湖南
娄底新闻网讯（通讯员 蒋志文）近日，娄底农商银行茶园支行在为客户办理取现业务时，成功拦截了一起电信诈骗资金柜台取现案例，并协助公安机关抓获了犯罪嫌疑人。
据了解，事发当日一名40多岁的客户来到茶园支行办理取现业务，当班柜员朱桓宇查看了客户提交断卡先锋平台后的审查结果，显示客户户籍地址为双峰县某村，属于异地办理取现业务，并有“15日内超3次取现”预警提示，便进一步询问了客户取现用途以及资金来源。此时客户支支吾吾地表示银行卡上面的款项是自己与他人合伙经营网店的收入，结合客户行为表现与断卡先锋的提示，朱桓宇第一时间将情况报告了会计主管曾芸。
会计主管曾芸立即引导客户至休息区进行询问 ，重点核查了账户资金的来源。经核查，该账户的资金主要来源是客户通过自己的支付宝将非官方的数字人民币账户提现到该行银行卡上，且客户无法提供相关的网店渠道信息。与此同时，该客户通过电话叫来了一名年轻男子，该男子含糊其词，表示账户内资金都是合法网店入账资金，要求迅速为其办理，对提出的问题却拒不回答。曾芸怀疑这是一起利用银行卡取现涉诈资金的违法事件，便巧妙地与客户周旋，提出需要客户至反诈中心打印证明后方可支取，且为防止嫌疑人逃脱，主动提出陪同客户一起去反诈中心打印证明。
到达反诈中心后，公安人员很快认定了该女子与男子有转移涉诈资金的事实并将其控制。同时对该行工作人员表现出的职业素养与责任担当提出了表扬。
近年来，娄底农商银行不断强化反洗钱风险管理，通过加强员工反电诈、反洗钱业务培训，持续提升业务过程中反洗钱反电诈识别能力。同时，该行进一步拓宽反电诈、反洗钱宣传的深度与广度，积极开展走访宣传活动，为当地居民讲解相关法律法规，增强群众自我保护的意识，促进当地形成良好反诈氛围。
一审：王星 二审：罗江 三审：刘辉煌
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