上海
5月15日，中国证券业协会（以下简称“中证协”）就两项券商投资者保护团体标准向社会公开征求意见，并发布《证券公司投资者服务与保护报告（2026）》。相关举措旨在通过统一行业标准、复盘年度投保成效，把投资者权益保护嵌入券商全业务流程。
两项团体标准征求意见
为提升券商投资者保护工作质效，提供可供行业借鉴的投资者适当性管理和纠纷调解工作标准，中证协投资者服务与保护专业委员会成员单位华福证券、华安证券分别起草编写了《证券公司投资者适当性管理规范》（以下简称《适当性管理规范》）和《证券公司投资者纠纷调解规范》（以下简称《调解规范》）团体标准的征求意见稿，并向社会公开征求意见，以规范标准化的指导方式，更好地将保护投资者合法权益贯穿券商内部工作流程。
具体来看，《适当性管理规范》梳理现行法律法规、自律规则等关于券商适当性管理工作的规定，吸纳行业优秀实践，形成简明适用的操作标准，为券商履行投资者适当性管理义务提供参考。《适当性管理规范》全文共十一部分（含附录），囊括五大核心内容：明确诚信、客观有效、投资者利益优先三大工作原则；从投资者、证券业务类型两大维度细化适当性管理分类；搭建自上而下的组织架构，明晰统筹机制、制度体系及各层级岗位职责；规范适当性管理工作流程；推动解决行业适当性管理工作难点。
《调解规范》通过梳理现行法律法规、监管规则及自律要求，充分借鉴行业纠纷调解优秀实践经验，形成统一、可落地、可推广的工作标准。《调解规范》共计十二部分，重点聚焦两大方向：一是统一相关基础概念、确立核心工作原则、明确全流程工作程序、压实主体责任与源头治理、搭建多维质量管控监督体系。
二是着力破解行业工作难点。当前券商投资者纠纷调解普遍面临准入边界模糊、流程规范参差不齐、事后整改流于形式、难以形成治理闭环等共性问题，特别是在复杂、特殊业务场景下，极易引发合规风险。对此，《调解规范》通过统一纠纷调解准入与不予准入判定标准，明确各类常规及特殊场景的处置规则，细化流程要求。建立案件复盘、溯源整改、多维监督机制，推动券商查找业务短板和服务漏洞，深化诉源治理。通过团体标准统一规范的形式，有助于解决行业长期存在的调解不规范、尺度不统一、治理不闭环等痛点，持续提升券商纠纷化解能力与合规管理水平。
系统总结行业投保成效
5月15日，中证协发布《证券公司投资者服务与保护报告（2026）》（以下简称《报告》），这是中证协连续第七年发布该报告。
《报告》共分为序言、主报告、行业案例三部分。行业案例部分集中展示证券行业在建设特色投教基地、开展特色投教活动、制作特色投教产品、科技赋能投资者服务、开展防非宣传活动、开展走进上市公司活动、促进证券纠纷多元化解七个方面代表性强、意义突出的优秀行业实践案例共101篇。
2025年，证券行业认真贯彻新“国九条”和资本市场“1+n”政策体系要求，坚持践行金融为民的理念，提升金融服务全过程的投资者保护质效，切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益。
各项工作取得扎实成效，主要体现在四大方面：一是筑牢投资者保护制度基础，健全覆盖金融服务全过程的投资者保护制度体系。二是将投资者教育融入业务流程，增强金融知识普及和风险教育的针对性、有效性。三是强化金融科技应用与数字普惠服务，提升投资者服务的数字化、智能化、便捷化水平。四是深化新时代“枫桥经验”的证券行业实践，畅通中小投资者维权救济渠道。行业机构针对投资者诉求集中的重点业务领域和难点问题，总结和改进业务流程和服务措施，帮助投资者更好地理解规则、知悉风险，支持和引导投资者依法维权。
中证协表示，下一步，证券行业将立足直接融资的主要“服务商”、资本市场的重要“看门人”、社会财富的专业“管理者”定位，持续增强投资者服务与保护工作的系统性、协同性，以更高标准、更实举措更加有效地保护中小投资者合法权益，切实提高投资者的获得感和满意度，促进“十五五”时期资本市场高质量发展，助力加快建设金融强国。
本文来源：证券日报
上观号作者：上海金融
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