银行卡突然被冻结！多地已出现

近日，江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。

沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。

经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正在进一步侦办中。

全国已有多家花店、蛋糕店等中招

据媒体统计，近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。

2023年2月9日，湖北襄阳公安查获多起鲜花配送夹带大额现金的经营情况，下单客户就是电诈分子。

金某在谷城县经营一家鲜花礼品店，2023年12月16日，有男子微信添加其好友，称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其中附送1.5万元的现金红包。将货送到后没几天，金某接到银行通知，其银行卡系涉案账户被银行冻结。

2024年1月16日江西省永新县公安局禾川派出所辖区一花店老板刘女士到禾川派出所报警，称当天上午接到一名陌生的顾客发来微信订单，要求制作一个“1万元现金鲜花礼盒”，是其送给母亲的一个惊喜。

刘女士与“神秘顾客”聊天记录

“神秘顾客”声称会将钱转账到刘女士的银行卡中，请其取现后直接制作。刘女士按照约定取出现金，包装了一束“现金花束”，并由“神秘顾客”取走。不久后，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，于是报案请求民警帮助。目前，该起洗钱案件已破获。

除了鲜花礼盒，定制蛋糕也遭殃。

2024年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。

赵先生与该网友的聊天记录

赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点交给了买家后，还以为做了一单不错的生意，没想到第二天他的银行卡就因为涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。

还有这些套路

个体经营者请注意，除了上文提到的花店和蛋糕店，不管经营的是何种生意，都有可能被诈骗分子盯上——

茶室-套现打牌

骗子或会通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

彩票店-购买刮刮乐

会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩或者进行伪装。

手机店-收款码转账

会有形形色色的人来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至让老板帮忙去其他店拿其他电子设备，称给予一定的赚头，然后让老板提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快账户会被冻结。

金店-收款码转账

同样会有不同的人，以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会装模作样讨价还价，最后让老板提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。

警方、律师提醒

据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

据大风新闻报道，知名公益律师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。

警方提醒：

广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。

来 源 | 羊城晚报、西宁公安、大风新闻

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本期编辑 刘雪莹

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