理财师的下一程丨莱商银行任峰：冠军的本领恐慌

编者按：

八届沉淀，八千精英。齐鲁金融理财师大赛已成山东金融人才的年度盛会。第九届齐鲁金融理财师大赛开赛之际，我们走进往届获奖者的当下。这是一个关于“冠军”的系列，却不止于冠军。我们期待更多理财师站上这个舞台，在切磋中照见不足，在淬炼中向上生长。方向在手，信任在心。下一个发光的，会是你吗？

济南广电·天下泉城客户端7月9日讯他是同事眼中“总行的专业天花板”，也是同业交流群里“对产品政策门儿清”的任哥；他曾为攻克俄乌冲突对世界经济影响的决赛试题，光是资料就整理了40多万字；如今手握第八届齐鲁金融理财师大赛银行赛道头名奖杯，却坦言“有点慌”。他是莱商银行的任峰，一个在财富管理领域深耕多年后，主动踏入“智慧场景”新战场的“老将”。

一场跨越三届的跋涉

他的“慌”，源于一次跨界。

在2025年第八届齐鲁金融理财师大赛中夺冠，对任峰而言，并非一蹴而就。那是一场从“二等奖”到“一等奖”的漫长跋涉。“我参加了三次比赛，第一次比赛获得了个人二等奖，第二次还是二等奖，心里就有一股执念。”他笑着回忆。去年决赛的考题是为成长期家庭做资产配置，恰好落在他最熟悉的领域。作为总行财富管理中心的一员，研究产品、洞察不同家庭生命周期的客户需求，几乎是他日常的“肌肉记忆”。

备赛期间，他和同事们将这种专业发挥到了极致。领导特批了三天脱产时间，他们便“窝”在会议室里，拿同事的真实家庭当案例，挨个分析。发现真实案例存在隐私“盲区”后，他们又从网上搜罗了上百个模拟案例，拆解分工，每人专攻一个生命周期，最后做成PPT集体“会诊”。“集思广益嘛，”任峰说，“我们把能想到的家庭财务痛点都琢磨透了。”

扎实的沉淀，让他在赛场上游刃有余。然而，捧着冠军奖杯归来不久，一纸调令将他从熟悉的财富管理中心，调往了充满未知的“场景金融中心”。冠军的“本领恐慌”，从这一刻真正开始了。

从“缺啥补啥”到“批量破局”

“以前管财富，怎么给客户‘缺啥补啥’，我闭着眼睛都清楚。现在，一下子‘断了’。”任峰描述着这种转变。过去，他面对的是资产清晰、需求相对明确的个人客户，做的是一对一的精细化配置。现在，他要面对的是智慧场景批量引入的、画像模糊的海量客户，他们可能只是用莱商银行卡缴了一次费、通过三方支付绑卡进行了一次消费。

“怎么把这批客户运营好？怎么批量地挖掘他们的潜在需求，再匹配上我们的金融产品？”这些问题一股脑涌来。从个性化的财富顾问，到需要思考系统优化、商户管理、平台运营的“类产品经理”，角色的跨度是巨大的。支付结算、智慧场景建设、商户生态圈搭建、电子渠道运营……大量陌生的知识领域需要恶补。

他的案头，那些常年陪伴的哲学和经济学书籍旁，悄然多了一批关于“场景金融”、“商户运营”的新书。“以前看宏观经济、哲学，是和底层逻辑对话；现在学场景运营，是在和日新月异的商业玩法赛跑。”任峰说，连刷抖音的画风都变了，推送给他的全是宏观经济解读和资产配置案例小课堂。他将这份“恐慌”化为最朴素的学习动力，就像他备战大赛时一样。

冠军的“光环效应”

大赛给他带来的远不止一座奖杯。“一等奖”像一个有分量的“专业名片”，让他在与分支行的业务交流中，多了一层“滤镜”。“以前下去给分行的同事做培训讲课，别人可能觉得你只是懂行的；现在不一样，他们会觉得，‘哦，是冠军来了’。”任峰笑道。这份认同感，让知识的传递与理念的沟通变得更加顺畅。那些在赛场上结识的省内其他地市的同业好友，至今仍会隔三差五地在群里“冒个泡”：这个月保险卖得怎么样？那个新产品有什么风险点？

第八届齐鲁金融理财师大赛，汇聚了全省8000余名金融精英，规模创下历届新高。在这个舞台上，像任峰这样优秀的人才被不断发掘，并被纳入市级金融人才选拔的优先视野，获得“青年岗位能手”等荣誉，这正是赛事为行业持续注入活力、为人才拓宽发展通道的初衷。

采访最后，聊到即将启幕的第九届大赛，任峰给出了三个词作为寄语：“沉淀、格局、平常心。”把专业知识学扎实，是为沉淀；将单一客户的配置视角，扩展为覆盖全生命周期的关怀，是为格局；把赛场当作与同业切磋的练兵场，而非只为名次的角斗场，便是平常心。

办公室外，他曾经熟悉的赛场又将迎来新一批选手；办公室内，他系好新战场的“安全带”，准备发车。从为单个家庭精打细算的财富守护者，到为庞大客群搭建场景、链接需求的生态构建者，方向盘在他手中，驱动的不仅是职业生涯的转换，更是一份不断突破舒适区、在“本领恐慌”中向上生长的自觉。

记者：楚天舒

编辑：李雨