中国股市：小资金炒股赚100万难吗？此文很短很深，值得反复阅读

先问你一个问题。

10万本金做到100万，需要多长时间？年化收益20%，需要十三年。年化收益30%，需要九年。年化收益50%，需要六年。但如果你每年都在亏，那就不是时间问题，是一辈子都到不了。

2006年我入市的时候，本金只有5万块。前三年每年都在亏，最惨的时候账户只剩不到2万。后来痛定思痛，一步步从亏损做到盈利，从小资金做到稳定收益。这条路我走了很多年，中间踩过的坑、交过的学费，今天用最直白的话讲给你听。

大多数人在10万到100万的路上倒下了，不是因为技术不好

我认识一个在商场做保安的老周，炒股方法笨得令人发指。他不看K线，不盯盘，不懂MACD，唯一的研究是站在商场门口看哪家店排队的人多。十几年就守着一只自己工作的商场的股票，跌了就买点涨了就卖点。账户从8万做到了200多万。

而与此同时，我认识的大多数股民，学了各种战法，看了各种指标，天天盯盘到深夜。十几年下来，账户还在原地踏步，甚至越亏越多。

差距到底在哪？我琢磨了很多年才想通。

大多数人亏钱，不是技术不好，是心态太急。10万块涨10%才赚1万块，觉得不过瘾，于是满仓一只票甚至加杠杆。看到股价拉起来，等不及回调确认就追进去，怕错过机会。赚了一点赶紧跑怕利润回吐，亏了死扛不割肉。每天都在交易，觉得不操作就是浪费行情。

老周能赚钱，不是他有多聪明，是他从来不急。他跟我喝酒的时候说过一句话，我一直记到现在：“我一个保安，一年工资才几万块。股票一年能帮我赚个两三万，我就知足了。每年都有两三万，十几年下来不就多了吗？”

这就是小资金做大的第一个真相：慢就是快。越想快越容易翻车，老老实实每年赚20%到30%，十年就是六倍到十三倍。不惊艳，但一直在涨。

从10万到100万，必须迈过的三道坎

第一道坎：管住手，不要频繁交易。

小资金最大的劣势是经不起被套。10万块追高被套5个点就是5000块没了，对10万块来说是5%的回撤，要赚回来需要涨5.3%。反复追高被套几次，本金就磨没了。

我2013年做过一个统计，让自己惊出一身冷汗。那一年我做了137笔交易，如果只保留盈利最多的三笔，收益率是45%。加上其他134笔之后，收益率降到了11%。那134笔交易不但没赚钱，还消耗了大量手续费和精力。更扎心的是交易成本——那一年光手续费和印花税就吃掉了本金的12%。

从那以后我给自己定了死规矩：每年只做三到五笔核心交易。看准了重仓进去，守住趋势线不动。其他所谓的“机会”，通通放过。砍掉80%的平庸交易，你才能抓住20%的真正机会。

第二道坎：接受空仓，不要怕踏空。

很多人觉得本金少，空仓就是浪费时间。但A股每年真正有趋势性行情的月份，平均只有四到六个月。剩下六到八个月不是在跌就是震荡。垃圾时间里强行操作，不是在赚钱，是在给券商打工。

我每年有三分之一以上的时间是空仓的。空仓的时候别人在亏钱，我在看戏。等行情来了，别人在忙着解套，我有充足的弹药可以进攻。2018年全年熊市，大盘从3500跌到2400。那一年我的仓位超过五成的时间只有两个月，年底只亏了3%，而身边很多朋友亏了30%到50%。不是我的选股能力比他们强，是我在逆势的时候选择了空仓。保住本金，是赚钱的前提。

第三道坎：不跟别人比收益率。

小资金做大的过程中，最容易心态崩的就是看到别人翻倍了自己才赚20%。然后开始偏离自己的方法去追热点，追一个套一个。

我现在的年化收益目标是15%到25%。在很多人看来这个数字低得可笑，但我告诉你，能做到这个水平并且持续二十年，你就是顶级水平。巴菲特年化也就20%左右，他做了六十年成了世界首富。复利的核心不是收益率有多高，是回撤有多低。今年赚50%明年亏40%，两年下来本金还亏10%。今年赚15%明年赚15%，两年下来本金增长了32%。谁更厉害？长期来看一定是后者。

