DeepSeek-R1 深度赋能银行核心系统智能化需求分析的实践

作者｜长亮科技研发中心

文章导读：

本文从银行核心系统 AI 转型的挑战出发，分享了长亮科技基于银行核心系统多年经验积淀给出的破局思路，提出在“N+M”大模型协同策略支持下探索人机协作新范式的渐进式路径，并展示了在 DeepSeek-R1 加持下，智能化需求分析场景中的技术实践阶段成果。未来，长亮科技将从深化智能体协作和拓宽多场景应用两方面入手，打造银行智能化核心系统研发新范式。

01

新核心挑战

银行核心系统如何实现 AI 转型？

在金融业智能化变革的临界点上，银行核心系统正经历从"功能引擎"向"认知中枢"的质变。尤其是近两年，大模型技术的迅猛发展，不断重塑行业对 AI 落地的想象空间，为银行核心系统的智能化转型带来新的可能性。

然而，银行核心系统作为银行的 “大脑” 和 “心脏”，在准确性、高可用性以及合规性方面有着极为严苛的要求，使大模型技术在银行核心系统中的应用面临诸多挑战。主要问题集中在：

1、通用知识专业性局限：通用大模型缺乏银行核心系统领域的专业业务知识，面对核心系统复杂的专业场景需求时，效果通常不及预期。

2、大模型落地困境：大模型部署和运行所依赖的高算力资源，以及模型调优的专业度要求，增加了落地难度。

3、复杂系统的跨域协同挑战：银行IT架构复杂，核心系统往往需要跟上百个外围系统交互，对大模型能力提出严峻挑战。

针对这些问题，长亮科技提出以下破局思路：构建"N+M"大模型协同策略，通过N个通用大模型与M个场景小模型的有机组合，全面提升金融领域的大模型应用效果，拓宽大模型应用场景。

“N”：精选适配银行核心场景的通用大模型

基于长亮科技深入的通用大模型能力评估和适用性研究，针对银行核心系统 AI 赋能场景的具体需求，甄选通用大模型组合，实现价值快速落地。

“M”：构建专业场景小模型

聚焦银行核心业务高价值高复杂的细分场景，深度融合长亮科技核心产品知识和行业最佳实践，打造轻量级的场景小模型。

这种创新的“N+M”大模型协同策略，可以根据任务特性灵活适配，通过大模型、小模型甚至传统 AI 技术的灵活组合，有效实现核心系统复杂场景的智能化作业，提高 Al Agent 输出结果的准确性和可靠性，从而精准满足银行核心领域 AI 赋能的深度应用需求，加速价值落地。

02

新范式探索

“N+M”大模型协同策略的渐进式路线

基于“N+M”大模型协同策略的破局思路，长亮科技以打造银行智能核心一体化方案为目标，制定了三阶段研发规划：

模型试水：验证通用大模型，探索场景小模型

• 目标：探索通用大模型在不同场景下的能力边界和适用性。

• 策略：选择多个通用大模型快速验证其原子能力，针对特定场景尝试微调场景小模型进行增强，保留关键能力，降低部署门槛。

• 实践：从领域知识问答、文档修订等场景入手，采用 Copilot 模式快速验证知识检索、结构化文本和代码生成等原子能力，为构建领域专家智能体提供必要前提。

领域深耕：构建领域专家智能体，自主完成任务

• 目标：构建专家智能体，验证模型分工组合策略。

• 策略：根据不同场景和大模型能力特性，设计模型分工策略，如 DeepSeek-R1+DeepSeek-V3 组合，分别负责推理规划和执行。通过微调和知识蒸馏等技术，进一步提升场景小模型执行专项任务的能力。

• 实践：重构需求、设计、开发、测试端到端工作流，打造 AutoBA、AutoDesign、AutoTest 等领域专家智能体，即能自主完成各领域工作任务，也能与专家人员协作完成垂直领域复杂任务。

生态构建：从 AI4SE 到 AI4Biz，打造银行智能核心一体化方案

• 目标：构建多智能体协作生态，打造智能化核心系统。

• 策略：完善“N+M”大模型体系，构建全场景多智能体协作生态，打造银行智能化核心系统研发新范式。

• 实践：打通银行核心系统研发全链路，优化人机协作模式，全面提升复杂任务执行效率和质量。

03

新技术实践

AutoBA，基于 DeepSeek-R1 的需求分析智能体

长亮科技从银行核心系统研发场景和部分业务场景入手，率先完成了第一阶段通用大模型能力验证的目标，目前已迈入第二阶段，正聚焦银行核心系统智能化研发提效，构建 AutoBA、AutoDesign、AutoTest 等多个领域专家智能体，这些智能体将覆盖接口差异分析、需求问答、代码解读、测试案例等多个场景。

