中国黄金卷入今年性质最为恶劣的金融骗局——华侨系 70 亿诈骗案

央企中国黄金卷入了今年性质最为恶劣的金融骗局——华侨系 70 亿诈骗案。近期，其三名高管更是接连被查。这华侨系曾经打着中国黄金的旗号，向投资者兜售虚假理财产品。

虽说事后中国黄金集团及其子公司声明，和华侨控股的合作协议及公章均为对方伪造。但前几日据权威媒体报道，有关部门在中国黄金原高管陈雄伟与其关系亲密的异性家中搜出大量黄金珠宝。而这个陈雄伟和华侨系往来紧密。更为关键的是，中国黄金和华侨系业务合作的关键性文件正是由他签署的。请问这又作何解释？

华侨系在 19 年推出了一款名为“侨行天下”的手机 APP，并向投资者宣传，可以通过这款 APP 参与华侨控股的线上黄金租赁理财。此理财的原理为：投资者作为甲方，可从乙方杭油科技处购买实物黄金，并授权丙方中兴国际进行黄金租赁经营业务。

而经查证，这中兴国际确为央企中国黄金的子公司。对于这款产品，投资者可选 30 天、90 天、180 天、270 天和 360 天 5 种方案，年回报率分别在 5.2%至 7.3%不等。其投资门槛也很低，仅需 10 克黄金的资金。

在华侨系暴雷之后，投资者们找到中国黄金旗下的中兴国际想要讨回黄金。对方却称，他们公司的营业范围为融资租赁业务，从未开展过实物黄金买卖或黄金租赁业务，也从未签署过相关合同。所谓中兴国际和侨行天下签署的合作协议中的公章系伪造，也就是说他们不承认和华侨控股合作过黄金理财。

华侨系的另一种虚假理财是通过线下，违规发行定融产品，并非类似信托基金那样合法合规的金融产品。根据其宣传资料，此产品要求客户直接将投资款打入华侨控股的资管公司账户。

所谓底层资产是一家民企持有的应收账款。投资门槛 100 万，给出的收益为年化 7.8%至 8.3%。但从合同来看，所谓资产转让方、受让方、收款方均为民企，资金也无第三方监管，华侨资管收到钱后，可直接将钱挪走。

华侨系在今年 9 月暴雷。若不是打着中国黄金这四个字作背书，绝不可能骗到如此多的钱。所以部分遭受损失的投资者一直认为中国黄金对华侨系骗案绝对脱不了干系。

首先，华侨控股的控股股东孙云和其他两名高管在今年 8 月底失联，携款逃往海外，而他们失联的时间恰好是中国黄金原董事长鲁晋离职之时。其离职理由是个人原因，并非达到退休年龄。一个月后，鲁晋就被宣布涉嫌严重违纪违法。

中国黄金旗下黄金珠宝股份有限公司的董事长陈雄伟更是在今年 7 月失联，前几日也被确认严重违纪违法。有受害者向媒体展示了华侨系业务人员提供的流水单以及线下提金销售凭证，均显示交易对手为中国黄金集团，而一张由中金北京盖章，并由陈雄伟签字的提货单则表明，中金北京向华侨基金公司承诺，见此提货单后，三个工作日内将无条件同意华侨基金提取相应金额的投资金条。

其次，在 2017 年，中国黄金主要高管和华侨基金达成过战略合作协议，内容是推动双方在黄金销售、交易、租赁、金融服务、投资基金等 5 个方面的合作，现场有图可证。21 年 2 月，中国黄金上市时，华侨控股还派高管参加了敲钟仪式，有照片为凭。

另外，华侨控股有两个特殊股东，一个是全国侨联下属的基金会，另一个是名为中建投资本的公司，曾持有华侨控股 26%的股份。在今年 7 月，也就是华侨控股暴雷前，临时退出了股东行列。

我依然相信，此事不久后便能彻底真相大白。