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“我们等这天等了8年了!”——广东佛山顺德法院巧借共益债破解8年“烂尾楼”困局

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原标题:“我们等这天等了8年了!”——广东佛山顺德法院巧借共益债破解8年“烂尾楼”困局

“我们等这天等了8年了!”楼盘完工当天,业主老麦兴奋不已,多年的忧虑终于烟消云散。

微风和煦,春意绵绵,绚烂的木棉花开满顺德的大街小巷,将老麦的思绪牵回到8年前的春天。

老麦是广东省佛山市顺德区本地人。当初满怀着对美好生活的希冀,他买下了位于顺德核心地段,又临近公园和学校的君临名邸楼盘。

和老麦一样想购买“改善型”住房的业主纷纷将目光投向了君临名邸,2015年开盘后,房子陆续售出。眼看着高楼封顶,业主们满心欢喜准备住进新家时,却突然被浇了一盆凉水。

原来,由于开发商经营决策不善,小区项目停工,已售物业也无法交付。

老麦只能草草装修,便带着一家老小勉强住在毛坯房里。“绿化设施没有完工,一下雨,楼下的路就变成烂泥路,压根没法走……”消防设施和地下车库也还没验收通过,存在安全隐患。

更让业主们焦急的是,开发商因资金链断裂申请破产清算。“房子还能建好吗?等了这么多年,怎么能卡在这最后一关!”

广东省佛山市顺德区人民法院破产审判庭副庭长王晓娜了解案件情况后,来到君临名邸实地勘察,眼前是泥泞破败的烂尾楼工地,楼里住着像老麦一样的无辜业主,电话那头,负债累累的开发商倾诉着苦楚,怎么办?破不破?

考虑到破产清算将大大贬损资产价值,对各方都是巨大损失,绝不能一“破”了之,那如何“整”而救之?

经过多番核查,王晓娜了解到,只要再投入3000万元就能补齐资金缺口,让楼盘续建完工,让物业运转,关键是谁来投入这3000万元?

君临名邸地段优越,保值率高,向来深受投资人欢迎,王晓娜计划招募投资人参与重整。可时间一天天过去,两轮公开招募都不顺利,业主们和开发商焦虑不已。

此路不通,那就另辟蹊径——通过佛山市破产重整投融资平台找到低成本、有保障的共益债融资,或许将成功破局。所谓共益债,是指在破产程序中,为债权人、债务人的共同利益所负担的债务,即为了提高破产企业的清偿能力而欠的钱。

据了解,佛山市破产重整投融资平台立足府院合作制度,以与多家银行机构达成框架为建设基础,通过创新融资模式、借力互联网金融科技,实现破产融资供需的精准对接,破解破产企业融资难,从平台建设至今引入投融资约18亿元。

王晓娜指导管理人经平台发出资金需求,很快引起顺德某商业银行的“兴趣”,但一番调查险些让“缘分”破灭。

“这笔资金我们不敢投。”原来开发商担保债权高达10亿元,顺德某商业银行负责人欧某担心共益债本息无法获得全额清偿。

“难道只能交着房贷一辈子租房了?”重整再次陷入绝境,业主群里炸开了锅。

王晓娜一次次到楼盘走访寻找出路,一次开完破产重整推演会议已是深夜,茫茫黑夜中,君临名邸硕大的楼盘却只零星亮着几盏灯,王晓娜知道,那是像老麦一样的业主还在苦苦坚持。

“既要保障共益债资金的安全回收,又要实现债权的公平受偿,还有没有办法?”想到心急如焚的业主们,王晓娜一头扎进成堆的测算资料中冥思苦想。

会议室里,开发商、担保债权人、银行和税务机关等负责人围桌而坐,王晓娜在白板上画出一条路线图——如果不引入共益债,烂尾楼盘直接拍卖清算价值仅为4.6亿元,引入3000万元共益债,将楼盘收尾建好再销售,市场估值为8.3亿元,以清算价值为基准线,超出的3.7亿元为增值部分,该增值部分优先用于偿还共益债务本息。这样破产债权的清偿率也将极大提高,其中担保债权由清偿率不到50%变为超90%。而这,都是投入3000万元共益债撬动的。

一条计算公式完美实现各方利益,顺德某商业银行最终放下顾虑,同意融资。

2023年2月,债权人会议表决通过重整计划草案。

2023年8月22日,3000万元共益债资金到位,犹如一池春水注入,让楼盘重现生机。

此外,法院联合税务局、住建、消防、水电、网络等各职能部门,对楼盘的老旧设施进行了全盘整改,为楼盘的成功交付筑起最后一道防线。

2023年12月,君临名邸建设完工,物业陆续交付,8年烂尾楼涅槃重生。

老麦终于安下心来,翻新了装修,带着一家老小住进了期盼已久的新房,看着小区人气越来越旺,老麦心里由衷高兴。(吁 青 本报通讯员 罗颖明 曾韵儿)

来源:人民法院报

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