数字金融进入深水区，天风金融科技挖掘数据价值

2022年1月，中国人民银行发布《金融科技发展规划（2022-2025年）》，规划指出中国金融科技正从第一阶段的“夯基垒台、立柱架梁”全面迈入第二阶段的“积厚成势”，并吹响了新阶段金融科技高质量发展的集结号角。近期，天风证券与中金所技术公司联合申报的联合风控网关项目荣获证券期货行业科学技术领域最高奖项“第八届证券期货科学技术奖”，天风证券联合北京数语科技有限公司、深圳市长亮数据技术有限公司申报的《证券行业智能化全生命周期数据治理建设实践》获选中证协2022年优秀重点课题报告名单。这些主流认可证明了天风证券金融科技正逐步迈入高质量发展阶段。

建体系、搭平台，用数据创造价值

当前监管机构积极鼓励和引导证券公司发展金融科技提升客户服务、经营管理和风险控制水平，加快公司数据化转型。数据化转型已经成为大部分证券公司的战略规划，而转型前提就是要完成数据治理核心领域的建设，形成公司级的数据资产。目前，国内证券公司在数据管理方面的痛点包括信息系统建设孤岛化、数据存储碎片化、跨平台数据口径不一致等，简言之由于源头管控数据标准和质量而造成了数据价值损失。

天风证券一直在以此寻求天风的解决路径——以实现数据资产价值为目标导向、建立全生命周期的数据治理体系，以期为公司治理与业务条线价值赋能。天风证券首席信息官蒋秋伟说： “我们金融科技第一目标是成为我们公司管理条线和业务条线价值创造的核心，未来我们也希望有机会在为业务真正赋能的基础上带动业务创新发展。”

在数据资产价值的管理方面，天风证券金融科技中心联席总经理黄红华介绍：“我们数据治理团队与业务和技术人员紧密配合，从数据的需求分析、设计实施、正式上线乃至运行监控的各个生命周期，进行深入介入，严格把控数据质量的治理体系。”在数据治理流程方面，将“管理建在制度上、制度建在流程上、流程建在系统上、系统建在数据上”作为数据治理工作的“总诀式”。天风证券从数据的标准化生产、采集、传输、消费以及销毁等全生命周期的管理入手，制定科学地、符合证券行业特点的数据管控流程，包括如何设置管控流程、节点、关联人员、数据流程管控的覆盖度、管控流程与常用的OA等系统整合情况的研究等，实现针对数据类型的“分类分级”精准管控流程落地，“完成管控流程覆盖数据全生命周期管控”。

在数据治理研发融合方面，天风证券将治理工具与研发能力融合，提升数据资产管理智能化，提升研发效率。数据治理团队依托数据资产管理平台、数据建模平台等进行高效地数据自动化采集、数据智能化设计，从而将大量研发人员从重复、繁琐的低技术含量的工作中解脱出来，“数据资产的管理是证券公司数据治理工作的核心，在面对几百个业务系统和几百万数据字段时，人工的管理能力可以说是微不足道的。”黄红华进一步介绍，“所以我们将人力主要分布在提升数据标准、模型建设和数据治理落地等方面。”

当前，天风证券的数据治理已初现成果。在基础数据方面，公司实现了各系统客户数据的互联互通。依托数据平台，公司实现了全公司客户数据的树状层级整合，建设了公司级的、拓展性强的、要素完备的客户OneID数据资产。在指标数据方面，公司建设了“管理驾驶舱”平台，为管理者呈现更及时、准确和全面的数据，有效地提升决策科学性和效率。

天风证券“管理驾驶舱”平台研发使用项目于2022年由总裁办公室联合金融科技中心启动，期望通过标准的数字化治理，更加直观全面地展示公司经营情况，为公司领导的管理决策提供及时准确的数据支持。天风证券总裁办公室副总经理周晓彤表示，目前驾驶舱涵盖指标逾800个，“大部分数据是自动生成，减少了手工数据，提升了数据质量。”管理驾驶舱让公司经营信息在同一界面下分模块分主题显示，更系统地揭示了数据之间的层级关系，“大大提升了数据的直观性。”同时，图形界面也使数据变化及趋势展示效果更生动且更有信服力。驾驶舱支持认证用户通过电脑及手机随时登录访问，在传统的经营报告形式之外，提供了另外一种全新灵活便捷的数据展现模式。

周晓彤进一步表示，“2023年我们会继续和金科中心并肩作战，紧跟公司战略及经营目标，对驾驶舱持续优化，同时坚定地推进公司全域数据资产梳理和建设，为公司领导的管理决策提供更强的助力。”

夯实风控基础，松耦合做好交易系统

科学合理的风控控制是金融市场生存和发展的生命线，随着金融市场业务创新和各类交易技术的快速应用，给金融市场的风险控制带来了更大的挑战，如何在技术系统层面提高风险控制水平，降低机构本身和整个金融市场的风险水平，同时又能更好的支撑金融行业日益复杂的业务创新，是证券行业共同面临的一个重要问题。

