FO评价｜亚太银行体系资产规模已超欧洲：LGT皇家银行与瑞士百达资产管理能力对比分析

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文｜Tiffany

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前言

亚太地区经济金融发展迅速，成为跨国银行的重要市场。中国是其中最主要的部分，被看作是未来发展的重点。

跨国银行竞争力悄然在变，亚洲已成竞相角逐之地。

根据Finnews最新的排行榜（4月10号数据），列支登士登皇家银行（LGT）在亚洲私人银行中崭露头角，成为亚洲最大和评级最高的未上市私人银行，并在全球综合性银行排名中超越了美国的高盛银行、法国的巴黎银行和德国的德意志银行，这表明了亚洲私人银行在全球金融领域中的地位正在迅速上升。

亚太地区跨国银行私人财富管理竞争加剧

这一变化趋势表明，亚太经济金融快速发展，成为全球金融版图新焦点，同时引发亚太地区外资银行竞争加剧，可以预测的是，亚太地区金融发展趋势将会在未来几年发生很大变化，特别是私人银行财富管理领域。

市场增长与吸引力显著：亚太地区经济金融发展迅速，成为跨国银行的重要市场。亚太地区的经济增长快，外来投资吸引力强，是全球经济最具活力和体量最大的地区之一，这种活力不仅体现在经济总量上，更反映在金融市场的深度和广度上。

金融业发展迅猛：亚太银行体系的资产规模已超过欧洲，成为全球第一大银行市场。亚太地区各经济体语言、文化、宗教、经济发展的差异化程度和多样性较高，金融一体化有较大的发展空间。

外资银行竞争格局日益剧烈：亚太地区逐渐成为外资银行必争之地。欧美银行在亚太地区的营业收入占据领先地位，而日本和新加坡银行也在亚太地区的跨境业务中占据一定份额，这种活力不仅体现在经济总量上，更反映在金融市场的深度和广度上。

经营特点鲜明：亚太地区的跨国银行在布局历史悠久，机构分布较为集中。零售业务占比相对较低，而利息收入占比较高。此外，亚太地区的投资回报率相对较高，吸引了全球投资者关注。

发展战略明确：主要跨国银行一直将亚太地区视为海外市场的重点拓展区域。他们通过加大资源投入、发展金融科技、拓展富裕和新富裕个人客户群体，以及把握跨境金融机遇，来巩固和扩大在这一区域的市场份额。特别是日资银行，更加注重在东南亚市场的发展。

国际竞争力不断提升：LGT皇家银行的成功表明，亚洲私人银行不仅在本地市场表现出色，而且在全球范围内也具有较强的竞争力。这可能与它们在服务、产品创新、技术采用以及客户关系管理方面的不断进步有关。

挑战传统金融中心：LGT皇家银行超越了一些传统的全球金融巨头，这表明金融权力的地理分布正在发生变化。亚洲私人银行的发展可能正在挑战传统的金融中心，如纽约和伦敦。

客户需求日益多元化和复杂：随着客户对财富管理和投资的需求变得更加多元化和复杂，私人银行需要提供更加个性化和全面的服务，以满足这一不断变化的市场需求。

这些变化趋势的背后，我们看到是亚太地区经济蓬勃发展以及亚太地区金融市场的增长潜力和吸引力，主要跨国银行将亚太地区视为重点拓展的海外市场，并采取了一系列发展战略，包括加大资源投入、拓展金融科技、拓展客户群体、抓住跨境金融机遇等。欧美银行在该地区的业务收入居于领先地位，日本和新加坡银行也在跨境业务中占有一席之地。

列支登士登皇家银行亚洲崭露头角

LGT集团，作为一个历史悠久的私人银行，在财富管理领域有着显著的表现。其管理的资产规模和利润都显示了其在行业中的稳健增长和强大实力。家族办公室作为LGT集团的一个重要组成部分，不仅关注财富的保值增值，还致力于社会责任和可持续发展。

TIPS：LGT皇家银行，全称为列支敦士登皇家银行，是一家有着悠久历史的私人银行，由列支敦士登王室全资拥有。银行在1921年成立，其新加坡分部位于新加坡市中心的滨海中心。LGT皇家银行以其灵活的客户架构、多样的产品和服务而著称，包括离岸投资、公司投资账户、信托、家族办公室服务、私募股权等多种服务。

公益事业的投资策略

LGT集团在公益事业方面的投资策略，采取了类似私募股权的方法，不仅仅关注项目的社会影响力，还会考虑其可持续性、创新性和管理团队的能力。这种策略强调深入的投资分析和积极的资产管理，以实现长期的资本增值。

对亚太地区市场的看法

在亚太地区，LGT集团的表现同样引人注目。其资产规模和收入在亚太地区都显示出强劲的增长。尽管在市场上相对低调，但LGT在亚太地区的业绩，与花旗、汇丰、UBS等大型银行相比，LGT在亚太地区的表现毫不逊色。

对内地市场的战略

LGT集团在内地市场的战略相对保守，之前并未在内地进行大规模的推广和活动。然而，随着市场环境的变化，LGT开始考虑在内地市场的战略调整，包括参与更多的市场活动和提升在内地市场的知名度。

