网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

民生信托又被告了!12名投资者能挽回多少损失?

0
分享至



作者 | 郑理

来源 | 独角金融

曾在资本市场叱咤风云的“泛海系”陷入流动性危机后,旗下的金融机构中国民生信托有限公司(下称“民生信托”)也同样陷入困境,遭受资金损失的投资者,近年对民生信托发起诉讼的案件屡见报端。

11月28日,*ST泛海(000046.SZ,下称“泛海”)发布的《关于累计诉讼、仲裁情况的公告》显示,在其子公司民生信托的诉讼纠纷中,因投到民生信托产品的本金及收益未能兑付,11位自然人、1家公司在北京市东城区法院起诉了民生信托,单笔涉案金额均1000万元及以上。

对于民生信托,一个不得不面临的事实是,短时间内很难再复昔日荣光。

相反,民生信托经历了武汉金凰珠宝案、旗下多款产品违约,导致业绩滑落、被执行标的、持有上市公司股权被冻结、多次败诉等问题。

面对接踵而至的诉讼,民生信托又能否从容应对?

1

12名投资者起诉民生信托,

涉诉超2.2亿谁来承担?

此次起诉民生信托的12位投资者,其中11位为个人投资者,1个是机构投资者,他们都是认购信托金额超1000万元的大户,累计涉诉金额达2.216亿元。其中一位吕姓投资者,诉讼涉及的金额最高,达1亿元,其余都在1000万-1500万之间。



图源:公告

目前,该案正处于一审阶段。

此前,就有投资者因民生信托兑付困难将其告至法院。据“蓝鲸财经”援引北京市东城区人民法院的民事判决书显示,2022年7月份,民生信托在一起诉讼案件中败诉,产品涉及“民生信托·中民永泰1号集合资金信托计划”。



截图来源:“蓝鲸财经”报道

这位投资者分别于2020年11月17日、同年12月22日购买的两笔合计940万“永泰1号”集合信托计划到期后被民生信托拒绝赎回,其理由是信托计划存在流动性风险,且大量投资人要求兑付,公司无法满足全部投资人的兑付申请。

同时,投资人还将其背后大股东泛海控股一起告上了法庭,主要原因是,董事长向民生信托全体投资者出具了公开信,且泛海控股出具了流动性支持函,对民生信托负有充足资本及救助义务。

最终,法院判决民生信托赔偿投资者两笔信托投资损失合计940万元,并支付资金占用期间的利息损失,同时,泛海承担连带赔偿责任。

独角金融注意到,民生信托关于营业信托纠纷不止发生两起。据《中国基金报》披露,2020年以来,民生信托旗下多个信托项目兑付延期,如至信516号证券投资集合资金信托计划、至信681号中集车辆IPO投资集合资金信托计划、至信828号铂首商业地产集合资金信托计划、至信316号万达广场收益投资集合资金信托计划、至信1071号中佳盛源贷款项目集合资金信托计划等。

除了个人投资者,也有机构踩雷民生信托。根据天眼查信息,民生信托成为被执行人总计有195起,被执行金额达11.53亿元。其中,与广州市卓越里程教育科技有限公司的信托纠纷案件,民生信托被执行的金额最高,达4470.3万元,此外,与新余新钢投资管理有限公司的信托纠纷案,民生信托被执行金额为3014万元。

关于信托投资方面,金乐函数分析师廖鹤凯曾建议,主动去杠杆是有效引导资金从脱实向虚中走出来,支持实体经济发展。投资者需要有更好的风险意识,充分了解项目情况和风险控制措施,投向符合国家发展引导方向,认购适合自己风险承受能力的金融产品。

部分产品延期一年半后,完成了剩余本金及投资收益的兑付。2023年8月8日,民生信托发行了《民生信托-至信1055号顺亿资产债权收益权转让集合资金信托计划》完成整体兑付。2022年2月,该信托计划整体到期直接兑付60%本金,2023年8月8日,兑付了剩下40%的本金及部分投资收益。

2

被民生信托追债的“大佬”们

民生信托前身为中旅信托,成立于1994年,2013年由泛海集团重组后重新开业,法定代表人为张喜芳,公司注册资本70亿元,经营范围包括资金信托、动产信托、有价证券信托等。

纵观民生信托近三年的发展,被不少麻烦事牵连。2020年6月,民生信托踩雷武汉金凰珠宝80亿元假黄金案,涉及金额高达41亿元。受此影响,当年泛海控股为此还计提减值损失超过25亿元。

近年来,民生信托一边官司不断,一边积极地向一众“大佬”们追债。

今年10月初,史玉柱及其控股公司北海宏泰投资有限公司(下称“北海宏泰”)被强制执行17.65亿元,再次受到市场关注,民生信托与史玉柱,又有着什么样千丝万缕的联系?

