浙江
为切实履行金融机构反洗钱社会责任，强化社会公众反洗钱法治意识，提升广大市民、商户对洗钱风险的识别和防范能力，有效遏制出租出借买卖账户、跑分洗钱等违法犯罪行为，近期，民生银行金华义乌支行组织开展“守好金融防线”反洗钱专题宣传活动，坚持厅堂阵地宣传与户外外拓宣讲相结合，面向社区居民、商圈商户、企业员工开展多角度、接地气的金融普法，织密全民反洗钱防护网络 。
本次宣传活动以《中华人民共和国反洗钱法》为核心，结合义乌本地商贸活跃、小微企业和个体商户数量多的地域特点，聚焦老年群体、个体工商户、企业财务人员三大重点人群，精心梳理出租出借银行卡、对公账户、收款码跑分、虚拟货币洗钱、空壳企业转移资金等高发典型案例，把专业晦涩的法律条款转化为通俗易懂的科普内容，让反洗钱知识听得懂、记得住、用得上 。
支行充分用好营业网点宣传主阵地，在厅堂大厅设立反洗钱宣传专区，悬挂主题横幅，摆放宣传展板，投放反洗钱宣传折页。大堂工作人员对等候办理业务的客户开展常态化宣教，结合业务办理场景开展一对一讲解，向客户说明公民配合金融机构开展身份核实的法定义务，重点提醒群众切勿贪图小利，出租、出借、出售个人银行卡、身份证，一旦账户被不法分子用于洗钱活动，本人将会承担相应法律责任，个人征信也将受到不良影响。针对到店老年客户，工作人员放慢语速、耐心答疑，重点讲解养老诈骗关联洗钱套路，提醒老年人警惕陌生转账委托，守护好自身养老资金安全。
在做好厅堂宣传基础上，支行组建宣传小队，走进周边商圈、社区以及小微企业开展外拓宣传。在商圈市场内，工作人员走访沿街商户，面向个体经营者开展上门宣讲。结合商贸经营场景，向商户讲解利用经营流水代收代付、收款码转借他人等潜藏的洗钱风险，告知商户对公账户、经营收款码仅限自身合法经营使用，不可随意交由他人使用，切勿参与不明资金过渡，避免无意中沦为洗钱犯罪的工具，触碰法律红线。
走进企业开展专场宣讲过程中，支行工作人员面向企业负责人、财务人员开展反洗钱知识科普，围绕企业开户、对公账户交易、受益所有人识别、可疑交易识别要点开展讲解，剖析空壳公司洗钱、虚走流水等违法案例，提示企业要规范账户管理，坚决杜绝买卖对公账户、出借企业账户过账等行为，落实企业自身反洗钱主体责任。现场工作人员还设置互动答疑环节，针对大家提出账户使用、资金交易方面的疑问逐一解答，取得良好宣讲效果。
此次反洗钱宣传活动，有效拉近金融普法与社会大众的距离，进一步破除群众“洗钱离自己很远”的错误认知，让广大群众充分认识洗钱犯罪的社会危害以及相关法律后果。下一步，民生银行金华义乌支行将持续把反洗钱宣传常态化、长效化，坚持内控管理与外部宣教两手抓，一方面不断强化内部员工反洗钱业务培训，夯实风险识别能力；另一方面持续走进商圈、社区、企业开展多样化宣传，切实守好金融防线，维护辖区良好金融秩序，护航地方经济平稳健康发展 。
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