(原标题:短久期、高票息、低费率:鹏华中债-0-3年AA+优选信用债成震荡市“三优”之选)
2025年以来,债券市场持续震荡。伴随稳健理财需求激增,投资者对具备清晰风险收益特征的债券工具需求显著提升。在此背景下,鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金(A类:009742)凭借其“短久期、高票息”的鲜明策略,规模实现显著增长。据2025年三季报显示,截至2025年三季度末,该基金规模已达50.14亿元,较2024年底增长近9倍,成为稳健型投资者资产配置中的重要选择。
这一强劲的规模增长背后,是市场对该基金“短久期、高票息、低费率”鲜明工具优势的认可,也是在复杂市场环境下投资者趋向理性与稳健的体现。在规模增长的同时,鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金的业绩表现同样引人注目。根据银河证券数据,截至11月14日,该基金今年以来净值增长1.41%,同类表现领先。另据基金三季报,截至2025年三季度末,该基金过去一年、过去三年的净值增长率分别为2.92%和8.74%,同期业绩比较基准表现分别为2.56%和8.55%,持续跑赢基准表现。
从风险调整后收益来看,据Wind数据统计,截至2025年11月14日,该基金近一年波动率为0.90%,低于同类平均水平;最大回撤为-0.66%,同样优于同类基金的均值。这一系列数据表明,该基金在保持稳健收益的同时,较好地控制了组合波动。
鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金的独特之处在于其稀缺的市场定位和创新的产品设计。作为全市场唯一聚焦"中等信用资质"的信用债指数基金,该产品与市场上其他信用债基金形成了明显差异化。
业内专家指出,在当前市场环境下,投资者应更加注重资产配置的稳健性和防御性。鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金"短久期+高票息"的策略,既能抵御利率波动风险,又能提供相对稳定的票息收入,较好地契合了当前市场环境下的投资者需求。
