山西：护好群众钱袋子 筑牢金融防火墙

6·15防范非法金融活动集中宣传日活动现场，工作人员向过往群众发放宣传资料（资料图片）

　　2025年6月，某企业借区块链、RWA资产代币化热点概念包装投资项目，在省城商业楼宇内组织多场大规模线下“RWA全球力量峰会”宣讲推介活动，以高额静态分红、多级拉新返利为诱饵，承诺赠送交易所原始股权币；线上则通过短视频账号持续扩散不实宣传内容。省委金融办依托非法集资监测预警大数据平台及时研判处置相关线索，联动多部门开展行政核查处置，叫停涉RWA相关非法经营业务，责令涉事主体退还集资款项，为群众挽回经济损失20余万元。
非法金融活动以高收益、低风险为噱头诱导投资，本质属于金融诈骗。此类违法活动不仅给投资者、消费者造成经济损失，还会给金融体系带来巨大风险，影响经济健康发展。2024年以来，全省各级防非打非工作机构齐心协力、攻坚克难，推动为期两年的打击非法集资专项行动取得积极成效。2025年，全省刑事立案查处非法集资案件15起，较上年下降37.5%，案件数量、涉案金额、参与人数分别占全国总量的1.26%、0.87%、0.95%。全省新发案件数量连续5年大幅下降，非法金融活动风险持续收敛。我省防非打非工作在平安中国建设考评中首次获评满分，取得历史最好成绩。

三级联动——实现防非打非全覆盖

　　进入6月以来，特别是6月15日，我省省、市、县防非打非工作机制三级联动，在全省范围内掀起声势浩大、以“守住钱袋子、护好幸福家”为主题的防范非法金融活动宣传教育活动，用接地气、零距离的宣传方式，普及金融知识、警示金融风险。
省委金融办相关负责人告诉记者，我省已建立起由省委常委、常务副省长为召集人，省委金融办、省委政法委等7部门主要负责同志为副召集人，涵盖35个省级部门的省防范和打击非法金融活动联席会议制度，督促11个市、117个县（市、区）成立本级防范和打击非法金融活动工作机制，实现了省、市、县三级工作机制全覆盖，为全省深入开展防非打非工作提供了坚实的组织保障。
同时，省委金融办制定并以省政府名义印发《山西省防范和处置非法集资工作实施细则》，制定印发《关于贯彻落实〈防范和处置非法集资条例〉限制出境有关规定的通知》，对我省防止涉非人员外逃，采取限制出境措施的组织实施程序进行了细化规范，推动全省防非打非工作步入专业化、规范化、法治化轨道。
我省对防非打非重点任务实行专班推进。为此，先后成立重点案件化解处置工作专班、打击非法集资专项行动工作专班、涉稳风险防控工作专班，加强专项工作力量资源调配，协调推动重点任务落实。打击非法集资专项行动期间，推动刑事立案打击非法集资犯罪39起，涉案金额7.53亿元，涉及集资参与人数4156人。协调推动“香野乡村”“晋商贷”等两起央批部督非法集资案件完成结案销号工作。

查打一体——推动加快案件处置

　　2024年5月，在常态化组织涉非线索摸排中，省委金融办发现某控股集团未经金融监管许可，搭建多层级关联企业经营架构，通过外省金交所包装发行“类固收”理财产品，在我省设立五大区域分支机构，同步布局多省份经营网点，以高额固定收益为诱饵，诱骗2000余名群众投资5亿余元。在组织核查确认非法集资行为后，及时将有关线索移送公安机关，协调推动刑事立案打击，有力震慑了非法集资犯罪。
省委金融办充分利用非法集资监测预警大数据平台的线索举报小程序，广泛收集举报线索。指导各市将防范和处置非法集资工作纳入社会治安综合治理体系，运用大数据筛查、设立举报箱、公布举报电话、实地走访、入户调查、查阅资料等方式，开展清楼扫街行动，全面掌握辖区涉非风险底数。及时收集汇总涉非风险线索，建立风险台账，落实“打早打小、防微杜渐”防控策略。“十四五”以来，全省各级各部门共计排查214条涉非线索，行政处置涉嫌非法集资行为28起，为群众挽回经济损失3983万元。
针对涉案金额亿元以上、时间跨度五年以上等重点案件，省委金融办切实压实属地政府责任，倒排工期推进处置工作，逐案细化完善处置方案，建立案件处置台账，强化全流程跟踪管理，切实提高存量案件化解率。协调属地政府会同属地公检法等成员单位，进一步做细存案台账，实行分段分类、动态管理，逐项明确牵头单位、责任人和工作时限。“十四五”期间，全省推动化解处置非法集资存量案件403起，涉案金额186.83亿元，涉及集资参与人数23.45万人。

宣教结合——提升群众防范能力

　　“要不是你们把骗子的套路演给我看，我差点就真以为天上掉馅饼了！”近日，在朔州市友谊街中心社区的活动室内，一场别开生面的反诈宣传活动刚结束，居民刘阿姨就拉着银行工作人员的手连连道谢。当天，山西银行朔州振华街支行把一堂“带露珠、冒热气”的反诈实景课“搬”到居民家门口。工作人员把“养老诈骗”“代办养老保险”“上门退费”“虚假高收益理财”等常见骗局，改编成一个个情景短剧和“以案说法”小故事，让居民在欢笑与警醒中看清了骗子的层层伪装。
省委金融办聚焦提升宣传质效、强化源头防范，持续创新普法宣传模式，依托“防非宣传月”“6·15集中宣传日”等常态化宣传载体，开展全覆盖、常态化普法宣教。重点打造“山西省防范和打击非法集资”公众号、山西省防范非法集资知识有奖竞答活动两大宣传品牌，公众号粉丝量已突破60万，推动群众金融风险识别、自我防范能力持续提升。
为有效应对因非法金融活动引发的涉稳隐患，省委金融办常态化开展政策法规解读、典型案例剖析、涉非风险提示、防非知识普及等工作，强化投资者教育，引导广大群众理性投资、依法维权。同时，严格落实“首访责任制”，以接待信访群众为契机，面对面宣讲政策法规，点对点解决实际问题，坚决杜绝风险向社会安全领域传导。
据介绍，在为期两年的打击非法集资专项行动基础上，全国自2026年起开展为期三年的防范和打击非法金融活动总体战。近日，省防范和打击非法金融活动联席会议组织召开2026年全省防范和打击非法金融活动工作会议暨防范和打击非法金融活动总体战动员部署会议，安排部署了10项重点任务，要求各级各部门准确把握总体战目标，细化本地区、本领域总体战任务分工，加强力量资源调配，统筹推进总体战各项任务落实落地。
筑牢金融安全防线，守护好群众“钱袋子”。一场针对非法金融活动的总体战、歼灭战正在三晋大地深入展开。

山西经济日报全媒体记者 马永亮