警惕成为犯罪分子“帮凶”！北京警方揭秘“涉诈运金”犯罪作案手法

人民网北京8月14日电 (记者董兆瑞)近年来，随着打击电信网络诈骗犯罪断卡行动持续深入、资金风控体系不断完善，诈骗分子作案手段持续翻新，资金转移模式由以往直接利用银行卡转账，转变为诱骗受害人取现金、购买黄金、储值卡或各类贵重物品，再依托快递、货运、网约车、“工具人”实施线下转运，隐蔽性强，给公安机关追赃挽损增加了新挑战。

8月14日，北京市公安局召开“反诈·向您报告”主题系列专题新闻发布会，通报了北京警方打击线下转运涉诈资金违法犯罪相关情况。记者了解到，今年以来，全市共刑事拘留“涉诈运金”嫌疑人450余人，打掉车队73个，现场拦截现金6000余万元、黄金19.43公斤，实现全市电诈发案数、损失金额同比“双下降”。

北京市公安局刑侦总队政治处主任李小燕介绍，这类犯罪诱导受害人利用实物资产完成资金交付，脱离银行交易。主要有三类：一是现金，这类最为常见，受害人被诈骗人员洗脑后，按对方指令前往银行，编造“装修”“买房”“结婚礼金”“过节红包”等理由，进行大额取现。二是黄金，诈骗分子以黄金实物投资可降低税费等为理由，哄骗受害人购买金条、金饰。三是贵重物品、储值卡或大宗农产品，诈骗分子诱导受害人购买指定品牌、款式的贵重商品，如手机、笔记本电脑、高档相机、手表、奢侈品包、茶叶、酒等，或购物卡、储值卡以及粮食等大宗农产品。

此类案件的另一特点就是交付无接触。李小燕介绍，一种情况是由“车队”跨省接取转运，通过加密聊天软件接单，团伙成员彼此互不见面，交易地点多选城郊交界、野外等地。“警方近期打掉了一个7人犯罪团伙，主犯赵某伙同王某某负责接收境外指令并调度取手、司机；成员殷某负责招募取手参与一线运金；成员高某负责联络运金司机，运金司机根据指令驾驶汽车接送取手进京作案。近期还出现了部分取手乘坐高铁或飞机抵京后，乘坐上线提前约好的网约车跨区域流窜作案，行为方式更为隐蔽。”她说。

此外，交付阶段还存在另外两种情况，一种是引导受害人放到指定地点。另一种是恶意利用快递、跑腿、外卖、网约车、货运平台等转运。“我们最近办理的一起案件中，诈骗分子诱导受害人在线购买贵重商品并邮寄至某酒店快递代收点，然后下单让快递员到酒店取货后，再转运至附近快递点，最后利用同城‘跑腿’服务送至指定商户销赃。”李小燕通报。

与此同时，“工具人”去职业化也是一大特点。李小燕介绍，“工具人”从以往职业化黑灰产人员向普通群众扩散。招募方式主要为：一是熟人关系拉拢，利用同乡、同学、工友、病友等关系，哄骗对方说“不属于违法犯罪”“基本上没什么风险”，拉拢其入伙。二是“高薪兼职”招聘，利用QQ群、境外加密聊天软件、兼职网站、短视频评论区等渠道，发布“高薪日结”等招聘信息，以轻松赚钱为幌子，或在网吧、劳务市场甚至医院，以现金诱惑拉人入伙。三是诱骗受害人参与犯罪，诈骗分子对网络投资受害人深度洗脑，以“公司需要走流水”“一起赚钱”等为由，诱导受害人冒充承兑商或接单员上门取现，受害人不仅自己钱财被骗，还被利用充当犯罪工具，直到被公安机关抓获后才意识到自己变成了犯罪帮凶。此外，受利益诱惑，有的群众出借出租出售银行卡、社交账号、网络支付账户，有的利用岗位便利，协助开户、购买高价值实物，还有商户利用虚假交易走对公、对私流水，帮助诈骗分子套现“洗白”赃款。

为有效防范线下转运电诈资金违法犯罪，有效避免群众损失，李小燕进行了安全防范提示：

提示广大市民群众，不要轻信网上“高薪日结”“轻松跑腿”等兼职信息。凡是要求代取送现金、代收过渡资金、出租出借出售银行卡，或者代为大量购买寄递黄金、购物卡、贵重物品的，都是“洗钱”陷阱。不要贪图所谓的高额佣金，一旦参与就涉嫌刑事犯罪，会被依法追究法律责任，受到金融惩戒。如发现有人招募车手、收购银行卡等线索，请及时向公安机关举报。

提示家长朋友们，未成年辨别能力不强、法律意识不足，容易被诈骗分子盯上，通过社交平台招募、互相介绍发展成为电诈“工具人”。请广大家长要切实履行好监护职责，给孩子讲清法律底线，管好子女银行卡和支付账号，特别是多关注孩子异常外出、不明收入等情况，做到早发现、早干预，以免误入歧途。

提示广大商家、企业经营者，目前购买黄金、储值卡、贵重物品等已成为诈骗分子“洗白”涉案赃款的重要方式，商家经营者对批量采购、刻意回避身份核验等异常情形，要提高警惕。此外，严禁利用经营账户虚假走账、协助他人过渡资金。

提示广大寄递物流企业人员，要进一步增强风险辨别意识，如遇客户委托运送不明包裹、频繁更改取货交货地点、指定城郊偏僻地点交接、当事人刻意遮挡面貌的，要提高警惕，发现异常情况要及时拨打110报警。

提示广大投资理财人员，对方以投资充值、规避监管、验资、核查等各种理由，要求你取现金和买黄金、贵重物品、充值卡、大宗农产品等，再以寄递、交给陌生人或放指定地点等方式进行投资的，都是诈骗，千万不要继续操作。对方承诺稳赚不赔，以“虚拟币、数字理财、海外加密资产”等名目诱导你投入资金，再以线下承兑商结算为由安排取现的，也是诈骗。虚拟币相关业务活动在我国属于非法金融活动。

提示广大老年人，要警惕“冒充子女、孙辈等身份称出车祸或涉案急需现金”等紧急求助类诈骗，老人接到类似电话要先与家人核实，切记不要按对方要求，将家中现金交给取现人员。涉及大额资金来往，一定要与家人商量，不给诈骗分子可乘之机。

此外，市民如遇到96110来电一定要接。96110是全国反诈劝阻专线，96110来电是做预警提醒，说明您或者您的家人接触了涉诈风险信息，或正在遭受诈骗，一定要配合公安机关，这样可以避开骗局、为避免财产损失赢得宝贵时间。