2024年中国银行业被罚的“八宗最”，6000多张罚单的背后！

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6000多张罚单

2024年已经过去……

这一年我国银行业来说，又是挨罚的一年。据统计，2024年全年监管机构、央行一共给银行业，开出了6000多张罚单，罚款金额近17.8亿元。

不过，相比于2023年，2024年银行业吃的罚单，数量和质量上都有所下降。罚单数降了五分之一，罚款金额下降了近40%，今年的终奖可以少打点折扣了！

小编整理了一下，2024年我国银行业“吃罚单”的情况，梳理出全年银行罚单值得关注的10个点，称之为“八宗罪”，或者叫做“八宗最”更为贴切！

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2024银行“八宗最”

接下来，我们就来具体看一下，这值得关注的“八宗最”！

① 罚款最多的银行：平安银行

据统计，2024年我国银行有5家银行，被罚款金额超过了1000万元。其中，被罚款最多的银行是2024年5月，国家金融监管总局给平安银行开出的罚单，罚没金额为6073.98万元，创下了2024年罚款金额之最。

其中，罚款的理由为：平安银行因在公司治理与内部控制、信贷业务、同业业务、理财业务等领域存在违规问题，需上缴违法所得，并支付罚款。

② 被罚最多的城商行：浙江稠州银行

在全国6大类商业银行体系中，2024年被罚金额最多的城商行，是浙江稠州商业银行上海分行。2024年7月10日，国家金融监督管理总局上海监管局，以违规提供政府性融资、流动资金贷款违规用于固定资产投资等14项违规，共罚没金额为1085万元。

据统计，2024年度城商行一共收到了512张罚单，合计被罚金额为3.2亿元。

③ 被罚最多的民营银行：微众银行

在2024年9月29日，央行深圳市分行，对深圳前海微众银行，处于警告并罚款1387万元。这是2024年度，10多家民营银行中，收到的最大的一笔罚单。罚款理由是违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等原因。

④ 罚单最多的银行类型：农商行

2024年，在各类型的商业银行中，农商银行是收到罚单最多的一类银行。据统计，农商行全年获得罚单1911张，被罚金额合计为4.43亿元，金额占比近25%。由此可见，中小银行的经营规范程度，还是赶不上大型国有银行、股份制银行的。

⑤ 被罚最多的农商行：广州农商行

在农商行体系中，被罚金额最高的一单，是来自于国家金融监管总局，对广州农商行的处罚。罚没理由为办妥抵押预告、登记即发放个人住房按揭贷款、线上消费贷款资金流入证券领域等问题，罚没金额为800万元。

⑥ 被罚最多的事由：信贷违规

在2024年的各类罚单中，银行被罚最多的事由是信贷。

数据显示，全年有700多家银行，因为信贷违规被罚款。具体来看主要处罚的原因是：违规发放贷款、贷款三查不到位、贷后管理不尽职及信贷资金被挪用于归还贷款等。

⑦ 个人贷款入股市被罚最多的银行：浙江萧山农商行

2024年6月至8月，浙江萧山农商行因为流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于股市，个人经营性贷款管理不审慎，资金违规流入股市等原因，被处以450万元的罚款。

⑧ 不良贷款处置被罚最多的银行：昆明官渡农村合作银行

据统计，2024年监管开出的罚单中，有157张罚单是与不良贷款和不良资产处置有关，罚没金额近4000万元。这些罚单主要集中在中小银行，罚没原因主要有隐瞒、虚报，或以高估值将不良资产出售给关联公司，从而实现在账面上减少不良贷款数量等。

其中，昆明官渡农村合作银行，因为流动资金贷款违规流入房地产企业、非洁净处置不良资产等问题被罚款240万元，成为被罚最多的银行。