先说结论:对于中国普通人来说,可以利用这个国庆节金店免收工本费,购买点黄金首饰,但不用购买投资黄金条,因为黄金还有20%跌幅。2023年黄金价格将在300-330元附近。
9月27日有一则消息,国内媒体很低调的传播。但实际上是金融核武器。美联储埃文斯表示美联储的预测显示,还将加息100-125个基点。在某个时候减缓加息步伐是合适的。埃文斯预计到2022年底利率为4.25-4.50%,明年年底为4.6%。
如果2023年美国存款利息到4.5%会发生什么?
1.美股将继续下跌20%,造成全球性股灾,中国A股将无法独善其身,最恶劣情况2000点保卫战有可能拉响。
目前美股道琼斯指数29134点,最高点36952点,还只下跌了21.15%,而2009年道指仅7062点,这20年指数涨幅达到了5倍。毫不夸张地说美股起码还有20%-30%下跌空间,到20000点企稳。美股里的中概股也将大幅度下跌,因中概股算是A股的上市公司盈利风向标之一,大概率2023年不断发新股抽水的中国A股跌到2000点附近,当然“铁底”在1800点。
2.全球主要国家央行存款利率被动式上调到4%-10%区间。中国LPR再下降已无太多空间。甚至因为美元外汇存款流失严重,将会有一系列政策性配套工具,收紧外汇流出,包括采取提高1年期存款利息,降低5年期存款利息等方法。
3.中国民营房地产公司全部死掉。
这不是危言耸听,从2022年中国房地产企业的拿地情况来看,当前的房地产市场,民营房企基本选择躺平,卖地全靠国企和央企来托底。归根结底是民企没有钱了,三道红线在国内银行借不到钱,国外的美元债又需要偿还,房子销售还不好卖,多方面压力。
目前民营房地产公司的利润在3%-7%之间,如果美国持续加息,民营房企美元债吃紧,利润将无法覆盖美元债利息,直接导致躺平、破产清算。
4.黄金价格大幅度下跌
美元与黄金是跷跷板效应。美元涨,黄金跌,美元跌,黄金涨。现在美元强势,持有黄金的投资人少,大概率黄金会有一波大的跌幅。
2009年黄金COMEX指数953点,因为疫情以及2020年的美国大印钞放水,黄金涨到过1804点,到9月28日指数仍有1634点,大概率也还有20%的下跌空间。
具体来说目前黄金价格在380元一线附近,2023年黄金价格将在300-330元附近。
5.中国传统出口外贸行业,小商品、服装、纺织等轻工企业会有新崛起
美联储加息并不是只对全球有影响,加息越多,对美国经济本身也有破坏性影响。投资人都把钱存银行吃利息了,投入企业扩大再生产积极性下降。既然国内生产量下降,那么对于消费型商品需求将增加。我们传统的小商品、服装、纺织外贸订单将增加。
因为这些外贸企业出口是赚取美元外汇,通过银行再汇兑成人民币,在美元加息背景下,就会有汇兑利差,企业利润增加,日子会比较红火。
6.中国私家车主估计还要继续忍受“高价汽油”
虽然我国粮食可以自给自足,但是确实全球最大的石油进口国,而进口石油需要花费美元外汇,在美元升值背景下,石油进口不便宜,那么下游的“汽油”仍将是高价。
可以说2023年美国加息到4.25-4.50%,将会收割全球财富,中国仍将独善其身。因为毕竟中美经济联系如此紧密,有日子不好过的行业,也会有日子红火的企业。
就像2020年疫情期间的中国航运业一样,贸易战时期中国航运业大面积亏损,但是疫情来了,全球经济都不行了,唯独中国航运业赚的钱都不能用“红火”两字形容,更像是开动了上百台美元印钞机,单只中国海运公司一家企业,日赚1亿美元。
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