峰会专题｜范晓曼:生态融合加速,全球家办服务迈入红利时代

共3037字 约6分钟

文 | 《家族办公室》杂志

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前 言

2025年6月4日至5日，“2025家族办公室全球资产配置发展论坛”在上海圆满举办，汇聚全球家族办公室和财富管理领域的重要声音。本次论坛由惠裕全球家族智库主办，AIMA另类投资管理协会联合主办，《家族办公室》杂志协办。同时，本次论坛由首席合作伙伴普华永道，战略支持机构华泰证券、彭博、元胜投资、MAPLE GROUP等鼎力支持。

论坛上，惠裕全球家族智库创始人、《家族办公室》杂志总编范晓曼女士发表了《生态融合加速：全球家办服务迈入红利时代》的主题演讲。演讲回顾了家族办公室的发展历程，尤其是从传统大而重的家族办公室向灵活的小型家族办公室（SFO）转型的趋势，强调了外包投资官（OCIO）和外部咨询的协同作用。演讲也提到了家办行业面临的挑战，包括客户需求的复杂化、信息孤岛、服务效率滞后及合规成本上升等问题，并指出单一机构的能力已无法满足这些需求，必须依赖跨机构合作与生态整合。

以下是范晓曼演讲实录：

尊敬的各位来宾，大家好，欢迎大家来到本次论坛！

这两日，我们围绕单一家族办公室与外包投资官（OCIO）之间的思想碰撞展开了深入讨论，大家在交流中分享了很多宝贵的思考与经验。通过主题演讲、平行论坛和圆桌讨论，我们发现，单一家族办公室在系统进化和工具应用方面，依然离不开外包投资官的协同合作。过去庞大且复杂的家族办公室模式，逐步向小型家族办公室（SFO）转型，聚焦核心能力，同时借助外包投资官及外部咨询公司，形成灵活且高效的家族生态圈。这一趋势将对未来家族办公室的管理模式产生深远影响。

01

生态融合加速：
全球家办服务迈入红利时代

惠裕经历了十年风华，秉持着"有腔调的行业敦促者"的初心，见证了家族办公室行业发展的轨迹。在时代变革的十字路口，我们清晰地看到全球资本格局正经历深刻的结构性裂变：地缘政治与周期波动持续冲击传统防御体系，代际传承与技术革命加速催生治理范式迁移，可持续发展目标深刻重塑价值衡量尺度。

当家族办公室的自主管理遭遇日益复杂的能力边界，共进化方向已无比清晰——“破局、共生、进化”，从封闭自治迈向开放协同，这正是本届论坛的核心精神与行动纲领！“破局”，是本届论坛的首要使命。

未来10年将是家族顾问服务全面到来的时代，而经过这一年，我们看到行业已经发生了许多新的进展和变化。当前的家族办公室正处于生态融合的加速阶段，这一转型正在重塑家办行业的竞争规则。

在这个过程中，我们更加明确地看到了家族办公室服务的角色正在发生变化——从过去单一、封闭的自治模式，逐步迈向开放、协同的生态系统。过去，大多数家族办公室是独立运作的，提供标准化的财富管理服务，但随着时代的变迁，单一模式的局限性愈加显现。未来，家族办公室的服务将更加多元化、专业化，协同合作将成为主流。

02

家办行业竞争规则的重塑

家族办公室行业的竞争规则正在快速重塑。技术赋能和协同能力成为推动红利爆发的关键驱动力。首先，技术的快速发展为家族办公室提供了强有力的工具，帮助他们提高服务效率、提升跨境资产管理能力，甚至定制化传承方案的生成。过去，家族办公室的服务模式较为传统且封闭，而如今，借助金融科技、人工智能等技术手段，家族办公室能够提供更加灵活、高效的服务。

与此同时，家族办公室面临的客户需求也在发生深刻变化。从过去单纯的财富保值，到现在更加复杂的跨境配置、代际传承、社会责任等多元化需求，家族办公室的服务内容和深度逐渐丰富。这也促使传统服务的瓶颈逐渐显现，单一机构的能力和资源开始无法满足客户日益复杂的需求。

此外，信息孤岛和服务效率滞后也是当前家族办公室面临的重要问题。很多家族办公室仍然在相对封闭的环境中运作，无法迅速响应客户需求，特别是在跨境资产配置和代际传承等方面，缺乏全方位的协同合作。

而随着合规要求的不断提高，家族办公室面临的合规成本逐年上升。未来，家族办公室必须在合规能力上进行全面提升，只有具备强大合规能力的家族办公室，才能在日益复杂的全球资本市场中占据有利地位。

03

家办行业变化的信号

根据我们的调研数据，亚太地区的家族办公室数量年增长率超过20%，新兴市场的配置需求呈现爆发式增长。这些变化表明，家族办公室正在迅速扩张，尤其是在亚太地区，这一市场无疑将成为未来家族办公室服务的主战场。

更为重要的是，随着技术的不断进步和生态系统的融合，家族办公室行业的未来将不再是单兵作战，而是进入了“军团协同”的时代。技术和跨境资源的协同将成为家族办公室服务的核心竞争力，而生态融合则是打开行业红利大门的钥匙。

04

生态融合的三重驱动力

生态融合的加速将由三重驱动力推动：

金融科技：随着金融科技的崛起，家族办公室能够极大提升服务效率，特别是在跨境资产确权、定制化传承方案生成等方面，技术的赋能将大大降低成本，提升效率。同时，AI、大数据等技术的应用将为家族办公室提供更精准的财富管理服务。

专业机构的无缝嵌入：家族办公室的服务将不仅限于财富管理本身，还包括法律、税务、ESG等专业领域的深度服务。通过平台化接口将这些垂直能力无缝连接，家族办公室能够为客户提供更加全方位、精准的定制化服务。

全球化资源的整合：随着全球资本流动的加速，家族办公室必须具备强大的跨区域、跨文化的协同能力。这不仅仅是跨境资产配置的问题，更是全球资源整合的需求。特别是在新兴市场中，家族办公室需要具备本地化的合作伙伴和资源，以更好地应对市场的多变性和不确定性。

05

谁能成为红利的最大受益者？

随着家族客户需求的多元化，家族办公室的服务将不再局限于提供标准化的财富保值方案，而是为客户提供全生命周期的综合解决方案。这一转变也意味着，未来的家族办公室将更多地集中在生态整合和协同服务上，客户对家族办公室的期望也从单一财富管理服务，转向综合性、定制化的全方位服务。

06

生态平台整合的趋势

在未来，单一服务商将被生态平台整合。过去，家族办公室的竞争主要体现在单一机构之间，但未来将转变为生态圈与生态圈之间的博弈。家族办公室如何快速响应客户需求，如何构建强大的资源网络，如何提高跨区域、跨文化的协同能力，都是决定其成功与否的关键因素。

07

黄金三角：
合规先行、技术底座和生态领导力

家族办公室的角色将从过去的执行者转变为资源整合的指挥官。未来的家族办公室竞争，不再是单一机构之间的竞争，而是生态圈之间的竞争。如何在竞争中脱颖而出，谁能成功整合生态资源，谁就能在未来的市场中占据领先地位。

家族办公室服务的未来，将由合规能力、技术驱动和生态协同能力决定。通过整合全球资源，提升服务效率，构建跨区域、跨文化的协同平台，家族办公室将能够为客户提供更全面、更精准的服务，帮助家族客户在不断变化的全球资本市场中稳步前行。

谢谢大家！

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