导致史玉柱卷入风波的原因,是民生信托与北海宏泰、史玉柱金融借款合同纠纷一案,2021年8月4日,该案在北京金融法院立案,并开庭进行了审理。

根据判决书,民生信托向北京金融法院提出的诉求分别为:判令北海宏泰向民生信托偿还投资本金12.23亿元,向民生信托支付投资收益1.38亿元及违约金、律师费、诉讼财产保全责任保险费等,5项诉讼请求合计金额13.69亿元(暂计至2021年7月16日)。此外,判令史玉柱向5项诉讼请求的全部金额承担连带清偿责任。

而民生信托与史玉柱之间的纠纷,还牵涉多个信托产品,包括至信828号、至信1161号、至信823号、至信340号、至信381号等。史玉柱为债权本息的偿还提供无限连带责任保证担保,其中部分已经出现逾期。为此,民生信托陆续清算和史玉柱之间的利益纠葛。

巨人投资有限公司此前还新增一则股权冻结信息,被执行人为史玉柱,冻结股权数额约1.14亿元。冻结期限自2023年9月18日至2026年9月17日,执行法院为北京金融法院。

巨人集团发言人马全智对此曾回应称,“1.14亿元人民币股权冻结”是史玉柱帮朋友担保引起的事,会妥善处理,并强调与公司无关。

随着“房住不炒”政策的贯彻,一批高杠杆房企开始暴雷,民生信托也被牵连其中。

2021年7月,民生信托宣布宝能集团一笔20亿元的信托计划出现实质性违约。同年10月,民生信托提起执行程序,荣盛控股被列为被执行人,执行标的6.82亿元。

2022年7月8日晚间,华谊兄弟发布公告称,公司实控人王忠军、王忠磊二人持有的部分股份被司法冻结。而此次司法冻结事项,系民生信托与王忠军、王忠磊二人因个人投资事项所致。

一周后,双方合解。2022年7月15日华谊兄弟发布的公告,王忠军拟将其质押的公司2100万股无限售流通股份转让给民生信托,主要用于偿还股票质押融资债务,降低质押风险,保障控股权稳定性。

民生信托与华谊兄弟的故事最早可以追溯至2017年。彼时,民生控股认购1.06亿元民生信托发行的“至信271号华谊兄弟盒饭TV集合资金信托计划”,并由王忠军及配偶、王忠磊及配偶担任保证人。后来,民生信托发行的“至信269号华谊兄弟电影世界集合资金信托计划”,其资金用途为对华谊苏州进行股权增资,并向其发放信托贷款,发行规模2.62亿元。

2021年5月,民生信托对华谊的两兄弟申请司法执行,执行标的金额3.04亿元。后来双方合解。

3

积极讨债,能否破局?

民生信托也曾有过高光时刻。

独角金融通过查阅用益金融信托研究院历年信托行业排名数据发现,2015年,民生信托净利润在68家信托公司中排名第50位;2016年,在60家信托公司中排到第23位。2017年,民生信托的业绩增长继续保持惊人速度,净利润同比增长90.96%,排名第9位。

翻看民生信托历年财报,其曾在2017年盈力能力达到巅峰,这一年民生信托实现营收33.08亿元,净利润18.15亿元。2018年-2019年,民生信托业绩逐步下降,分别为11.08亿元、9.04亿元,但仍然能保持在净利润为正的水平。

从2020年开始,受项目延期兑付、新业务发展缓慢、风险减值计提等因素影响,民生信托亏损逐年上升,2020年、2021年、2022年分别亏损3.89亿、35.04亿元、39.74亿元。



图源:易维视

在民生信托2022年报中指出,近年来,在经济承压、房地产行业逐步进入下行周期背景下,信托行业风险事件频发,化解风险成为信托业的重点任务之一。不少信托公司正在积极探索灵活创新风险资产的处置方式,化解存量风险,同时做好风险的提前识别,进一步加强风险控制体系建设。

2023年1月17日,民生信托召开了2023年度工作会议,公司总裁林德琼在会议上承认,公司在2022年处于较为困难的局面,但通过努力应对,在风险化解、资产清收等方面取得了重要进展,并且在困境中仍然拓展新业务,保持了旺盛的工作斗志。

2023年,林德琼表示,继续推进风险化解,做好客户产品兑付工作。

泛海也在寻求出售资产以实现资金回笼。据《中国房地产报》11月初援引消息人士称,泛海控股将出售北京民生金融中心,套现200亿元。

对此,有相关人士称,类似消息时不时会有,该资产属于泛海集团,但估值200亿肯定是偏低的。

民生信托能否迎来华丽的涅槃?留言一起讨论吧!

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
“先知先觉”的比亚迪嗅到了什么?

“先知先觉”的比亚迪嗅到了什么?

