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有学者发现,中国保有的黄金总量已经连续数年在上升了,这意味着中国在夯实自己的经济信用度的同时,还在退出过去的美元信用体系。许多人认为随着中国的退出,美元信用体系这个全球最大的庞氏骗局会逐渐崩溃。为什么这么说?庞氏骗局被泛滥使用的今天,你是否了解它的含义?
1903年,意大利人查尔斯·庞兹来到了美国打算闯荡一番。自从踏上这片土地的那一刻,他就发誓要挣大钱。虽然他的口袋里只有2.5美元,而且他打拼了很多年依旧只能做一些杂活,生活过得非常糟糕。
1907年,他通过伪造履历等手段在加拿大的一家银行找到了工作。并且庞兹仿佛找到了自己的人生方向和最佳职业。他的工作完成得很出色,并且使得他明白了资本运作的强大威力。
他在工作中发现市场上大部分银行的平均利率是3%,而他所在的银行,却将利率提到了6%,吸引了大量的用户,并成为当地最知名的银行。
很快,他便设计出了一套复杂的投资计划,用高额的收益吸引人们投资。
高额的收益到底有多高呢?据他的说法,45天就可以获得本金的50%的利润回报,也就是只要投资3个月后,钱就可以翻倍。庞氏迅速在美国出名,人们都好像疯了一样把钱往他家里送。据说在巅峰时期,庞兹的烟斗上都镶嵌着黄金和钻石。
可是,庞兹到底是如何做到如此高的回报率的呢?其实这与他之前工作的银行的做法很相似。钱只有流动才能生钱。银行不过是用后来的人的本金作为利息支付给之前的人。也就是拆东墙补西墙、空手套白狼,制造赚钱的假象来骗取更多的投资。
但这套模式是不可能永久存在的,因为投资者不可能源源不断。一旦市场饱和,后续投资者的资金不足以发放前面投资者的收益,骗局就会像崩塌的雪山,迅速崩盘。
庞兹用来诓骗大众的手段也极为简单,他是自己找到了一些制度上的漏洞,反正谁问起来都不肯深入解释。事实上,察觉到不对劲的人肯定也有。但人们都不觉得自己是金字塔底端的人。或者说即使自己真的是最底端的也不会是最后一个人。
直到1920年,庞氏破产,被关进监狱,人们才终于从这个虚假的美梦中走出来。
美国还把庞氏骗局写进教科书,用来警告后人不要上当。然而这个时候,我们的另一个关键人物麦道夫登场了。
麦道夫与庞兹不同,他是正经法学院的毕业生,为人热情友善。大学毕业后,他用自己打工挣来的5000美元开了一家投资证券公司。
此时的他还是希望能够通过自己的能力去挣钱的。他在发现美国的证券交易都是人工交易时,想出了用电脑和电话交易推动市场的做法。并全力支持了当时还非常弱小的一家公司——纳斯达克,
通过这种形式在纳斯达克抢占了纽约证券交易所,甚至成为了高科技公司梦想的上市之地,苹果和谷歌等公司就是在这里上市的。麦道夫甚至被称为纳斯达克之父。
麦道夫很快开始研究起了庞氏骗局,最后他敲定了每年10%的高额回报率,将有可能使他的骗局维系的时间更长。为了解决起初的资金问题,麦道夫开始频繁出席上流社会的慈善宴会,并且每次出手都很阔绰,为人却十分低调。这可就吸引了那些富豪,并很快让他们对自己深信不疑。
他还给自己的客户设置了门槛,这使得纽约的有钱人都认为。只有请到麦道夫作为自己的经理人,才有面子,才是被纽约社会所认可。麦道夫管理的钱越来越多,并且每次都能给出至少8%的收益。
麦道夫就这样运作了一年又一年。期间也有人会质疑他或请教他,他通常都不会正面回答。并且麦道夫的声望极高,人们不会选择与这样的人作对。
直到1008年,金融危机爆发,即使是富豪们也不得不取出他们的本金,来应对这场危机。麦道夫当然无力赔偿这笔巨额财富。人们终于幡然醒悟,麦道夫被判入狱整整150年。
为什么说美元系统是一场庞氏危机,因为其方式是不断扩大债务吸引资金,再以骗来的资金支付投资者的利益。
美元贬值让美国政府的债务也在贬值。有了推动通货膨胀的能力以后,美国政府就变成了一个巨无霸,一个几乎无所不能的机构。作为全球货币的美元应与全球商品有个基本平衡。
而遇到紧急情况,美国需要总量受到严格绝对控制的黄金,或者是用于变现的优质资产。美元的含金量正在被不断稀释。
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