云南
近期，广南县公安局打掉一流窜作案洗钱团伙，抓获洗钱犯罪分子2人。
7月24日，辖区商户陈某向广南县公安局反诈中心报警求助，称有两名年轻男子前往陈某经营的店铺，预订4桌餐饮服务，共计餐费2400元。
结账过程中，两名男子谎称系广南县第五中学在校学生，其父在本地建材市场经营商铺。随后二人以父亲银行卡限额、急需用钱为由，博取商户陈某的信任，恳请陈某协助代收一笔25800元的资金，约定扣除2400元餐费后，将剩余23400元转出至其指定账户。陈某未察觉异常，轻信对方说辞并应允帮忙。
资金到账短短数分钟后，陈某的银行卡便被公安机关冻结，无法完成转账操作。面对两名男子的反复纠缠和再三催促，陈某情急之下，将自己微信、支付宝账户内的资金转入对方指定账户。事后，陈某察觉事态蹊跷，随即前往银行核查，方才得知此前代收的25800元为电信网络诈骗涉案赃款，自身银行卡因涉案被依法冻结。
掌握线索后，反诈中心民警立即启动侦查机制，快速锁定两名涉案人员。在报警商户陈某的全力配合下，成功将两名流窜作案的洗钱嫌疑人抓获归案。
经警方深入核查，该两名犯罪嫌疑人依托加密通讯软件，与境外电信网络诈骗上线隐秘对接。根据上线安排，二人从红河州开远市流窜至广南县，专门瞄准商铺经营者实施新型洗钱作案。
该团伙作案手法极具迷惑性，先以订餐、采购大额商品等正常消费为由，与商户建立交易联系、获取信任，再编造银行卡限额、紧急周转等虚假理由，诱导商户使用个人银行卡代为代收、转账资金。商户不知情中沦为不法分子的“工具人”，协助转移洗白电信网络诈骗赃款。
民警进一步排查发现，除商户陈某外，辖区内餐饮店老板马某、建材店老板黄某、电动车专卖店老板陆某等多名商户，均被该团伙以同类套路诱导参与资金转账，相继出现银行卡被冻结的情况，合法经营权益受到严重损害。
警方提醒
一、常见诱导套路
1、陌生人称临时周转、贷款代转，许诺几百到上千“手续费”；
2、谎称电商刷单、资金过桥、对公结算，借用商户银行卡走流水；
3、以合伙做生意、代收客户款项为由，长期占用商户收款账户；
4、利用商户急于回款、人情帮忙心理，诱导配合大额资金进出。
二、法律严重后果（不知情≠无责）
1、银行卡、微信、支付宝账户直接被止付冻结，门店经营收款全面瘫痪；
2、本人被公安机关传唤调查，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临拘留、罚金，留下案底；
3、名下全部银行卡、支付工具3年内限制非柜面交易，无法贷款、办新卡；
4、涉案流水对应的诈骗被害人损失，需承担连带退赔责任，辛苦经营收入可能被依法追缴；
三、商户必守三条底线
1、任何人、任何理由，绝不出借、出租、出售本人银行卡、对公账户、收款二维码；
2、拒绝代他人代收货款、代转资金，陌生大额转账一律不收、不中转；
3、遇有人提出有偿走账、资金过桥，直接拉黑并第一时间拨打110报警。
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