北京
为深入贯彻落实《金融机构客户受益所有人识别管理办法》(中国人民银行令〔2025〕第12号)监管要求，夯实客户尽职调查基础，中信银行沈阳分行坚持以“为民办实事”为出发点，通过“政策宣讲+一对一实操辅导”相结合的方式，面向企业客户开展受益所有人信息备案专项服务，精准破解企业备案难点堵点，切实履行金融机构反洗钱主体责任，有效防范利用空壳公司、多层股权架构隐匿身份开展洗钱、非法金融活动的风险。
编制“一本通”，政策宣讲全覆盖
受益所有人信息备案工作专业性强、涉及面广，部分企业对政策要求理解不够透彻、对操作流程不够熟悉。针对这一痛点，中信银行沈阳分行组织编制了“受益所有人信息备案”一本通，系统梳理受益所有人判定标准、备案范围、填报规范及常见误区，并下发至各营业网点。各网点面向客户主动开展政策宣讲与知识普及，同时结合典型洗钱风险案例，向企业客户阐明规范备案对合规经营、规避金融风险的重要意义，引导企业主动履行法定备案义务，切实提升合规经营意识。
上门走访“一对一”，破解复杂企业备案难题
对于股权层级多、控股关系复杂的企业，我行员工主动采取上门走访、“一对一”现场辅导的方式，深入企业协助其穿透梳理股权脉络，精准锁定最终实际控制人，确保受益所有人识别准确无误。针对线上填报操作存在困难的客户，我行通过电话指导、微信连线、现场辅导等多种渠道，全程指导客户完成信息录入及系统提交全流程操作，切实解决企业“不会备、不敢备、备不准”的痛点，让企业在备案过程中感受到金融服务的温度与效率。
以服务践初心，筑牢反洗钱安全屏障
此次专项服务，既严格落实了反洗钱监管新规要求，又以精细化金融服务帮助企业规范完善账户基础信息，有效提升了企业合规经营意识。中信银行沈阳分行将以此次专项服务为契机，持续践行“为民办实事”的服务理念，常态化开展反洗钱政策普及与宣传，以专业风控守护金融秩序，助力区域营商环境持续优化，为筑牢全社会反洗钱安全屏障贡献中信力量。
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