BigCarShow
2024-03-03 15:48:52
美担心的事情发生了,俄军想和中国购买空警500,200公里锁定F35

美担心的事情发生了,俄军想和中国购买空警500,200公里锁定F35

胖福的小木屋
2024-03-04 01:43:42
詹俊:谢菲联恐怕是英超有史以来最弱球队 枪手有机会下轮登顶

詹俊:谢菲联恐怕是英超有史以来最弱球队 枪手有机会下轮登顶

直播吧
2024-03-05 06:16:09
打麻将记住这30句赢牌口诀,想输都很难,全是高手经验总结

打麻将记住这30句赢牌口诀,想输都很难,全是高手经验总结

静海
2024-03-02 21:22:52
大s现身许雅钧父亲灵堂,穿着无意上热搜,网友分析三点可能原因

大s现身许雅钧父亲灵堂,穿着无意上热搜,网友分析三点可能原因

娱乐圈酸柠檬
2024-03-04 22:20:27
凯特王妃久违露面了!送孩子们去上学,娘家妈妈相伴威廉未现身

凯特王妃久违露面了!送孩子们去上学,娘家妈妈相伴威廉未现身

译言
2024-03-05 07:39:23
高铁上女子靠着陌生男子睡着,视频被双方父母刷到,结局太意外!

高铁上女子靠着陌生男子睡着,视频被双方父母刷到,结局太意外!

没有的可能
2024-03-04 17:39:30
公然抨击央媒和政府,是煽风点火还是信任危机?

公然抨击央媒和政府,是煽风点火还是信任危机?

故衣谈历史
2024-03-04 11:14:01
大S疑哺乳期再添佐证,穿搭和生完二胎一样,还给儿子留了小纸条

大S疑哺乳期再添佐证,穿搭和生完二胎一样,还给儿子留了小纸条

缘木不求娱
2024-03-04 21:30:28
“你搁这招黑奴呢?”,00后和HR的聊天记录

“你搁这招黑奴呢?”,00后和HR的聊天记录

今日搞笑分享
2024-03-05 00:41:39
“东方神鹿”王军霞:退役移居美国,3个孩子3个爹,现成人生赢家

“东方神鹿”王军霞:退役移居美国,3个孩子3个爹,现成人生赢家

开心体育站
2024-03-04 13:24:03
上海出轨张老师曝大量美照,难怪16岁男主挡不住,换你也把持不住

上海出轨张老师曝大量美照,难怪16岁男主挡不住,换你也把持不住

辣条小剧场
2024-02-20 08:00:10
斯诺克利雅得狂欢季大师赛第二轮:丁俊晖3-4卡特,无缘八强

斯诺克利雅得狂欢季大师赛第二轮:丁俊晖3-4卡特,无缘八强

懂球帝
2024-03-05 05:24:09
老山战役最惨一仗:半个营死伤,多名指战员被调查,是谁的责任?

老山战役最惨一仗:半个营死伤,多名指战员被调查,是谁的责任?

阿胡
2024-03-03 12:58:21
最新,碧桂园杨惠妍发声!

最新,碧桂园杨惠妍发声!

证券时报
2024-03-04 22:25:06
热搜!最高29999元,格力玫瑰空调被吐槽“又丑又土”,董明珠回应!她再次建议:提高个税起征点到1万元

热搜!最高29999元,格力玫瑰空调被吐槽“又丑又土”,董明珠回应!她再次建议:提高个税起征点到1万元

每日经济新闻
2024-03-03 12:13:16
2月轿车终端销量排行榜!1-229名,仅12款车破万,比亚迪再丢冠

2月轿车终端销量排行榜!1-229名,仅12款车破万,比亚迪再丢冠

购车前线
2024-03-03 22:23:08
卖车直播太混乱了!女主播都穿“鲨鱼裤”,评论区全喊“钵钵鸡”

卖车直播太混乱了!女主播都穿“鲨鱼裤”,评论区全喊“钵钵鸡”

衷情苦
2024-02-24 19:04:01
全红婵为何爆冷丢金?跳水女皇高敏一针见血,陈若琳麻烦还在后面

全红婵为何爆冷丢金?跳水女皇高敏一针见血,陈若琳麻烦还在后面

二哥聊球
2024-03-04 13:46:51
杜海涛还没有给她穿上这一袭红裙的机会,巴黎时装周却给了!

杜海涛还没有给她穿上这一袭红裙的机会,巴黎时装周却给了!

老大爷侃娱
2024-03-04 21:29:59
2024-03-05 09:00:49
独角金融
独角金融
独家视角,金融观察。
1810文章数 9941关注度
往期回顾 全部

财经要闻

网友质疑农夫山泉"太子"美国国籍

头条要闻

特朗普被裁定在科罗拉多州具备初选资格 本人回应

头条要闻

特朗普被裁定在科罗拉多州具备初选资格 本人回应

体育要闻

绿军狂杀勇士,竟和瓜迪奥拉有关?

娱乐要闻

王鸥被流量粉丝挤到撞门,还现场遭嘲讽

科技要闻

超越GPT-4,OpenAI前高管发布"最强"大模型

汽车要闻

售11.98-14.78万元 比亚迪元PLUS荣耀版上市

态度原创

教育
健康
旅游
艺术
手机

教育要闻

留学圈里听来的八卦:赌博输学费, 恋爱换绿卡, 谁更惨?

帮你远离焦虑和失眠的5条有效建议

旅游要闻

中国早餐第一城,隐藏王者竟是一碗饭!

艺术要闻

给画布做一场解剖,看看表面之下都藏了什么?

手机要闻

苹果公司将支付1440万美元和解加拿大iPhone"电池门"诉讼

无障碍浏览 进入关怀版