我们为您支招：外贸收款碰到高风险国家可以这么办！

昨天我们整理了外贸收款高风险国家和地区名单，受到大家一致好评，还收到了不少热心人士的投稿，给大家支招如何降低外贸收款风险。

首先，名单内的国家地区并不意味着国际汇款都被暂停。例如昨天列出处于I类名单的伊朗，可通过昆仑银行收款。大多数国内银行都拒绝处理I类名单上的国家地区的业务，但银行业没有出台明确的文件出，同一家银行在不同地区的支行也会有不同政策，所以大家可跟各自的外汇银行进行确认。

那么我们该如何快速判断高风险国家地区是否可以进行国际汇款呢？小编根据投稿整理了以下几点解决方案和建议：

• 小额转账测试：在客户进行定金或货款交易之前，可以让客户做一个小额的转账测试，以确保海外汇款银行和国内收汇银行之间没有障碍。特别对于之前没有交易记录的新客户。

• 提前与国内银行沟通：在获知客户及付款银行之后，提前与国内银行沟通以及确认，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。

• 明确在制裁名单上的国家不做交易：对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。

• 使用有历史交易记录的银行：如果您的客户在一些敏感的国家，并且之前的汇款比较顺利，那么尽量不要更换银行，经常核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

• 做（D/P）支付方式的要谨慎：支付凭证（D/P）对出口商是有风险的，例如货物到达目的地港口，如果进口方出现财务问题，或者之前货款未成功汇出，都会影响进口方到银行赎单，对于出口方如何处理货物就是一个非常棘手的问题。所以，在（D/P）付款条件下，要争取30%左右的电汇（T/T）预付款。

• 购买保险：投保出口信用保险，转嫁风险。它可以帮助你减轻经济损失。

昨天我们也提到， III 类国家地区需要提供货物合同与报关单才能收款。业内人士建议通过使用速汇金、西联进行国际汇款。如果通过银行汇款，则需要提供证明业务的合法的文件，具体所需取决于不同银行的规定。一般包括：

1. 反洗钱调查表

2. 风险承诺函

3. 说明：出口方、付款方、三方关系

另需要添加银行免责条款，例如：“此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。”

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