国内家族信托业务迎来大爆发

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我国家族信托业务正在加快扩容！

家族信托——是信托公司本源业务，也是监管层大力倡导的业务方向。伴随我国老龄化进程加快以及超高净值财富代际传承加快，家族信托规模快速增长。

家族信托规模超5000亿元！

中国信托业协会近日发布的《2023年信托业专题研究报告》显示，根据中国信托登记有限责任公司数据，截至2022年12月末，我国家族信托的存续规模约为5500亿元，较2021年末增长约34%。

另外，根据中国信托业协会对43家信托公司有关家族信托资产规模分布的调研反馈看，2021年末，存续家族信托单笔委托规模以1000万至3000万元为主，分布在这一区间的业务笔数和规模分别为6475单和814.18亿元，占比达82.86%和47.13%。

值得注意的是，2021年，单笔委托规模在1亿元以上的大单增至175单，规模合计为419.5亿元（2020年为78单、132.76亿元），数量和规模都较2020年出现了明显增长。

《报告》显示，根据中国信托业协会对44家信托公司有关家族信托资产类型的调研反馈看，家族信托客户的委托财产目前仍然以现金等金融资产为主。随着客户资产配置多元化与需求个性化的不断提升，家族信托中资产类型愈加丰富多样。

目前，我国家族信托业务创新不断推进。家族信托在配置的资产类别上也逐步从传统非标产品向“非标+标品”的多元组合转变，涵盖非标信托产品、公募基金、私募基金、银行理财等。

根据53家信托公司调研数据反馈，目前家族信托的资产主要配置为外部金融产品和公司自有信托产品，且外部金融产品的配置占比超50%。2022年，家族信托配置外部金融产品的规模达881.13亿元，占比达52.92%，大多数为银行理财、私募基金等标准化资产；投向自有信托产品的规模达783.88亿元，占比达47.08%，其中，非标占比69%，证券投资类信托等标品信托占比达31%。

头部信托公司已形成规模！

上海信托圈关注到，目前已有50多家信托公司参与此类业务竞争。

从2012年外贸信托率先向信托业协会汇报家族信托业务，平安信托发布国内首支家族信托产品“平安信托 ·鸿承世家单一万全资金信托”，家族信托业已经走过10个年头。

目前，头部信托公司已形成规模，截至2022年末，建信信托、平安信托家族信托规模突破千亿元，中信信托、中航信托、外贸信托等公司家族信托规模突破500亿元。

另外，五矿信托、光大信托、华润信托、山东信托、长安信托、上海信托、浙金信托等已经突破200亿规模。

其中，五矿信托、华润信托、山东信托有机会向500亿规模冲击。

以下数据截至2022年末

数据来源：信托网、信托公司年报

家族信托被视为“兵家必争之地”！

家族信托被视为“兵家必争之地”，然而100万起步“入门版”的家庭服务信托也被多家信托纷纷布局。

上海信托圈关注到，近期多家信托公司推出家庭服务信托，家庭服务信托在业内有着“mini”“惠民”版家族信托的称号。

例如：云南信托宣布首单家庭服务信托成功落地；百瑞信托安鑫瑞享1号家庭信托正式落地；长安信托落地了首单“和”字系列家庭服务信托。2023年1月，上海信托推出的“睿赢”系列家庭服务信托，是为客户创设专属“睿赢财富信托账户”；2022年3月，平安银行联合平安信托、平安人寿共同推出“平安家庭信托”；中航信托先后推出鲲禧家庭服务信托和星愿家庭服务信托，设立门槛均为100万元。山东信托推出了红妆、立学、颐养等系列家庭信托。

2023年4月21日，五矿信托“嘉合家庭服务信托”首单正式签约成立。中原信托恒睿系列家庭服务信托于6月1日正式上线。中建投信托将于6月底推出裕泉家庭服务信托等等。

另外，英大信托与英大人寿合作的保险金信托，中诚信托与中国人保合作的保险金信托也频频落地。

家族信托和家庭服务信托可以说是新时代的“压岁钱”，既可以用来消费，又承载着“驱邪消灾”的寓意和对后代的祝福和期望。

来源 | 上海信托圈

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