DeepSeek-R1 的出现，无疑为长亮科技的技术实践进程按下了加速键。下文将以需求分析智能体AutoBA为例，向大家介绍长亮科技的技术实践成果。

AutoBA 介绍

需求分析智能体AutoBA，与长亮科技需求分析平台打通，实现智能感知任务场景、提取关联资产、调用需求分析工具、多角色Agents协作和交互式人机协作反馈，旨在为核心系统需求分析全场景赋能。

AutoBA 工作任务示例

任务1：找到要改动的需求差异点（满分10分，期望分数≥8分）

- 基础评分：根据文档改动点数量平均分配基础分值

- 扣分项：错误识别（-2分/处），无效修改（-1分/处）

- 加分项：识别出标准答案范围外的有效内容（+2分/处）

任务2：准确生成需求修改指令（满分6分，期望分数≥5分）

- 生成准确的指令（1分）

- 准确找到目标文件（1分）

- 精确定位修改位置（1分）

- 做出了正确的操作（1分）

总体评价

- 整体准确率60%以上（1分）

- 指令完全正确（2分）

AutoBA 效果展示

1. AutoBA独立完成需求差异分析

a. 任务规划：AutoBA 制定了分析计划，可跟踪具体任务执行

b. 深度推理：通过检索需求文档，分析系统现状分析，识别需求差异，并给出解决方案建议

c. 修改操作：生成修改指令，对识别到有需求差异的需求文档进行针对性内容修改

2. 人机协作交互式反馈

a. 智能标注：基于对需求变更内容的理解，AutoBA 自动完成需求改写，并在需求文档中以色块形式标注修改内容

b. 快速决策：提供"接受修改"和"拒绝修改"的按钮，方便用户快速决策

AutoBA 效果评测

长亮科技选取了 DeepSeek-R1、DeepSeek-R1-Distill-Qwen-32B和Qwen2.5-32B-Instruct 三个候选模型作为 AutoBA 的底层支撑，旨在更好的实现大模型在复杂需求分析场景的应用效果。

评测结果分析：

• 引入 DeepSeek-R1 后，智能体的深度思考能力和推理能力得到提升，使 AutoBA 在核心系统需求分析过程中，不仅能更清晰地展示分析的思考过程，还能提升分析质量，辅助BA更高效地完成需求分析工作。

• DeepSeek-R1 推理能力可通过知识蒸馏方式迁移至小尺寸模型上（如上表 DeepSeek-R1-Distill-Qwen-32B），证明了增强小尺寸模型推理能力、思考能力以满足 AutoBA 场景需求的可行性。

04

新场景展望

“智能体协作+多场景应用”引领最佳实践

未来，在大模型体系构建的过程中，长亮科技将持续聚焦银行核心系统研发复杂场景，依据多智能体跨领域协作优化模型分工策略，重点增强各类协作场景小模型的能力，从而全面提升复杂任务执行效率和质量，进一步降低部署门槛。同时，长亮科技将结合多种人机协作模式建立持续学习机制，使场景应用中产生的新知识不断反馈到模型训练中，形成知识积累的良性循环。

在应用场景的拓展层面，长亮科技在继续丰富软件工程全场景智能体生态的同时，还将结合自身在核心系统业务建模、实施工艺等领域沉淀的专家经验和数字资产，推动 “N+M大模型协同策略” 的技术和应用最佳实践，从软件工程领域向银行核心系统更多业务场景迁移，最终打磨形成为银行业数字化转型赋能的 AI4Biz 一体化解决方案，助力银行迈入更加智能、高效、灵活的新时代。

参考资料：

1.中国信息通信研究院人工智能研究所, & 华为云计算技术有限公司. (2024.9). 智能化软件开发落地实践指南.

http://www.caict.ac.cn/kxyj/qwfb/ztbg/202409/t20240919_493348.htm?S0OMlgNm0r2m=1740013164777

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4. Zichen Liu*, Changyu Chen*, Wenjun Li*, Tianyu Pang, Chao Du, Min Lin. There May Not be Aha Moment in R1-Zero-like Training — A Pilot Study. URL

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