多措并举推动反洗钱工作长效化

为全面加强反洗钱管理，适应监管部门新要求，提升反洗钱工作质效，莒县支行严格对照反洗钱有关管理要求和制度规定推进反洗钱工作合规化、标准化进程。农发行莒县支行持续强化反洗钱培训，落实岗位职责，强化监督检查，切实推进反洗钱工作扎实开展。

提高站位，压实主体责任。我行高度重视反洗钱工作，坚持以行长为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我行反洗钱工作的组织管理机构，由行长亲自部署，全面负责检查工作的统筹安排，建立跨部门协调机制，进一步明确和细化各相关部门在反洗钱工作中的具体职责。

定期培训，强化责任担当。该行采取主管领学、专题解读、案例剖析、返观内照等多种形式，不断加强对监管部门和上级行反洗钱相关管理办法、规章制度、操作规范等文件的学习。定期组织全行员工学习监管通报的风险事件，加强案件警示教育，举一反三堵住风险漏洞。通过“周学、季考、月分析”等督导措施，极大调动起了员工对反洗钱工作的重视程度，确保员工“能干、会干”，反洗钱职责和义务能够得到更好履行。

加强考核，建立长效机制。该行根据反洗钱管理办法，结合实际，不断细化反洗钱工作管理机制和岗位职责，进一步规范反洗钱业务操作。在切实做好客户身份识别、认真完成客户风险等级评定等日常反洗钱工作的同时，该行从制度执行、操作等方面，对反洗钱工作进行按月自查、按季检查，积极配合监管机构和上级行开展各项反洗钱检查督导工作，并将反洗钱工作纳入员工绩效考核，进一步落实反洗钱职责，提高反洗钱质量。

积极宣传，普及反洗钱知识。该行在组织相关人员学好反洗钱制度、办法的基础上，通过柜面宣传与走出去相结合的方式积极开展反洗钱宣传。该行LED宣传屏常年滚动播出反洗钱口号，每年至少四次深入路边店铺、街道社区向群众普及反洗钱知识，不间断向来网点办业务客户发放宣传手册，现场解答客户疑问。提醒宣传受众警惕身边洗钱陷阱，远离洗钱犯罪，在进一步提高公众反洗钱意识的同时，向社会展现了农发行履职尽责、一心为民的良好社会形象。（张靖崧）