这三道坎，每道都能拦住80%的人。三道全过的人，基本都赚到钱了。过不了的人，不管本金多少，都很难做大。

从10万到100万，不需要复杂的方法

入市头八年，我是一个彻底的方法控。MACD、KDJ、RSI、布林带、波浪理论、缠论，市面上能叫出名字的方法我几乎全学过。每学一个新方法都觉得找到了圣杯，用不了三个月就失灵，换下一个继续试。八年下来账户原地踏步。

后来我把所有指标全删了。只留裸K线、成交量和两根均线——一根20日线，一根60日线。方法也简化到极致，五句话就能讲完：选股只在60日均线上方选，线下的一概不看。买入等放量突破加形态确认才动手，不追高不抄底。单票仓位永远不超过总资金的30%。持仓看20日均线，线上就拿线下就走。卖出破20日线减半，破60日线全清。

这套方法简单到无聊。但正是这套简单到无聊的方法，让我的账户从大起大落变成了稳定向上。从10万做到100万够用了，从100万做到1000万也够用了。因为赚钱的核心从来不是方法的复杂度，是执行的坚决度。简单的方法能坚持，复杂的方法坚持不了三个月就放弃了。

10万到100万的实战配置方案

选股： 只在60日均线上方选，线下的一概不看。全市场四千多只股票，线下的直接删掉，能省你80%的时间。把剩下的票里自己研究过、基本面过硬的挑出来，自选池不超过二十只。

买入： 等放量突破加形态确认才动手，不追高不抄底。分三批建仓——信号确认当天进第一批，站上5日线进第二批，站上20日线加满。不要一把梭哈，分批来。买入之前先把止损位写好，止损位没有确定之前，不许按下买入键。

仓位： 单票不超过30%。10万块一只票最多买3万，剩下7万要么买其他标的分散风险，要么留着现金等更好的机会。仓位管理不仅是风险控制，更是心态管理。你只有三成仓位，股价跌20%只影响总资金的6%，心态稳得很。满仓的话，股价跌20%就是两万块没了，晚上还能睡好吗？

持仓： 股价在20日均线上方就死拿不动，不管大盘怎么震。不要天天盯分时图，收盘看一眼就行。分时图上的波动90%都是噪音，跟趋势没有关系。

卖出： 跌破20日线减半仓，跌破60日线全清。同时从底部涨幅超过50%进入警戒区，超过100%进入高危区。高位出现天量加阴线，当天清仓不留幻想。止损线设在买入价的10%以下，到了无条件砍仓，不问原因不找理由。

这套方案看起来不性感，没有花哨的战法。但它的好处是：每一次操作都有据可依，每一个环节都控制住了风险，每一分钱的盈亏都在计划之内。

为什么老周能赚钱，而大多数人不能

回到老周的故事。他一个保安，文化程度不高，K线图都看不太懂，凭什么从8万做到200多万？

因为他做对了三件事。

第一，他只做自己看得懂的票。他工作了十几年的那个商场，人流量、商户生意、招商情况，他比分析师还清楚。他买那只股票不是听消息，是基于自己每天的观察。看得懂的生意，大跌的时候他才敢拿住。

第二，他从不追高。他从来不在商场最火爆的时候买股票，总是在淡季、天冷人少的时候看一眼。股价也跟着跌下来了，成交量也缩了，他就开始慢慢买。“淡季进货旺季卖，跟做买卖一个道理。”

第三，他有耐心。一只票守了十几年，中间经历过无数次波动，他从来没想过换票。因为他知道这家商场值多少钱，跌了只是暂时的，早晚涨回来。

这三点，每一条都不需要高学历、不需要内幕消息、不需要复杂技术。但真正做到的人，凤毛麟角。

结尾

10万到100万，难吗？说难也难，说简单也简单。难的是管住自己，简单的是规则就那么几条。做到了，十年翻十倍不是梦。做不到，二十年也还在原地打转。

我见过太多人，到处找方法、找战法、找绝招，却从来不愿意把一个最简单的方法坚持执行半年以上。他们总觉得一定有更快的路。但我告诉你，这条路没有捷径。唯一的路就是找到一个适合自己的方法，设好止损线和仓位上限，大部分时间空仓等待，信号来了果断动手，信号没来耐心等着。然后坚持五年、十年、二十年。

慢就是快，稳就是暴利。这八个字，值一百万。

温馨提示：以上内容为作者个人投资心得分享，不构成任何投资建议。股市有风险，投资需谨慎。文中提及的技术分析方法和仓位管理策略仅供参考，投资者应根据自身情况独立判断，自负盈亏。