天风证券首席信息官蒋秋伟介绍，根据公司的实际情况，我们夯实风控主要在三个层面，第一，守住业务发展的底线性问题；第二，要满足各种合规的要求；第三，把公司经营数据为主的各类数据，通过技术体系和管理规范流程相结合的方式，层层做好防护。

“满足全面风控的松耦合交易架构一直是我们和业务共同追求的目标。”天风证券机构科技部总经理黄勇介绍，该平台按照公司交易整体规划，全力服务于公司机构交易业务发展，在满足全面风控需求的前提下，打破行业先进科技平台与公司母系统兼容门槛，提升公司金融科技系统运营效率。

公司于2017年基于行业领先的架构思路开始整体规划公司机构交易平台，并与中金所技术公司合作开发了一种无入侵式跨市场、跨系统事前风控平台，该平台作为公司机构交易平台核心模块，主要解决“业务严风控与交易系统松耦合”之间的难题，通过采用全内存计算、无锁队列、极速通信中间件等一系列先进技术，实现了微秒级交易性能，实现了证券市场与金融衍生品市场的期现联动，提高了跨市场交易联合风控效率、保障了交易的合规与稳定。

当前，联合风控网关已支持上海市场、深圳市场、期货市场的高性能联合风控，解决跨市场跨系统联合风控检查，为证券期货行业提供了一个全面、高效、简洁的风险管理解决方案。2022年该专利还获得由中国证监会指导下，中国期货业协会主办，中国证券业协会、中国证券投资基金业协会协办的“证券期货科学技术奖”，该奖项亦是证券期货行业科学技术领域的最高奖项和行业科学技术工作者的最高荣誉。

自研天风高财生，满足多场景应用

随着金融科技飞速发展，证券行业生态和业务模式正在发生颠覆性的改变。2016年在证券行业财富管理转型的浪潮之下，天风证券自研“天风高财生”APP服务经纪业务客户，并逐步向机构客户覆盖。天风证券金融科技中心联席总经理季卫华介绍，互联网金融部四十多人的团队一直秉承初心砥砺前行，在团队不懈努力下，当前“天风高财生”可提供百万用户体验生态，内容迭代全部自研完成。

据悉，“天风高财生”通过人工智能、大数据、云计算等技术提供从数据生产到信息萃取，从智能建模到投资决策辅助的全流程综合服务，为客户提供一站式数智化产品和服务。在基础层、中台层、应用层以自研技术引擎作为支撑，形成了完善的产品和服务矩阵。在基础层技术平台，以算法交易执行切入量化交易领域，融合了先进的算法模型，结合机器学习等新兴技术，为资管机构提供智能的算法交易服务和量化投资交易解决方案；在中台层，以数据中台、算法中台、知识中台为支撑，实现“数据融合-数据开发-知识融合-知识计算”的全流程建模，提升企业数据和知识的治理及应用效率；在应用层，依托数据中台完整技术架构，通过多个业务模块的灵活组合，打造一站式自定义数据价值挖掘和智能应用的平台，提升企业数据应用效能。

季卫华表示，不同于过去通常局限于单个场景和单点应用，当前“天风高财生”更加重视综合运用多项技术解决复杂多元的场景问题，为破解金融数字化转型难题提供一揽子的组合式技术解决方案。

“我们始终积极服务国家战略发展。”随着中国人口老龄化程度的不断加深，银发经济和养老金融的需求逐步显现，为帮助老年人等长尾人群更好地接受金融服务，进一步实现共同富裕。“我们积极响应监管要求，仅用两周便完成对应用软件的适老化改造，推出“长辈版”天风高财生APP，积极拥抱年长客户这一业务蓝海。”

季卫华介绍，搭建开放生态体系是财富管理行业的发展趋势，有助于财富业务拓宽线上运营、渠道服务、产品体系和服务生态，提升用户体验。“基于行业领先的自研能力，天风高财生已实现权益、积分会员、活动、直播、资讯、行情、交易、理财、业务办理9大业务全覆盖；驾驶舱、开户、客户、产品、资讯、工作台6大展业支持频道全上线。”

此前天风证券财富管理条线与某头部互联网公司合作，通过客户引流、技术融合等方式进行良性互动，共建财富管理客群生态。“天风高财生”通过完美匹配客户的使用习惯，为客户量身定制应用模块，当前90%的客户成功留在了“天风高财生”社群并成为公司的有效客户。

当前，越来越多的财富管理机构已从过去“以产品销售为导向”的思维模式，逐步向覆盖客户全生命周期、基于客户目标的财富规划服务模式转变，季卫华表示，下一步天风高财生拟逐步上线机构客户交易模块，为零售业务客户提供量化交易等具备交易门槛的新体验。