各国金融监管科技每周要闻 （2020年10月26日-10月30日）

他山之石，可以攻玉！为此，《千顺》陪您了解境外金融监管科技动态、学习金融监管科技知识！

【CFTC调整组织架构，提高监管效率】

2020年10月29日，美国商品期货交易委员会（CFTC）宣布，为提高机构运营效率，将对部分部门进行重组，新的部门机制将于2020年11月8日生效。据悉，本次共计创建了4个新部门，分别是： 数据部（Division of Data）：由来自数据和技术办公室、市场监督部门等各个部门的数据人员组合而成，集中负责CFTC的数据功能 市场参与者部（Market Participants Division）：由掉期交易商和中介监督部与客户教育和推广办公室合并组成。法律部（Legal Division）：总法律顾问办公室和执行秘书处办公室合并而成。 行政部（Division of Administration）：执行主任办公室与数据和技术办公室的客户服务部门合并组成。（2020年10月29日，CFTC网站）

【马来西亚证券委员会数字资产监管新规正式生效】

2020年10月28日，马来西亚证券委员会（SC）宣布，新修订的《马来西亚数字资产准则》（Guidelines on Digital Assets）正式生效。据悉，本次新规是为了更好地规范IEO和数字资产托管（DAC）行业发展，推动数字资产领域的负责任创新，有效管理风险和保护投资者利益。2020年1月，SC宣布了一个框架，使公司能够通过SC注册的IEO平台在马来西亚发行数字代币来筹集资金。本次新发布的《准则》要求IEO平台运营商对发行人进行必要的尽职调查（包括审查发行人的提议和白皮书中的披露信息），并评估发行人遵守《准则》和《反洗钱与反恐怖主义融资准则》的能力。此外，《准则》还认可了数字资产托管机构在马来西亚数字资产生态系统中的重要作用，并对其运营提出了相关要求。SC提醒公众，在获得SC注册授权之前，不得在马来西亚提供、发行或分销任何数字资产，违法行为一旦被确认，将受到最高一千万林吉特的罚款或/和最多十年监禁的严厉处罚。《准则》正式生效后，希望在马来西亚注册为IEO平台运营商或DAC机构的各方可以开始向SC提交申请，其中IEO平台运营商的申请截止日期为2021年2月15日。（2020年10月28日，SC网站）

【韩国科学技术院与WEF等机构出版区块链全球标准报告】

2020年10月29日，韩国科学技术院（KAIST）与世界经济论坛（WEF）、全球区块链商业委员会（GBBC）、美国麻省理工学院（MIT）等共同出版了区块链全球标准报告（Global Standards Mapping Initiative）。报告包含30个国际技术标准团体、185个司法辖区和400个产业机构提供的信息，以了解全球区块链行业现状为目标，内容涉及区块链技术标准、法律、规制、行政方针等多个方面。（2020年10月30日，techrepublic网站）

【Zopa数字银行发行首个信用卡产品】

2020年6月，Zopa集团宣布获得英国完全银行牌照，并就此正式进军数字银行领域。未来，Zopa Bank将独立于P2P贷款业务Zopa Limited开展运营。近日，Zopa宣布正式推出收款信用卡产品。除常见的支付、冻结和消费通知等基本服务外，Zopa信用卡还为用户提供了一项名为“安全网”的功能，允许用户提前锁定部分信用余额以备支付意外费用。而且，Zopa信用卡用户还能享受最高45英镑的非接触式支付额度。其实，早在今年早些时候Zopa就已经开始了这项信用卡产品的试运营。（2020年10月28日，crowdfundinsider网站）

【韩国釜山市推出区块链综合服务“B PASS”】

韩国釜山市27日表示，面向市民推出的区块链综合服务“B PASS”已经上市。去年8月釜山区块链自由特别区启动仪式后，该市推广了四个特别区项目，包括物流、旅游、公共安全和数字凭证。它计划通过开发B PASS（一种可以将这些服务用作一个接口的集成服务）来链接各种服务以加速数字转换。（2020年10月27日，yna网站）

【美国国税局发布“1040号表格”草案指导，进一步阐明加密纳税问题】

10月23日，美国国税局（IRS）发布了2020年1040号表格“美国个人所得税申报表”草案的指导说明。根据最新公布的草案说明，如果纳税人在2020年期间只持有加密货币，或者只在在自己的钱包之间转移加密货币，则无需对该表格列出的加密相关问题中勾选“是”选项。此前消息，该表格将要求申报者回答一年中是否交易过加密资产——“在2020年内的任何时候，你是否出售、接收、发送、交易或以其他方式通过任一种虚拟货币获得任何经济利益？”。据悉，这一问题此前已包含在2019年的表格中，但被放置在相关文件一部分内，并非所有申报人都必须填写。税法专家表示，如果纳税人勾选了“否”，但后来被发现存在谎报，这一表格将帮助国税局赢得相关诉讼案件。（2020年10月25日，forbes网站）

