北京
中经记者 慈玉鹏 北京报道
近期，机构集中开展“理财节”活动，通过推出专属福利和热门产品吸客。
集中推广
日前，中信银行郑州分行发文表示，“6·18全民理财节即将来袭”，该行表示，其为客户臻选多元优质产品灵活捕捉市场热点，精选专属福利加持热门产品火热开售。活动时间为2026年5月20日至2026年6月30日。
恒丰银行亦推出“丰享人生理财节”，恒丰银行表示，从零钱管理、储蓄投资到养老规划，恒丰银行理财节统统安排。活动期间定期发布理财新产品，更有保险、基金、贵金属产品重磅推出，也有商业养老金。
上海银行于5月18日正式启动“5·18财富理想节”。活动期间，该行聚焦“定制化、多元化、适配性”，打造了丰富的财富产品矩阵，重点推出专属理财产品，加大稀缺资源类产品供给，帮助客户在稳健与收益间取得平衡；同时集中上架多款保险产品，覆盖健康保障、养老规划、财富传承等场景，进一步丰富资产配置工具。
此次财富理想节，上海银行还打造了多维度的活动矩阵。线上方面，将开展多场大咖直播及年中投资策略会，邀请行业专家解读市场趋势、分享理财知识，帮助客户把握投资机遇；线下方面，各分支行及网点将开展“美好集荟”进企业、进社区外拓嘉年华，以及理财投教等“荟客厅”沙龙活动，通过面对面交流，普及金融知识，解答理财疑问，引导客户树立理性投资、长期投资的理念。
山西银行近日发文表示，山西银行首届社区理财节即将开始，活动周期为2026年5月18日至7月8日；苏州银行近日发文举办“5·18理财节重磅来袭”，产品覆盖短期周转灵活、中期配置、长期增值及收益进阶等多种类型。
理财规模或继续增长
苏商银行高级研究员杜娟表示，机构在理财节期间可采取部分措施吸引客户，例如搭建产品矩阵，适配银行客户的不同类型需求，如对保守型客户主推低风险稳健理财、承接高息存款到期的客户资金则考虑与原存款收益水平适配的理财产品等，也可推出定制化专属产品，吸引更多客户参与；优惠活动叠加银行促销优惠，如费率减免、新客户理财红包等，叠加银行积分活动等吸引客户。
同时，杜娟表示，机构可以体验优化，如提供夜间理财、T+0.5赎回等；与银行联合开展系列营销活动，通过线上直播间，线下走进社区、商圈等，加强理财节影响。
值得注意的是，银行理财规模在4月迎来强势反弹。华源证券最新测算数据显示，截至2026年4月末，银行理财规模合计34.5万亿元，较3月末增加2.6万亿元。未来是否继续呈现上升趋势？
一位华北地区股份行人士表示，一季度银行集中开展存款冲刺考核，大量理财资金回流银行表内，导致前期理财规模阶段性缩水，随着季度考核结束，4月闲置资金持续回流理财市场，形成技术性修复行情。同时，市场长期处于低利率环境，银行存款利率持续走低，而银行理财市场稳步回暖，固收类理财收益率稳步回升，与存款形成明显利差，吸引大量居民储蓄资金搬家增配理财。从中长期来看，居民稳健理财的配置需求持续释放，理财替代低息存款的行业定位愈发稳固，下半年有望迎来规模增长高峰。
（编辑：张漫游 审核：何莎莎 校对：张国刚）
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