河北
分享至
在电信网络诈骗案件高发的严峻形势下，工商银行邯郸曲周支行构建"警银反诈联防"机制，与当地公安机关深度合作，建起"源头防控+案例警示+全员参与"的立体化反诈体系，取得显著成效。
一、数据赋能精准防控
支行与公安机关组建联合分析专班，通过大数据分析锁定三类高风险账户特征：网络刷单诈骗、虚拟货币洗钱和出借账户牟利。建立涉案账户黑名单共享机制，实现可疑交易实时预警，切实守护人民群众财产安全。
二、创新宣传提升意识
在营业网点打造"反诈宣传角"，通过真实案例剖析、风险提示手册、互动问答等方式开展宣传教育。特别邀请公安民警驻点讲解"帮信罪"等法律知识，覆盖客户1200余人次，指导下载国家反诈中心APP超800次。
三、严把账户管理关口
实施账户分级分类管理，强化开户环节审核。建立"双人复核"机制，对异常交易采取分级管控措施。开展全员反诈培训，提升一线人员识别能力，实现柜面成功堵截可疑开户。
下阶段，工行邯郸曲周支行支行将持续深化警银合作，优化风险监测模型，同时平衡风险防控与金融服务的关系，为维护金融秩序、保护群众财产安全贡献工行力量。（王晓航）
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