【美国SEC将适量放宽对衍生品的监管限制】

美国证券交易委员会(SEC)2020年10月28日投票决定改善注册投资和业务发展公司使用衍生品的监管框架。该委员会旨在通过引入一项新规则和一些规则修正案，提供一种现代化的方法。在一份官方新闻稿中，SEC表示将致力于设计一个监管结构，以反映不断拓宽的产品创新和投资者选择，同时考虑与使用复杂金融产品相关的所有风险。新规则将允许在美国证券交易委员会注册的投资基金和业务发展公司，从事涉及潜在未来支付义务的金融交易，但前提是他们必须满足一定的条件以保护投资者。监管机构要求公司采取 “衍生品风险管理 ”计划，同时限制与杠杆相关的风险。（2020年10月29日，financemagnates网站）

【巴林央行推出开放银行治理框架】

2020年10月28日，巴林中央银行（CBB）推出了《巴林开放银行框架》（Bahrain OBF)，以确保行业内全面实施开放银行服务。该框架包括详细的操作指南、安全标准和指南、客户体验指南、技术开放的应用程序接口（API）规范以及保护客户数据所必需的整体治理框架。开放银行服务涉及两大类服务。第一类是“账户信息服务”，可以让客户在单个平台上集中访问所有银行账户的信息；第二类是“付款发起服务”，它允许有执照的第三方代表客户发起付款，并且可以通过移动端应用程序在客户的不同账户之间进行无缝转移。（2020年10月28日，CBB网站）

【欧盟下属基金在区块链和AI领域投资8亿美元】

据Trustnodes 10月28日消息，欧盟在区块链和AI领域投资8亿美元。欧盟下属机构与风险投资基金“欧洲投资基金”已签署6项股权协议，以支持欧盟人工智能和区块链倡议下的企业。这些协议总额超过8亿美元，通过奥地利、芬兰、德国、卢森堡和荷兰的股权基金，支持欧洲的区块链和AI初创公司。该投资计划是总额5354亿欧元的欧洲战略投资基金的一部分，该基金旨在支持欧盟超过140万家初创企业和中小企业。而大约500亿欧元被分配到InnovFin Equity，旨在投资于整个欧洲的研究和创新。（2020年10月29日，Trustnodes网站）

【伊朗修改法律将加密货币引入进口资金机制】

据Trustnodes 10月29日消息，IRNA官方通讯社已于近日报道称，伊朗内阁已修改法律，将加密货币定向到伊朗中央银行（CBI）的进口资金机制中。CBI和能源部报告指出，加密矿商应该在CBI引入渠道的授权范围内，直接提供原始加密货币。每个矿商使用的加密货币的法定上限，将由用于采矿的补贴能源的水平和能源部发布的指示决定。（2020年10月29日，Trustnodes网站）

【韩国科学技术院与WEF等机构出版区块链全球标准报告书】

据韩联社消息，韩国科学技术院(KAIST)29日表示，其与世界经济论坛(WEF)、全球连锁商业委员会(GBBC)、美国麻省理工学院(MIT)等一起出版了区块链全球标准报告书。报告书包含各国区块链技术标准、法律、规制、行政方针等。报告对30个国际技术标准团体、185个国家的司法机关、400个产业团体的信息系统化提出了技术标准。（2020年10月29日，韩联社网站）

【柬埔寨启动国家区块链支付系统Bakong】

据路透社10月28日消息，柬埔寨国家银行已正式推出一款基于分布式账本技术(DLT)的新型支付系统。该系统是由日本区块链公司Soramitsu联合开发的，是一个名为“Bakong计划”的项目的一部分。柬埔寨国家银行行长Chea Serey表示，该系统主要目的是为柬埔寨的移民工人提供更好的汇款方式，以及鼓励更多地使用当地货币riel。该平台并非为央行数字货币设计。柬埔寨约有20家银行参与了该项目。（2020年10月29日，ledgerinsights网站）

【美联储和FinCEN邀请公众对加密货币新旅行规则发表评论】

据福布斯消息，美联储与美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）邀请公众对拟议的加密货币新旅行规则发表评论。根据新拟议的规则，虚拟资产将被定义为“货币”，包括“可兑换的虚拟货币(CVC)”和作为法定货币的数字资产。此外，美国监管机构希望强制规定，所有交易额超过250美元的加密货币交易的信息数据将会被收集。而目前所有金融机构需要提供信息的最低额度是3000美元。（2020年10月27日，riskscreen网站）

来自：深圳市钱诚互联网金融研究院