潜在回报问鼎7.24%的财富目标！以年缴50万美元，缴5年（总保费250万美元）为例，无论是在优惠力度还是中长线的预期回报，万通保险 「富饶千秋」皆保持断层式领先地位！

在主流567提取密码中（5年缴费，第6年末提取总保费7%） 「富饶千秋」也是一骑绝尘，碾压多款热销产品！

产品丰裕的红利回报，与万通保险高度分散、以质为先的遴选标准及霸菱、景顺、云锋基金等顶级资管伙伴的长期合作密不可分。

为了控制资产波动性，万通保险97%的债券皆属投资级别，A级以上优质债券便占总债券体量的六成以上！且高度分散在多元领域和地区，极大降低资产的关联性；在产业投资方面，优选及非周期性消费行业，保障收益的稳定性。

同时，借助与霸菱长期合作和股东协同的双重优势，将资管费用控制在极低的范畴的基础上，共享霸菱、景顺、云锋基金等顶级资管伙伴的卓越回报，全方位保障稳定长久可观的红利回报！（往期：）

2.真年金：50年匠艺传承，铸就12种终身年金选项！

受惠于市场首创的多元转换选项和终身保证派发的年金功能，万通保险在香港的市占率迅速飙升。2025年守正出新，升级年金选项至12种。

正如分红实现率对储蓄分红险的核心影响因素，年金率（每年到手的年金金额/领取前的保单总退保价值）是反映年金产品回报的关键基准！

在2014-2025（合同生效年限为2004-2015）真实的年金转换选项中，99%的客户选择定额终身年期，递增终身年金为1%，其中：

·港币的定额终身年金率高达9.5%；

·平均定额美元年金率高达7.84%；

·平均定额港币年金率高达8.14%；

·递增终身年金率亦高达5.3%

纵观万通95.5%的年金率达6%及以上的真实给付数据，足可印证年金产品长期稳定的高收益表现！同时多达三种年金货币（美元、港币、人民币）和12种年金转换选项（定额+递增），真正实现不同客户的多元养老需求！而长期稳定的年金率，源自MassMutual Ascend ² 近50年资深年金经验支持！

580亿美元的年金保费规模和高达82%的固收资产配置比例，不仅为万通保险提供首创年金权益的独特优势，更以卓越的年金率全方位巩固万通保险优势壁垒，铸就客户代际首选的年金品牌！香港每4张年金保单，就有1张来自万通保险，年金率问鼎香江金冕！

3.真分红：功淀十载稳当先，双擎鼎益铸千秋！

与依赖个别明星产品提高整体分红实现率不同，万通保险的分红优势建立在美国万通人寿保险和云锋控股生态圈共同创立的双引擎投资模式，以及霸菱、景顺等顶级资管企业的长期共享规模效益，资管高度分散，方能动态捕捉全球最新投资趋势，实时优化投资策略，保障万通保险全线产品实现稳健分红！

以老牌储蓄险 「倍轻松」、 「恩长之选」，及以 「新一代灵活万用寿险计划」为首的多款年金产品为例， 长达10年100%的实现率，和持续二十年4%及以上的稳健派息率，再度佐证万通保险在超长的周期中，全方位灵动的投资策略和资产布局，从而保障分红派息稳如磐石！

而唯有长期的股东协同效应和中美投资双引擎的助力，方能保障 「富饶千秋」一经上市，轻松100%实现2025年预期的复归红利回报！

全新品牌Slogan：投有远见，保有未来

50周年打造最懂投资的香港人寿保司

1.中西结合有远见，双轮驱动保未来！

作为全港唯一中美合资的人寿保司，万通保险（YF Life）高效联结美、中两方投资优势，汇聚：

✔美国万通174年的保险投资标杆

✔霸菱263年天然保险资管基因

✔景顺90余年权益资管典范

✔中方以15年私募及另类资管经验的云锋基金为首的云锋金融控股生态圈

等顶级资管伙伴前瞻的投资视野，保障客户平稳穿越完整的经济周期。

2.无惧周期固当下，应时之变铸未来！

50周年全新的主题品牌Slogan“投有远见，保有未来”正是对“Invesurance”颠覆性投资哲学的精妙诠释！

当无限符号与数字不期而遇，既展现了万通过往卓越的投资能力和持续增长的价值轨迹，也隐喻万通保险长期稳定的投资策略和永续经营的战略定力，以50周年为始，融合“最懂投资的香港人寿保司”市场定位，纵观全球优质投资机遇，为客户与挚爱提供人寿及资产的双重保障，借助香港分红保单，为全球客户构建一个更系统、更立体、更多元的生态圈，真正实现“立足香港，架起东西方桥梁”的战略布局。

3.风雨五十炼千秋，远见丰藏百年路！

以长远资管视角，捕捉全球稀缺投资机遇；以丰裕投资回报，保障稳定长期分红；

万通保险（YF Life），回归保险本质，与顶级资管企业霸菱长期战略合作，保障财富稳健底仓；并通过独树一帜的投资结构汇聚全球顶级另类资管巨擘，连接中西方投资优势桥梁，遴选全球稀缺目标，缔造长期回报增值动力！

首创“Invesurance”投资哲学，将投资回报赋能至香港分红保单，为保单持有人构建值得信赖的财富保障生态！以“投有远见”的实力，兑现“保有未来”的承诺，以“富饶千秋”为鼎新，共期万通保险百年新章！

万通保险五十周年系列专题

2024年万通分红产品真实表现：

揭秘万通保险投资帝国：

全球顶级资管巨擘：

资料来源：

1.自成立至2023年十二月三十一日已扣除费用及开支，

信息来源：云峰金融集团有限公司-董事会函件-主要及关联交易与NEW ALTERNATIVE及YUNFENG CAPITAL订立之混合型资产抵押融资/投资协议

https://www1.hkexnews.hk/listedco/listconews/sehk/2025/0328/2025032802855_c.pdf

2.https://www.massmutualascend.com/about-massmutual-ascend

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本文并不构成亦不应被诠释为向香港境外之任何人士招揽、邀约、出售、提供、建议或游说购买任何保险产品。本文仅适用于身处香港人士。本文所载资料仅供参考，有关内容只属一般资讯，不应被视为并且不构成专业意见或任何产品或服务的邀约、招揽或建议，亦不可视为任何产品或服务的销售邀请。本文所载的产品及服务不代表都适合或适用于所有个别人士或任何类别人士，阁下不应仅根据本文内容而作出任何决定。如阁下对本文的内容有任何疑问，应向独立人士寻求专业意见。本文无意于中国内地向任何人士作分发或复制。