广东
长三角地区经济发达，金融资源密集，聚集了全国数量最多的上市城商行。作为服务区域的地方法人银行，城商行的合规管理直接关系到区域金融稳定。2025年3月，《金融机构合规管理办法》正式施行，为商业银行合规管理体系建设划定了明确标准，同时明确要求金融机构设立首席合规官并纳入高级管理人员序列，过渡期已于2026年3月届满。
据2025年财报披露，6家A股长三角城商行均已聘任首席合规官，均由行长或者副行长兼任，且多人身兼数职引发关注。其中，江苏银行、南京银行、上海银行首席合规官在银行内身兼5职。
首席合规官悉数亮相
长三角地区金融资源丰富，聚集着数量最多的A股上市城商行，包括江苏银行、宁波银行、南京银行、上海银行、杭州银行、苏州银行，同时也是监管重地。
据企业预警通统计，2026年以来，六家银行共收到7张罚单（含总行及各分支机构，以披露日期统计，下同），江苏银行、南京银行罚单数最多，均领2张罚单。
其中，江苏银行盐城分行因票据贴现资金被挪用于银票保证金、贷款“三查”不到位被罚80万元；连云港分行因未严格审查国内信用证、票据业务贸易背景真实性被罚45万元。南京银行杭州分行因流动资金贷款管理不审慎，个人贷款用途管控缺失等，被罚185万元；连云港连云支行因贷款调查不到位被罚30万元。
上海银行、杭州银行、苏州银行各自领到1张罚单，处罚对象分别为上海银行总行、杭州银行深圳分行、苏州银行常州分行。2026年1月，上海银行因隐匿不良贷款、提供虚假的文件资料、违规挪用流动资金贷款等9项违法违规行为，被上海金融监管局罚款450万元。截至目前，宁波银行年内暂未收到监管部门罚单。
2024年12月金融监管总局出台《金融机构合规管理办法》，为商业银行合规管理体系建设划定了明确标准。该办法明确要求各类金融机构在总部层面设立首席合规官，并将该岗位纳入机构高级管理人员序列管理，新规自2025年3月1日正式实施，同时设置一年的政策落地过渡期，如今过渡期已正式届满。
从2025年财报披露的信息来看，6家A股长三角城商行已基本完成首席合规官制度的“补课”工作。具体而言，江苏银行、宁波银行、南京银行、上海银行、苏州银行5家银行的首席合规官均已正式上任；仅杭州银行的首席合规官王立雄，其任职资格仍待监管部门核准。
新办法允许行长（总经理）兼任首席合规官
梳理6家银行首席合规官的任职情况可以发现，均由行长或副行长兼任，且普遍身兼多职。
据2025年财报披露，江苏银行、南京银行、上海银行和苏州银行4家银行的首席合规官由行长兼任；另外两家——宁波银行和杭州银行，则由副行长兼任。
《金融机构合规管理办法》允许行长（总经理）兼任首席合规官，但同时提到首席合规官接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。
采写：南都·湾财社记者 黄顺威
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