上海
7月16日银行承兑汇票贴现利率报价更新。
从今日报价表看，半年期大额票仍处低位。100万元以上票据中，国有行和股份行贴现利率为 0.55%，省城商和市城商为 0.58%，省农商为 0.65%，市农商为 0.75%，民营为 1.30%，外资为 0.95%。
不同金额档半年期报价
100万元以上：国有0.55%，股份0.55%，省城商0.58%，市城商0.58%，省农商0.65%，市农商0.75%，民营1.30%，外资0.95%。
50万—100万元：国有0.55%，股份0.55%，省城商0.58%，市城商0.58%，省农商0.65%，市农商0.75%，民营1.30%，外资0.95%。
10万—50万元：国有0.65%，股份0.65%，省城商0.70%，市城商0.70%，省农商0.80%，市农商1.05%，民营1.30%，外资1.15%。
10万元以内：国有0.70%，股份0.70%，省城商0.70%，市城商0.70%，省农商0.98%，市农商1.15%，民营1.35%，外资1.25%。
可以看出，金额越大，贴现利率通常越低。10万元以内小额票报价明显高于大额票。
贴息费用怎么算？
贴现利率是年化报价，实际贴息要按剩余天数计算。
公式为：
贴息 = 票面金额 × 年化利率 × 剩余天数 ÷ 360
以100万元、半年180天、国股0.55%为例：
贴息 = 1000000 × 0.55% × 180 ÷ 360 = 2750元
也就是半年实际贴息约0.275个点。
以上利率为市场行情参考，实际以出票行及机构报价为准。数据更新：2026年7月16日。
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