揭阳一男子欲与网友约见面，配合对方“人脸识别”后...

揭阳生活在线

市民朋友一定要提高警惕！

“两卡”逐渐成为犯罪分子

实施诈骗、转移赃款的重要工具

部分群众

由于社会阅历浅、法治观念薄

容易被诈骗分子拉拢、利诱

成为犯罪“工具人”和“帮凶”

下面让我们看看真实的案例

提高防范意识

远离“两卡”犯罪

案例

4月29日，揭西县公安局棉湖派出所抓获嫌疑人林某彬。目前，林某彬因非法出借银行账户，已被依法行政拘留6日并处罚款。

案件情况

2024年3月18日，林某彬通过网络搜索下载了一贷款APP。注册后，该APP客服称林某彬的银行卡需要进行“刷流水”增加转账次数，才可以获得贷款额度。在客服的安排下，林某彬将自己名下银行卡账户提供给客服进行“刷流水”，并将流入的资金分多笔转到客服指定账户。

经查，林某彬名下银行卡账户出借“刷流水”期间涉及1宗电信诈骗案。

案例

4月22日，普宁市公安局里湖派出所抓获嫌疑人洪某强。目前，洪某强因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关刑事拘留。

案件情况

2024年2月21日，嫌疑人洪某强在网上某APP找网友申请办理贷款，2月23日晚便有两名男子约其见面，声称可以帮洪某强办理贷款，并通过“刷流水”提高额度。洪某强信以为真，便配合对方进行人脸识别操作转账，并到银行ATM柜台机帮对方取现。其间，洪某强虽对该两名男子的行为存在怀疑，但仍继续配合对方进行操作。

经查，洪某强的银行卡在出借期间涉及2宗电信诈骗案。

在电诈案件中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，都会把诈骗得来的钱经多层转账“洗一洗”后，才转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”。大量租借或购买来的银行卡，就是赃款“洗白”的工具。

诈骗团伙或洗钱团伙往往利用贷款人急需资金周转或需要大额贷款的心态，以“刷流水”提高贷款额度为由，欺骗贷款人提供银行卡、手机卡等供他们“跑分”，而贷款人最终不仅无法收到承诺的“贷款”额度，还可能导致银行卡被冻结，甚至自己受到法律惩处。

▍来源：揭阳市公安局

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