北京
奔跑财经7月2日消息，利用加密货币搭建非法外汇网络，转移资金超2亿人民币，5名涉案人员全部获刑。这是中国司法机关对虚拟货币跨境洗钱行为的一次重磅宣判。
上海静安区人民法院对一起利用加密货币搭建非法外汇网络的案件作出正式判决。五名涉案人员因非法经营外汇业务，被依法判处两年六个月至六年不等有期徒刑，并处30万元至150万元人民币不等罚金。
案情全貌：千美金如何“凭空”出境？
案件要追溯到去年。国家外汇管理局在日常监测中发现一家公司存在异常交易行为，随即展开调查。随着调查深入，一个利用加密货币协助境内客户将巨额资金转移出境的灰色产业链浮出水面。
检方指控称，该犯罪团伙在长达三年的时间里，累计帮助境内客户转移超过2亿元人民币（约合2940万美元）的非法资金。这些资金被用于海外购房、移民和留学，且完全是绕开外汇管制框架的“地下钱庄式”运作。
而加密货币，则是这个非法网络的关键环节。
办案检方在案件通报中指出，该团伙利用了链上转移的匿名性和跨国特性，使资金流向更难追踪、更难取证。与传统的银行转账体系不同，链上交易不依赖单一中心化机构，一旦资金被转换成加密货币并跨链转移，追查的难度呈几何级增长。
“在涉及加密资产的跨境案件中，电子证据是定罪的关键，也是最容易丢失的。”
USDT成“换汇工具”？央行早已发出预警
值得注意的是，这起案件并非孤例。早在之前，中国人民银行就将虚拟货币洗钱、地下钱庄和跨境资金转移列为反洗钱工作的重点打击目标。央行明确指出，犯罪分子越来越多地使用虚拟货币和新技术来隐藏资金流向。
而像USDT这样的法定货币锚定代币，正在成为将人民币转换为外币的重要通道。
我国对个人购汇和跨境汇款一直有着严格的年度限额。地下跨境转移网络是监管部门的重点打击对象。根据国家外汇管理局公布的最新数据，仅在2025年上半年，外管局就查处了400多起外汇相关违法案件，并与执法机构合作，处置了超过180起地下钱庄案件。
结语
上海静安法院的这次宣判，不仅仅是将五名被告送进了监狱。它更清楚地告诉所有人：没有人能够利用加密货币去规避法律。合规是底线，触碰红线，技术再先进也只是保护不了你的牢笼。
对于利用加密货币非法转移资金的犯罪，你认为应该加大处罚力度还是从源头堵漏？评论区聊一聊！
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