对慈善事业的看法

LGT集团对慈善事业的看法不仅仅是简单的财务投资，而是更多地关注社会收益。集团认为，慈善事业应该是可持续的，并且能够对社会产生长远的影响。LGT在ESG领域的贡献尤为突出，它不仅是ESG概念的创始机构之一，十年前还在北京与北大国发院等机构建立了合作关系，推动了相关活动和项目的发展。强调ESG认证的重要性，指出在美国没有ESG认证的公司可能会面临处罚。这种认证不仅有助于公司在全球范围内的合规性，还能提升其品牌形象和市场竞争力。

LGT皇家银行与瑞士百达：资产管理能力的对比分析

不可忽略的是，亚洲家族客户需求的变化也推动了私人银行业务的转型。随着客户对财富管理和投资的需求变得更加多元化和复杂，私人银行需要提供更加个性化和全面的服务。而在这一方面，瑞士百达集团和LGT皇家银行各显神通，我们可以进行一番比较。

LGT皇家银行：私募与家族办公室资产配置的领导者

LGT皇家银行，凭借其在私募和私募FOF领域的独特投资组合，每季度推出新的私募产品，已成为家族办公室资产配置的佼佼者。其RM团队由经验丰富的私行专家组成，不仅提供专业的财富管理服务，还在文化交流等方面为客户提供丰富的体验。此外，银行内部设有专门的律师部门，为家族办公室客户提供专业咨询和安排服务。

在家族办公室资产配置方面，LGT皇家银行的优势在于其高安全性和稳定性、深厚的文化底蕴、丰富的RM团队经验、优质的私募产品以及灵活多样的融资比例和品类。这些特点使其成为寻求长期稳定和具有文化深度的投资策略的理想选择。

综上所述，LGT皇家银行作为一家历史悠久的私人银行，在家族办公室资产配置方面提供了多样化的选择和专业的服务，特别是在私募投资和文化交流方面具有独特的优势。这些特点使其成为寻求长期稳定和有文化深度的投资策略的理想选择。

瑞士百达：创新与保守并重的资产管理专家

瑞士百达银行的合伙人制度是其运营的核心特色。自成立以来，这家银行一直由多名管理人共同拥有，其中包括百达家族的成员。这种制度使得银行在没有外部股东压力的情况下运营，实现长期主义。在资产负债表管理上，瑞士百达非常保守，但在投资产品方面，却注重创新。

TIPS：像家族一样团结，就能战无不胜

尼古拉斯.百达强调，百达私行就像家族一样，需要保持联系：贯彻连续性、长期思考和共识为基础的决策，百达的全球私人银行和资产管理策略就是这么做的——像家族一样团结，就能战无不胜。

“我们要做私人银行中的佼佼者，时刻保持良好的前瞻性和洞察力，这有点像家族企业的风格（时刻保持专注），这种品质将帮助我们度过难关。”

尼古拉斯·百达曾在接受《金融时报》采访时表示：面大瑞银和瑞信合并造成的社会影响，他认为，百达银行的结构和文化将会避免此类风险发生，百达银行的合伙人出售股票的可能很小，百达银行的股权结构也意味着它受到这次瑞士银行业合并浪潮的影响极低当然，收购事件会对员工造成破坏性的影响，如果员工不快乐，就不会为客户提供优质的服务，因此我们要避免这点发生。

TIPS：瑞士百达集团，成立于1805年7月23日，是一家总部位于日内瓦的私人银行和财富管理公司。这家银行以其独特的合伙人制度而闻名，不吸收存款，不做贷款业务，也不设投资银行和零售业务，专注于财富管理和资产管理。尽管如此，瑞士百达在瑞士国际金融机构中的资产管理规模位列第二。

根据最新的资料，瑞士百达银行在亚太地区的资产管理规模和市场表现方面的情况如下：

1.资产管理规模：截至2022年9月30日，瑞士百达管理及托管的资产规模达到5910亿瑞郎（约合6010亿美元）。

2.市场地位：瑞士百达银行是欧洲乃至世界历史最悠久的投资管理人之一，其目前的资产管理规模达到7400亿美元，在瑞士排名第三位。

3.亚太地区的重要性：瑞士百达银行在亚太地区已有40多年的历史，并将亚洲视为其全球最重要的战略市场之一。中国是其中最主要的部分，被看作是未来发展的重点。

4.中国市场展望：瑞士百达集团高级合伙人彭礼诺曾表示，中国市场有非常多的投资机会，瑞士百达特别关注三大领域投资机会，包括环境保护、数字化服务和医疗健康。

5.ESG理念：在ESG投资领域，瑞士百达财富管理管理的资产规模在2023年增长了30%，这一增长速度远超行业平均水平。这反映了投资者对可持续投资的日益关注，以及瑞士百达在这一领域的领先地位。

综合以上信息，瑞士百达银行在亚太地区的资产管理规模较大，且在市场中占据重要地位。银行特别关注中国市场，并将其作为未来发展的重点。同时，瑞士百达银行还注重ESG理念在投资中的应用。

总之，亚太银行体系的崛起将为亚洲客户带来更优质的服务和财富机遇，也必将推动亚洲金融业和家族办公室业务的进一步演进。

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