大成添益交易型货币上半年赚2049.62万元 长期收益大幅跑赢活期基准

来源：新浪基金∞工作室

核心财务数据表现亮眼

2026年上半年，大成添益交易型货币三类份额合计实现利润2049.62万元，三类份额期末总净资产达36.19亿元，整体运作保持稳健。各分级产品核心财务指标如下：

产品名称本期利润（万元）期末净资产（亿元）本期净值收益率累计净值收益率大成添益交易型货币A5.510.5156%24.2873%大成添益交易型货币B0.6355%27.2225%交易货币5.960.5155%24.3120%

多阶段净值超额收益显著

报告期内三类份额的净值收益率均大幅跑赢同期业绩比较基准（税后活期存款利率），长期超额收益优势显著，且净值波动率保持极低水平，符合货币基金低风险属性。各阶段收益与基准对比情况如下：

阶段A类份额超额收益B类份额超额收益交易货币超额收益过去三个月0.1644%0.2245%0.1643%过去六个月0.3420%0.4619%0.3419%过去一年0.7210%0.9641%0.7210%过去三年3.1870%3.9413%3.1876%成立至今20.8738%23.8090%20.8985%

上半年投资运作策略清晰

2026年上半年，国内GDP同比增长4.7%，短端资金利率围绕政策利率附近运行，1年期AAA同业存单收益率在1.44%-1.50%区间波动。基金管理人通过利率趋势评估、类属配置、久期动态调整等策略，在严格把控流动性安全的前提下，捕捉短端资产的阶段性配置机会，最终实现三类份额均远超业绩基准的收益表现。

下半年市场走势展望

展望2026年下半年，货币政策将延续支持性基调，流动性调节工具更加丰富，资金利率预计保持低位运行。后续组合管理将继续以流动性安全和收益稳定为核心，精准把握短端利率阶段性调整带来的配置窗口，为持有人实现稳健回报。

运营费用合规透明

报告期内基金各项费用计提严格按照合同约定执行，管理费年费率0.25%、托管费年费率0.08%，整体成本透明可控。相关费用明细如下：

费用项目2026年上半年发生额（万元）2025年上半年发生额（万元）基金管理费基金托管费

交易费用处于极低水平

报告期内基金应付交易费用仅4.16万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场交易费用产生，整体交易成本处于极低水平。

债券投资收益占绝对主力

报告期内基金实现债券投资收益1896.40万元，其中债券利息收入1894.96万元，买卖债券差价收入1.45万元，收益来源稳定，几乎无价差波动风险，完全匹配货币基金的低风险收益特征。

关联方交易无佣金支出

报告期内基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、回购等各类交易，也未产生应支付给关联方的交易佣金，交易运作完全独立合规。

前十大持仓均为高资质同业存单

期末基金前十大重仓券全部为银行同业存单，合计公允价值占基金资产净值比例超25%，久期短、信用资质优良，流动性充足，能够很好应对日常申赎需求。前十大持仓明细如下：

债券代码债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例26渤海银行CD2232.75%25工商银行CD2582.75%26珠海华润银行CD0132.74%26浦发银行CD0882.73%26北京农商银行CD0462.48%26渤海银行CD0882.48%26南京银行CD1582.47%26湖南银行CD0602.47%26宁波银行CD2082.47%26交通银行CD0732.47%

持有人结构高度分散

期末基金总持有人户数达54.63万户，户均持有份额6624.29份，个人投资者合计持有占比95.43%，机构投资者占比仅4.57%，持有人结构高度分散，不存在大额集中赎回的流动性隐患。各分级持有人结构如下：

产品名称持有人户数（户）户均持有份额（份）个人投资者持有占比大成添益交易型货币A99.55%大成添益交易型货币B98.04%交易货币172680.81%

从业人员持有占比极低

期末大成基金全体从业人员合计持有本基金占总份额比例为0.0006%，其中A类份额占比0.0001%，B类份额占比0.0008%，交易货币份额无从业人员持有，基金高管、投研负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额。

上半年份额小幅净变动

报告期内基金总申购金额66.31亿元，总赎回金额69.40亿元，整体份额净减少3.09亿份，期末净资产合计36.19亿元，较期初的39.28亿元小幅回落，运作规模保持平稳。各分级份额变动情况如下：

产品名称期初份额（亿份）本期申购（亿份）本期赎回（亿份）期末份额（亿份）大成添益交易型货币A6.725.51大成添益交易型货币B交易货币8.700.872.835.96

券商交易单元租用合规

报告期内基金合计租用33家证券公司的交易单元，仅通过长江证券交易单元完成了2004.14万元的债券交易，占当期债券成交总额的100%，所有交易均符合监管要求，不存在异常交易行为。

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