来源:市场资讯
(来源:今日建行)
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当3万元突然转入你的账户
转账的人从未谋面却请你帮忙
你会如何应对?
近日
四川南充南部县的张女士
就遇到了这样一件奇怪的事
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张女士通过网络社交平台结识了一名自称“退伍军人毛某某”的男子。起初,对方只是频繁与张女士闲聊日常琐事,还详细分享军旅生活经历,言语间尽显真诚稳重,并未提出任何要求,短短几天便获取了张女士的信任,让她放下了网络交友的戒备心。
聊天数日后,“毛某某”突然向张女士求助,称自己因身份特殊,个人账户不便操作黄金购买业务,又表示十分信任张女士,执意要转3万元到张女士的社保卡银行账户,委托她帮忙代为购买黄金。没过多久,3万元资金便顺利转入张女士账户,可资金到账后,“毛某某”的态度彻底转变,不再温情闲聊,反而不停催促张女士尽快购买黄金,反复强调“务必快点操作”,随后便以“执行任务、手机无信号”等理由刻意回避沟通。
面对这笔凭空而来的3万元,再加上对方反常的催促,张女士心里泛起强烈不安。她想起此前看过的反诈宣传,知道陌生人无故转账大概率暗藏风险,随意动用很可能沦为犯罪分子的洗钱工具,再加上身边亲友得知后纷纷劝说,让她越发意识到事情不对劲。慌乱之下,张女士误以为更换银行卡号、修改密码,就能和这笔来路不明的资金撇清关系,于是急忙赶到建行南部县某网点,执意要求办理换卡、改密业务。
银行卡状态正常,既无丢失损坏,也无冻结异常,客户却神色慌张、执意换卡,这一反常举动立刻引起大堂经理的高度警觉。凭借扎实的反诈知识和丰富的实战经验,大堂经理先耐心安抚张女士的情绪,再一步步引导她说出了这笔资金的来源和整件事的来龙去脉。
听完张女士的讲述,大堂经理立刻判断这是典型的电信网络诈骗赃款转移骗局,不法分子并非真心委托张女士买黄金,而是想利用普通市民的账户转移、洗白涉诈赃款,一旦张女士按照对方要求购买黄金,就会沦为犯罪帮凶,承担相应法律责任。大堂经理第一时间向张女士讲解此类骗局的套路和危害,同时将情况上报网点负责人。
网点负责人核实张女士账户交易后,结合相关信息进行风险研判,确认客户该笔资金来源异常,当即启动警银联动应急机制,并联系南部县反诈中心,同步移交相关线索。随后,反诈民警迅速抵达银行网点,对张女士进行详细问询取证,并将账户流水、聊天记录等关键线索带回核查。
经警方证实,这笔3万元资金确系电信网络诈骗涉案赃款。警方循着这条关键资金线索深挖扩线,成功锁定并打掉一个跨地区电信网络诈骗犯罪团伙,还关联破获了成都一起涉案金额高达50万元的电信网络诈骗案,为打击治理电信网络诈骗犯罪提供了有力证据。
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