下周起限购！海外科技LOF、美国消费LOF绩优又吸睛

身居公募基金业内海外投资翘楚之列的华宝基金，今日发布旗下2只QDII-LOF基金的限售公告，其旗下海外科技LOF（A：501312/C：017204）、美国消费LOF（A：162415/C：009975/美元份额：002423）将自2024年12月9日起暂停大额申购（含定投）业务，限制申购后的单日单基金账户累计申购（含定投）金额上限为1万元（含）。由于这2只产品均是华宝基金旗下声名在外、业绩持续优秀的海外投资旗舰产品，其各自布局的美股颠覆性科技、消费主题领域日前也正受益于美国科技股火热、消费股同步走强的海外市场形势，因此消息一经发布，市场多方均分外关注。

公告指出，为保护基金份额持有人利益，自 2024 年 12 月 9 日起，海外科技LOF（A：501312/C：017204）、美国消费（A：162415/C：009975/美元份额：002423）2只基金的A 类基金份额单日单个基金账户累计申购（含定投）金额上限设置为 1 万元（含）；基金 C 类基金份额同样如此进行限购安排。此外，美国消费LOF的美元份额，其单日单个基金账户累计申购（含定投）金额上限设置为 2,000 美元（含）。

公告显示，如单日单个基金账户单笔申购（含定投）海外科技LOF、美国消费 LOF A类份额的金额超过 1 万元（不含），基金管理人会将该笔申购（含定投）确认失败；如单日单个基金账户多笔累计申购（含定投）海外科技LOF或美国消费 LOF A类份额的合计金额超过 1 万元（不含），则对申购（含定投）申请按照申请金额从大到小排序，逐笔累加至符合不超过1 万元限额的申请确认成功，其余申请基金管理人有权确认失败。对2只基金C类份额的申购同样也是如此对待、处理。此外，如单日单个基金账户单笔申购（含定投）美国消费美元（美元份额）的金额超过 2,000 美元（不含），也会按照同样的方法确认和处理（具体可详询公告）。

据悉，海外科技LOF（A：501312/C：017204）是华宝基金近年来先人一步，成功布局美国中小市值科技公司及颠覆性科技主题的优秀基金、成功范例，该产品所重仓投向的美股基金包括了美国著名投资人Cathie Wood所提倡的颠覆性创新相关ETF、也涵盖了新生代互联网、金融科技、基因革新、半导体、机器人科学等前沿科技主题相关的ETF。海外科技LOF自2023年4月11日成立以来，截至2024年三季末，累计净值增长率已达39.22%，而自此之后，其净值表现仍在持续上扬，产品的优质风范深受持有人好评。

美国消费LOF（A：162415/C：009975/美元份额：002423）则早于2016年3月即布局成立，产品紧密跟踪标普美国品质消费股票指数，目前指数成份股中密布亚马逊、特斯拉、家得宝、麦当劳、劳氏、耐克等美国消费市场耳熟能详的品牌公司，因此美国消费LOF也体现出鲜明的蓝筹特色。该基金历史上不仅给投资者带来了中长期内较为持续稳定的业绩回报，今年以来，更是受益于美国经济走强及美联储降息等因素，业绩表现充满锐气。三季度期内，美国消费LOF的A、C份额均持续呈现净申购态势。

风险提示：

特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，本文不代表公司管理产品的投资策略，本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，投资需谨慎。

投资者在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力， 在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

华宝海外科技QDII-LOF（A类：501312/C类：017204）、美国消费LOF（A：162415/C：009975/美元份额：002423）由华宝基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，选择与自身风险承受能力相适应的产品。基金管理人对华宝海外科技QDII-LOF的风险等级评定为R4-中高风险，适合积极型（C4）及以上的投资者。基金管理人对美国消费LOF的风险等级评定为R3-中风险，适合平衡型（C3）及以上的投资者。基金管理人管理的其他基金业绩不构成基金业绩表现保证。基金过往业绩并不预示其未来表现，基金投资须谨慎！销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，且基金销售机构所出具的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对相关基金的注册，并不表明其对相关基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。

华宝海外科技QDII-LOF成立于2023-04-11，业绩比较基准为经人民币汇率调整的纳斯达克100指数收益率×80% + 恒生科技指数收益率×10% + 中证综合债指数收益率×10%，华宝海外科技QDII-LOF A成立以来首个完整年度（2023）净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为34.89%、25.38%，华宝海外科技QDII-LOF C成立以来首个完整年度（2023）净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为34.76%、25.38%。根据海外科技LOF2024年三季度报告，基金自成立以来的累计净值增长率为39.22%，业绩比较基准收益率为47.84%。

美国消费成立于2016.3.18，业绩比较基准为经人民币汇率调整的标普美国品质消费股票指数收益率×95%+人民币活期存款利率（税后）×5%，其2019-2023年分年度净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为：27.31%、18.09%、22.22%、-29.22%、38.48%及27.26%、19.27%、22.98%、-29.48%、38.55%。

基金有风险，投资须谨慎。

本文源自：金融界

作者：E播报