百望云“虚假贸易风险监测”创新项目 赋能央国企司库建设

近日，第九届“创客中国”北京市中小企业创新创业大赛暨“创客北京2024”创新创业大赛（以下简称“创客北京2024”）总决赛在海淀区举行。经行业决赛选拔出来的优秀项目同台竞技，百望云申报的“虚假贸易风险监测”创新项目，经过初赛、复赛层层筛选和激烈角逐，在决赛中荣获企业组“优秀奖”。

“创客北京”创新创业大赛是北京市支持中小企业创新创业的重要品牌活动，“创客北京2024”迄今为止已连续举办了九届，由中关村科学城管理委员会主办，北京中关村科学城科创服务有限公司（以下简称科服公司）、中国北京（海淀）留学人员创业园（以下简称海淀创业园）承办。

本次比赛共邀请10位专家组成评审组，他们来自国家中小企业发展基金、北京高精尖产业发展基金等政府引导基金管理方，亦庄国投、中关村科学城公司、达晨财智、启迪之星创投等单位。同时，北京市海诚公证处在现场全程监督赛事。

自项目征集工作开展以来，海淀区86个窗口平台、基地积极开展大赛宣传及项目征集工作，共吸引1005个企业及项目报名参赛，455个项目进入复赛，海淀区初赛、复赛项目数量双双创历史新高！

赋能央国企司库建设 助力贸易智能合规升级

去年，国务院国资委发布《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（国资发财评规[2023]74号），提出“虚假贸易十不准”的详细内容。国资委明确要求，企业在司库等信息系统中开发应用贸易业务风险管理功能模块，利用信息技术手段防控各类虚假贸易业务。

值得关注的是，在央企司库体系建设二期评价标准中，增加了【风险防控】指标。该项指标在中期验收评价中没有出现，在二期验收评价中占到了13%。标准要求，信息系统固化资金管理流程从付款金额、频次、用途、对象等多维度设置预警参数，拦截异常支付；构建分析模型定期生成风险报告等。

企业间的虚假交易往往通过利用特定利益关系、虚构买卖对手方、制作虚假业务资料、虚构贸易背景等手段。百望云“虚假贸易风险监测系统”，是以企业交易发票、工商、股权数据为源数据，构建关联反欺诈图谱，使用图算法进行可疑交易模式识别，输出企业所有涉及的交易闭环，输出关联交易指标，并进行交易闭环的可视化。

基于分布式图计算框架，百望云支持大规模并行图算法，实现交易闭环路径及股权链的高效计算。百望云建立了独立的图数据库集群，用于存储发票及股权数据，保证数据的高效存取。

以某央企客户为例，该集团采用云税采集方式上报数据，百望云对集团关联交易进行全方位识别，方便财务公司进行合规处置，助力集团顺利上线关联交易监测平台，实现集团企业交易数据与百望云数据关联分析，提升企业管理水平，顺利完成司库验收任务。

对于央国企/大型集团企业的价值

监管需求

满足企业的监管方（即国资委）对企业司库建设及贸易合规性验收要求

自查需求

满足企业自查需求，大型集团财务管理公司对与集团内/外发生潜在虚假交易的企业自行排查

智能合规

满足企业自身业务升级需求，从行为强制走向智能合规

区别于其他根据公开数据识别关联交易产品，百望云“虚假贸易风险监测系统”识别的关联交易能精准挖掘与目标企业有直接或者间接关系的关键信息，建立完整的交易画像，直观再现欺诈交易画像，识别不同类型的虚假贸易模式，从而提升企业风险管理能力，帮助企业向贸易智能合规升级。

作为中国领先的票财税融一体化解决方案服务商和数据要素生态平台构建者，百望云已为中国石油、工商银行、中远海运、中核集团、中国平安等超2000家大型企业集团、超2300万成长型用户提供财税数字化解决方案和服务，涵盖金融保险、制造、能源、零售、餐饮、教育、生活服务等多个行业。

央企、国有企业作为中国经济的压舱石，必将是探索风险管理和智能合规的先行军，也是新理念、新技术的最佳试验田。通过服务众多央国企，百望云对中国数字经济的发展有着直观的感触，对中国企业的数字化普遍需求有着清晰的认知，能近距离感受中国数字经济发展的脉搏，真正理解大众经济的发展趋势。

本次获奖，更是验证了百望云深获行业内外、社会各界、业内专业人士和广大市场的认可！百望云作为中国市场的一员，必将主动承担起时代赋予的责任，继续坚持“链接商业企业，让交易更简单”的使命，深化产品与服务，全力打造数字化服务标杆！